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投資理財 » 基金

置頂: 一種股票延稅的辦法 -- Exchange Fund -圭媽- 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (17328 bytes) () 04/20/2026  21:11:56

置頂: 長持倍數基金的方法探討 -jenning- 給 jenning 發送悄悄話 jenning 的博客首頁 (12512 bytes) () 07/19/2025  19:39:15

置頂: 說幾句Credit/Debt Fund -jenning- 給 jenning 發送悄悄話 jenning 的博客首頁 (92 bytes) () 10/20/2024  19:28:08

置頂: 高分紅基金和增值型基金的比較 -圭媽- 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (9538 bytes) () 05/04/2024  23:54:11

我的Large Growth基金今天終於新高了。 - 老留伍哥 - 給 老留伍哥 發送悄悄話 老留伍哥 的博客首頁 (45 bytes) () 05/01/2026  10:24:21

FSPGX? - 數學博士 - 給 數學博士 發送悄悄話 數學博士 的博客首頁 (0 bytes) () 05/01/2026  11:10:55

FSPGX+VUG - 老留伍哥 - 給 老留伍哥 發送悄悄話 老留伍哥 的博客首頁 (0 bytes) () 05/01/2026  11:12:55

Fspgx 在一月買入三月掉10% - 感恩2021 - 給 感恩2021 發送悄悄話 (60 bytes) () 05/01/2026  12:40:58

FSPGX1月買才不到4個月就賣?我的FSPGX都持有超過10年了。 - 老留伍哥 - 給 老留伍哥 發送悄悄話 老留伍哥 的博客首頁 (0 bytes) () 05/01/2026  13:00:41

以前持有的是Vigix - 感恩2021 - 給 感恩2021 發送悄悄話 (94 bytes) () 05/01/2026  13:11:54

FSPGX 1M +10.9%, YTD +1.2% - BigMountain6 - 給 BigMountain6 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/01/2026  18:35:20

投坦有這麽多加拿大人,居然沒人討論卡尼的BIG FUND - 肖波飛 - 給 肖波飛 發送悄悄話 肖波飛 的博客首頁 (134 bytes) () 04/28/2026  05:35:45

查看本主題回帖討論

一種股票延稅的辦法 -- Exchange Fund - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (17328 bytes) () 04/20/2026  21:11:56

最後返還的真的是一籃子個股,跟direct indexing一樣很麻煩。最近boxx發行商的一大創新是: - QuantFields - 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (180 bytes) () 04/20/2026  21:35:35

最後返還的真的是一籃子個股?不是一個index fund? 這個還要去問一下 - 老實8交 - 給 老實8交 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2026  22:44:12

想弄exchange fund, 可以看看cache financials - ITmanager-2 - 給 ITmanager-2 發送悄悄話 (186 bytes) () 04/20/2026  21:36:07

我說的boxx發行商好像就是這家cache合作的。當然,我沒用過,肯定不是推薦。 - QuantFields - 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 04/20/2026  21:41:41

七年之內不能賣嗎?七年之中要用錢,怎麽辦? - QQQ2074 - 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2026  21:50:04

七年之內賣的話就要交稅,最好是七年不用的錢投進去 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/20/2026  21:59:00

7年這個很難講。如果中間賣的話,除了稅,有penalty 嗎? 沒有的話,還不錯 - QQQ2074 - 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2026  22:08:21

我最近發現它的壞處了,這個壞處表麵看不出來的,隻有填稅表的時候才能發現 - 老實8交 - 給 老實8交 發送悄悄話 (1115 bytes) () 04/20/2026  22:25:47

謝謝你提供實際體驗。看來還是不動最好。 - QQQ2074 - 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2026  22:45:50

如果個股比例太大,可以每年賣一些,或者用options 來hedge - QQQ2074 - 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2026  22:48:46

一言難盡,這個要看個人具體情況 - 老實8交 - 給 老實8交 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2026  23:19:34

確實一言難盡,如果是公司給的股票,有的公司不許用衍生品 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  00:27:00

It is for diversity - Eastpond - 給 Eastpond 發送悄悄話 (106 bytes) () 04/20/2026  23:45:47

對,對,對,it is for diversity! - ITmanager-2 - 給 ITmanager-2 發送悄悄話 (137 bytes) () 04/21/2026  08:31:40

原來這麽麻煩。最近懶得搞exchange,直接賣掉變成cash了。 - LvNordstrom2 - 給 LvNordstrom2 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2026  23:59:32

我手裏有過去的股票被收購了,看來exchange fund也不能逃稅 - slow_quick - 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  01:52:05

如果是全現金收購就要交稅,如果是股票交換形式的收購就不交稅 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  07:46:00

我大概猜到了是哪個公司 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  12:27:00

real estate 也可以721 exchange 到 stocks , 一個原理, 各種fee 後, 還不如一次性交25% - 1000units - 給 1000units 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  05:35:00

Exactly! - dancingpig - 給 dancingpig 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  10:59:53

以我的理解,如果交換後沒有實際收到分紅,需報稅但不需交稅。不過報K1是挺煩人,如果找會計師報,單報K1就要另收上百塊。 - 守月 - 給 守月 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  08:09:15

手動點讚! 適合有特殊稅務規劃的,正常投資者沒必要把資金鎖在這些效率極低的“避稅陷阱”裏 - dancingpig - 給 dancingpig 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  10:59:25

不同意避稅陷阱的說法,看下麵的補充 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  11:33:00

如果七年內要用的錢最好不要放在 EF裏,但是不要認為靠自己短炒瞎折騰就能提高資金效率 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  11:37:00

我覺得需要補充一下 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (479 bytes) () 04/21/2026  11:31:43

是延稅,不是避稅;但每年4%左右的損耗,7年compound下來,7年的延稅對普通人幾百幾千萬這種就不值得了。 - dancingpig - 給 dancingpig 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  13:51:29

我上麵補充過了,我算一下一年的損耗沒有4%,我的基金管理費0.54%,年回報率還比標普高0.5%,沒有其他費用,如果你 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (138 bytes) () 04/21/2026  14:12:50

這個就是我說的風險和收益的取舍,自己的決定沒有後悔藥。你說的方法我也知道,不適合我。 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  14:42:00

謝謝科普 - Tianyazi - 給 Tianyazi 發送悄悄話 Tianyazi 的博客首頁 (0 bytes) () 04/20/2026  22:40:46

把一支牛股換成一藍子個股,exchange fund可以自己選股嗎? - 田園景色1230 - 給 田園景色1230 發送悄悄話 田園景色1230 的博客首頁 (41 bytes) () 04/20/2026  23:51:45

不可以,有跟蹤標普和QQQ的EF, 回報率差不多的 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  00:21:00

再確認一下,可以把英偉達換成跟蹤標普或者QQQ的EF 嗎?多謝多謝 - 田園景色1230 - 給 田園景色1230 發送悄悄話 田園景色1230 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  01:48:07

可以換成跟蹤QQQ的EF, 但是你不可以自己選股, EF負責選股 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  07:44:00

感謝 - 田園景色1230 - 給 田園景色1230 發送悄悄話 田園景色1230 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  13:24:57

可以換,但需要等一段時間。我的等了三個月。 - ITmanager-2 - 給 ITmanager-2 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  09:20:45

非常感謝,學到了新知識 - 田園景色1230 - 給 田園景色1230 發送悄悄話 田園景色1230 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  13:23:20

感謝圭媽好帖!你的帖有知識點,真能學到東西。一直都很喜歡看你的帖,也學到好多知識。 - 守月 - 給 守月 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  08:15:34

+10000 - newxiaoshuye - 給 newxiaoshuye 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  08:53:04

謝謝鼓勵! - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2026  08:55:00

長姿勢了,多謝 - dogmom2019 - 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  10:44:27

謝謝分享。漲知識了。收藏起來好好研究。 - HiJudy - 給 HiJudy 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2026  10:52:50

糊塗基金組合。 - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (81 bytes) () 04/07/2026  14:56:43

真的都是龍頭老大!盡量長持不放手 - 千萬裏 - 給 千萬裏 發送悄悄話 千萬裏 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  14:58:33

製藥行業裏,MRK和PFE是以前的老大,哎,世界變了,現在的老大是LLY - 千萬裏 - 給 千萬裏 發送悄悄話 千萬裏 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:00:56

不過我是這樣看的,當大家都在追龍頭老大時,它的市盈率就高了?上升的潛力也就變小了?反而去趁人之危買那些公司,瘦死的駱駝? - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:07:04

PFE是在它家疫情後跌到20塊左右,開始買的。我這人小氣,不肯花大錢,都是在減價時買的,市盈率是一個主要指標。 - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:11:17

你這樣做是很有道理的,其實LLY已經漲了很多,現在買LLY,風險很大的 - 千萬裏 - 給 千萬裏 發送悄悄話 千萬裏 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:15:30

PFE 股息不錯 - 圭媽 - 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:17:00

當時除了輝瑞的股價跌了,還有就是你說的分紅率高了,想想自己退休後,這醫藥開銷不少,不管怎麽樣,股價不漲,我就拿分紅。 - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:59:09

IBM你前一陣子加倉了。 - 雨女 - 給 雨女 發送悄悄話 雨女 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  16:08:48

加了!還加了微軟!因為在它們價格高時,因為占比高賣出了些,最近這兩家都出現30%的下調,占比又低了,所以就買進一些補倉。 - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  16:17:12

非常睿智聰明。終於知道你之前“調倉”的意義了。 - 雨女 - 給 雨女 發送悄悄話 雨女 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  16:22:59

從你的基金組合,真的學會了不少,感謝你的分享。希望二十年後,我們還在這兒發言 - 千萬裏 - 給 千萬裏 發送悄悄話 千萬裏 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:06:44

糊塗兄,無私的分享! - suzhouren - 給 suzhouren 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  15:09:17

除了5個外 - 南風17 - 給 南風17 發送悄悄話 南風17 的博客首頁 (63 bytes) () 04/07/2026  15:12:51

謝謝!請問資金怎麽分配在這些股份上的的?有什麽規律建議嗎? - zacao - 給 zacao 發送悄悄話 zacao 的博客首頁 (60 bytes) () 04/07/2026  15:16:23

忘記說了,我這基金是用等值方法管理,它們在基金裏的市值占比是基本一樣的,32個股票,每個股票的市值占3%左右。 - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:22:15

標普500指數基金SPY是不等值基金,它有個等值基金RSP。 - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:23:25

什麽情況下,買賣換股? - 千萬裏 - 給 千萬裏 發送悄悄話 千萬裏 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:24:11

市值占比超出3%,比如到5或者6%,就買出些,以此把占比下降到3%左右。 - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:27:18

謝謝分享。 可以賣掉BP了, 很好奇你買入BP 而不是Shell。 BP 在GOM 鑽井平台事故後就一蹶不振風險特別大 - 使轉 - 給 使轉 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  15:30:35

糊塗兄今天把壓箱底的料給抖出來了,重倉股Weighing percent 多少?不必說具體哪隻是重倉股 - BigMountain6 - 給 BigMountain6 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  15:36:57

這是等值基金,沒有哪個股票是重倉的,一旦如果一個股票大漲,占比太高,就賣出,以此平衡倉位,我有時把這種方法叫槍打出頭鳥, - hhtt - 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:42:23

這個說法很形像, 哈哈哈, 有才! - 千萬裏 - 給 千萬裏 發送悄悄話 千萬裏 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:55:03

跟一個 - 牛經滄海 - 給 牛經滄海 發送悄悄話 牛經滄海 的博客首頁 (99 bytes) () 04/07/2026  15:43:37

牛兄隻有ETF,不做個股? - BigMountain6 - 給 BigMountain6 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  15:49:31

不做個股了 - 牛經滄海 - 給 牛經滄海 發送悄悄話 牛經滄海 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  15:53:00

好思路,這些基金比重分配? - bobpainting - 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  19:28:39

學習了,謝謝 - 成功的兔 - 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  15:55:57

謝謝分享,學習了! - 非同凡響001 - 給 非同凡響001 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  15:58:00

SEXY - 肖波飛 - 給 肖波飛 發送悄悄話 肖波飛 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  16:02:27

test - yfdc - 給 yfdc 發送悄悄話 yfdc 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  16:09:08

係統不讓人說話 le?難到是我的回複有禁字? - yfdc - 給 yfdc 發送悄悄話 yfdc 的博客首頁 (14296 bytes) () 04/07/2026  16:12:04

多謝分享,學習了 - coolchineseguy - 給 coolchineseguy 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  17:30:00

特地登錄點讚,感謝這個平台能跟大師學習! - 看山是山1 - 給 看山是山1 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  18:29:39

一個壓縮版的大盤指數 - 桃花源裏人家 - 給 桃花源裏人家 發送悄悄話 桃花源裏人家 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2026  18:54:10

感謝糊塗免費為人民服務! - bobpainting - 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  19:11:33

幾天沒上文學城,剛上就看到了糊塗哥的大禮包!!!非常感謝!!! - Meowpa - 給 Meowpa 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  20:31:21

謝糊塗兄,等我退休了也學著做一下 - 七月徐風 - 給 七月徐風 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2026  20:43:39

33隻股票?太多了吧?變成了個指數基金。個人不宜管理 > 7隻股票 - 未知 - 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (136 bytes) () 04/07/2026  22:48:39

SP33 -:) - NCNE - 給 NCNE 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/08/2026  07:21:02

你好 翻出你幾天前的帖子,能問一下關於PLTR嗎? - 宇曦888 - 給 宇曦888 發送悄悄話 (133 bytes) () 04/25/2026  15:16:19

Fidelity Blue Chip Growth Fund(FBGRX)YTD -10.34%,真讓人無語 - BigMountain6 - 給 BigMountain6 發送悄悄話 (167 bytes) () 03/28/2026  19:09:45

是,今年這個基金特別差。 - bobpainting - 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/28/2026  19:22:24

今天看了一下,我的退休帳戶 ytd -0.5% - 成功的兔 - 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/28/2026  19:26:39

My -4.5% - Tianyazi - 給 Tianyazi 發送悄悄話 Tianyazi 的博客首頁 (0 bytes) () 03/28/2026  19:38:33

我的-6.72% - bobpainting - 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/28/2026  19:41:40

不看,不管。 - 620Oaks - 給 620Oaks 發送悄悄話 620Oaks 的博客首頁 (0 bytes) () 03/28/2026  20:55:47

Buy more - Tianyazi - 給 Tianyazi 發送悄悄話 Tianyazi 的博客首頁 (0 bytes) () 03/28/2026  19:47:58

哈,那要無窮多現金買下去。 - bobpainting - 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/28/2026  19:53:36

你要有無窮多現金還用得著炒股?一萬億億億億美元也比無窮多少多了吧 - 丁丁在美洲 - 給 丁丁在美洲 發送悄悄話 丁丁在美洲 的博客首頁 (0 bytes) () 03/28/2026  23:09:29

你理解反了。 - bobpainting - 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/29/2026  04:38:58

我的是-5.75%. 但重倉於雙倍的大盤指數。 遠遠跑贏大盤指數。 - short_pump - 給 short_pump 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/28/2026  20:34:31

雙倍大盤指數是-14%~-19%,double digital. - short_pump - 給 short_pump 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/28/2026  20:40:05

太危險了! - 加州陽光123 - 給 加州陽光123 發送悄悄話 加州陽光123 的博客首頁 (0 bytes) () 03/29/2026  05:27:03

多謝提醒, 但俺能控製尺度, 進退有餘. - short_pump - 給 short_pump 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/29/2026  06:30:26

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