• 置頂: 一種股票延稅的辦法 -- Exchange Fund
-圭媽-
♀
(17328 bytes)
()
04/20/2026
21:11:56
• 置頂: 看到木頭姐的方舟基金狂飆上漲,夜不能寐。感覺有點yesterday once more.
-高山峻嶺流水人家-
♂
(4009 bytes)
()
07/28/2025
22:21:43
• 置頂: 長持倍數基金的方法探討
-jenning-
♂
(12512 bytes)
()
07/19/2025
19:39:15
• 置頂: 我為退休做準備的分紅基金構建情況更新(05/01/2025)
-老留伍哥-
♂
(11723 bytes)
()
05/01/2025
20:20:31
• 置頂: 說幾句Credit/Debt Fund
-jenning-
♂
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()
10/20/2024
19:28:08
• 置頂: 三裏半:退休人員能買標普指數基金嗎?
-江南一素子-
♀
(20831 bytes)
()
06/15/2024
05:44:36
• 置頂: 已退休和馬上要退休的還是平衡基金好 (60/40搭配)
-va168-
♀
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()
05/13/2024
17:40:07
• 置頂: 高分紅基金和增值型基金的比較
-圭媽-
♀
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05/04/2024
23:54:11
•
我的Large Growth基金今天終於新高了。
-
老留伍哥 -
♂
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05/01/2026
10:24:21
•
FSPGX?
-
數學博士 -
♂
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05/01/2026
11:10:55
•
FSPGX+VUG
-
老留伍哥 -
♂
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05/01/2026
11:12:55
•
Fspgx 在一月買入三月掉10%
-
感恩2021 -
♀
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()
05/01/2026
12:40:58
•
FSPGX1月買才不到4個月就賣?我的FSPGX都持有超過10年了。
-
老留伍哥 -
♂
(0 bytes)
()
05/01/2026
13:00:41
•
以前持有的是Vigix
-
感恩2021 -
♀
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05/01/2026
13:11:54
•
FSPGX 1M +10.9%, YTD +1.2%
-
BigMountain6 -
♂
(0 bytes)
()
05/01/2026
18:35:20
•
投坦有這麽多加拿大人,居然沒人討論卡尼的BIG FUND
-
肖波飛 -
♂
(134 bytes)
()
04/28/2026
05:35:45
•
還有一個自我評判是否要長期定投指數基金標準是:
-
老留伍哥 -
♂
(380 bytes)
()
04/22/2026
09:26:53
•
絕大部分人短期都做不過長期
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/22/2026
10:00:00
•
中午吃飯聊天得知1老美同事3個月前用$25000開賬戶交易今天還剩$5700
-
老留伍哥 -
♂
(60 bytes)
()
04/22/2026
11:09:55
•
一種股票延稅的辦法 -- Exchange Fund
-
圭媽 -
♀
(17328 bytes)
()
04/20/2026
21:11:56
•
最後返還的真的是一籃子個股,跟direct indexing一樣很麻煩。最近boxx發行商的一大創新是:
-
QuantFields -
♂
(180 bytes)
()
04/20/2026
21:35:35
•
最後返還的真的是一籃子個股?不是一個index fund? 這個還要去問一下
-
老實8交 -
♂
(0 bytes)
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04/20/2026
22:44:12
•
想弄exchange fund, 可以看看cache financials
-
ITmanager-2 -
♀
(186 bytes)
()
04/20/2026
21:36:07
•
我說的boxx發行商好像就是這家cache合作的。當然,我沒用過,肯定不是推薦。
-
QuantFields -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
21:41:41
•
七年之內不能賣嗎?七年之中要用錢,怎麽辦?
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
21:50:04
•
七年之內賣的話就要交稅,最好是七年不用的錢投進去
-
圭媽 -
♀
(0 bytes)
()
04/20/2026
21:59:00
•
7年這個很難講。如果中間賣的話,除了稅,有penalty 嗎? 沒有的話,還不錯
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
22:08:21
•
我最近發現它的壞處了,這個壞處表麵看不出來的,隻有填稅表的時候才能發現
-
老實8交 -
♂
(1115 bytes)
()
04/20/2026
22:25:47
•
謝謝你提供實際體驗。看來還是不動最好。
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
22:45:50
•
如果個股比例太大,可以每年賣一些,或者用options 來hedge
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
22:48:46
•
一言難盡,這個要看個人具體情況
-
老實8交 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
23:19:34
•
確實一言難盡,如果是公司給的股票,有的公司不許用衍生品
-
圭媽 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
00:27:00
•
It is for diversity
-
Eastpond -
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04/20/2026
23:45:47
•
對,對,對,it is for diversity!
-
ITmanager-2 -
♀
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()
04/21/2026
08:31:40
•
原來這麽麻煩。最近懶得搞exchange,直接賣掉變成cash了。
-
LvNordstrom2 -
♂
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()
04/20/2026
23:59:32
•
我手裏有過去的股票被收購了,看來exchange fund也不能逃稅
-
slow_quick -
♂
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()
04/21/2026
01:52:05
•
如果是全現金收購就要交稅,如果是股票交換形式的收購就不交稅
-
圭媽 -
♀
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04/21/2026
07:46:00
•
我大概猜到了是哪個公司
-
圭媽 -
♀
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04/21/2026
12:27:00
•
real estate 也可以721 exchange 到 stocks , 一個原理, 各種fee 後, 還不如一次性交25%
-
1000units -
♀
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04/21/2026
05:35:00
•
Exactly!
-
dancingpig -
♀
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04/21/2026
10:59:53
•
以我的理解,如果交換後沒有實際收到分紅,需報稅但不需交稅。不過報K1是挺煩人,如果找會計師報,單報K1就要另收上百塊。
-
守月 -
♀
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04/21/2026
08:09:15
•
手動點讚! 適合有特殊稅務規劃的,正常投資者沒必要把資金鎖在這些效率極低的“避稅陷阱”裏
-
dancingpig -
♀
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04/21/2026
10:59:25
•
不同意避稅陷阱的說法,看下麵的補充
-
圭媽 -
♀
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()
04/21/2026
11:33:00
•
如果七年內要用的錢最好不要放在 EF裏,但是不要認為靠自己短炒瞎折騰就能提高資金效率
-
圭媽 -
♀
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04/21/2026
11:37:00
•
我覺得需要補充一下
-
圭媽 -
♀
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()
04/21/2026
11:31:43
•
是延稅,不是避稅;但每年4%左右的損耗,7年compound下來,7年的延稅對普通人幾百幾千萬這種就不值得了。
-
dancingpig -
♀
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()
04/21/2026
13:51:29
•
我上麵補充過了,我算一下一年的損耗沒有4%,我的基金管理費0.54%,年回報率還比標普高0.5%,沒有其他費用,如果你
-
圭媽 -
♀
(138 bytes)
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04/21/2026
14:12:50
•
這個就是我說的風險和收益的取舍,自己的決定沒有後悔藥。你說的方法我也知道,不適合我。
-
圭媽 -
♀
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04/21/2026
14:42:00
•
謝謝科普
-
Tianyazi -
♂
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04/20/2026
22:40:46
•
把一支牛股換成一藍子個股,exchange fund可以自己選股嗎?
-
田園景色1230 -
♀
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04/20/2026
23:51:45
•
不可以,有跟蹤標普和QQQ的EF, 回報率差不多的
-
圭媽 -
♀
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04/21/2026
00:21:00
•
再確認一下,可以把英偉達換成跟蹤標普或者QQQ的EF 嗎?多謝多謝
-
田園景色1230 -
♀
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04/21/2026
01:48:07
•
可以換成跟蹤QQQ的EF, 但是你不可以自己選股, EF負責選股
-
圭媽 -
♀
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04/21/2026
07:44:00
•
感謝
-
田園景色1230 -
♀
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04/21/2026
13:24:57
•
可以換,但需要等一段時間。我的等了三個月。
-
ITmanager-2 -
♀
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04/21/2026
09:20:45
•
非常感謝,學到了新知識
-
田園景色1230 -
♀
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04/21/2026
13:23:20
•
感謝圭媽好帖!你的帖有知識點,真能學到東西。一直都很喜歡看你的帖,也學到好多知識。
-
守月 -
♀
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04/21/2026
08:15:34
•
+10000
-
newxiaoshuye -
♂
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04/21/2026
08:53:04
•
謝謝鼓勵!
-
圭媽 -
♀
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04/21/2026
08:55:00
•
長姿勢了,多謝
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dogmom2019 -
♀
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04/21/2026
10:44:27
•
謝謝分享。漲知識了。收藏起來好好研究。
-
HiJudy -
♀
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04/21/2026
10:52:50
•
Large growth fund 至今還在深水裏,而qqq 已經新高了,這個今年表現太差
-
農家姑 -
♀
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04/16/2026
11:50:04
•
買TECL
-
Tianyazi -
♂
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04/16/2026
12:01:04
•
VUG YTD快出水了。跟最高比在淺水。
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老留伍哥 -
♂
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04/16/2026
12:14:47
•
俺家2022年VUG買在320最高點,2023年就跌到200. LD定力很強,絕不割肉。今天VUG486,都漲回來了。
-
HiJudy -
♀
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()
04/16/2026
12:46:31
•
所以,第一重要的是不買垃圾股,或者你沒有信心的股,買了它們你在大跌的時候會沒有信心長持。
-
桃花源裏人家 -
♂
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04/16/2026
19:44:29
•
Fidelity Growth Company Fund YTD 9.5%
-
tj81 -
♂
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04/16/2026
16:27:03
•
糊塗基金組合。
-
hhtt -
♂
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04/07/2026
14:56:43
•
真的都是龍頭老大!盡量長持不放手
-
千萬裏 -
♂
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()
04/07/2026
14:58:33
•
製藥行業裏,MRK和PFE是以前的老大,哎,世界變了,現在的老大是LLY
-
千萬裏 -
♂
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()
04/07/2026
15:00:56
•
不過我是這樣看的,當大家都在追龍頭老大時,它的市盈率就高了?上升的潛力也就變小了?反而去趁人之危買那些公司,瘦死的駱駝?
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:07:04
•
PFE是在它家疫情後跌到20塊左右,開始買的。我這人小氣,不肯花大錢,都是在減價時買的,市盈率是一個主要指標。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:11:17
•
你這樣做是很有道理的,其實LLY已經漲了很多,現在買LLY,風險很大的
-
千萬裏 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:15:30
•
PFE 股息不錯
-
圭媽 -
♀
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()
04/07/2026
15:17:00
•
當時除了輝瑞的股價跌了,還有就是你說的分紅率高了,想想自己退休後,這醫藥開銷不少,不管怎麽樣,股價不漲,我就拿分紅。
-
hhtt -
♂
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()
04/07/2026
15:59:09
•
IBM你前一陣子加倉了。
-
雨女 -
♀
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()
04/07/2026
16:08:48
•
加了!還加了微軟!因為在它們價格高時,因為占比高賣出了些,最近這兩家都出現30%的下調,占比又低了,所以就買進一些補倉。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
16:17:12
•
非常睿智聰明。終於知道你之前“調倉”的意義了。
-
雨女 -
♀
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()
04/07/2026
16:22:59
•
從你的基金組合,真的學會了不少,感謝你的分享。希望二十年後,我們還在這兒發言
-
千萬裏 -
♂
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()
04/07/2026
15:06:44
•
糊塗兄,無私的分享!
-
suzhouren -
♂
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04/07/2026
15:09:17
•
除了5個外
-
南風17 -
♂
(63 bytes)
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04/07/2026
15:12:51
•
謝謝!請問資金怎麽分配在這些股份上的的?有什麽規律建議嗎?
-
zacao -
♀
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()
04/07/2026
15:16:23
•
忘記說了,我這基金是用等值方法管理,它們在基金裏的市值占比是基本一樣的,32個股票,每個股票的市值占3%左右。
-
hhtt -
♂
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()
04/07/2026
15:22:15
•
標普500指數基金SPY是不等值基金,它有個等值基金RSP。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
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04/07/2026
15:23:25
•
什麽情況下,買賣換股?
-
千萬裏 -
♂
(0 bytes)
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04/07/2026
15:24:11
•
市值占比超出3%,比如到5或者6%,就買出些,以此把占比下降到3%左右。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
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04/07/2026
15:27:18
•
謝謝分享。 可以賣掉BP了, 很好奇你買入BP 而不是Shell。 BP 在GOM 鑽井平台事故後就一蹶不振風險特別大
-
使轉 -
♀
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()
04/07/2026
15:30:35
•
糊塗兄今天把壓箱底的料給抖出來了,重倉股Weighing percent 多少?不必說具體哪隻是重倉股
-
BigMountain6 -
♂
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()
04/07/2026
15:36:57
•
這是等值基金,沒有哪個股票是重倉的,一旦如果一個股票大漲,占比太高,就賣出,以此平衡倉位,我有時把這種方法叫槍打出頭鳥,
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:42:23
•
這個說法很形像, 哈哈哈, 有才!
-
千萬裏 -
♂
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()
04/07/2026
15:55:03
•
跟一個
-
牛經滄海 -
♂
(99 bytes)
()
04/07/2026
15:43:37
•
牛兄隻有ETF,不做個股?
-
BigMountain6 -
♂
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()
04/07/2026
15:49:31
•
不做個股了
-
牛經滄海 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:53:00
•
好思路,這些基金比重分配?
-
bobpainting -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
19:28:39
•
學習了,謝謝
-
成功的兔 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:55:57
•
謝謝分享,學習了!
-
非同凡響001 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:58:00
•
SEXY
-
肖波飛 -
♂
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()
04/07/2026
16:02:27
•
test
-
yfdc -
♀
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()
04/07/2026
16:09:08
•
係統不讓人說話 le?難到是我的回複有禁字?
-
yfdc -
♀
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()
04/07/2026
16:12:04
•
多謝分享,學習了
-
coolchineseguy -
♂
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04/07/2026
17:30:00
•
特地登錄點讚,感謝這個平台能跟大師學習!
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看山是山1 -
♀
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()
04/07/2026
18:29:39
•
一個壓縮版的大盤指數
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桃花源裏人家 -
♂
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04/07/2026
18:54:10
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感謝糊塗免費為人民服務!
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bobpainting -
♀
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04/07/2026
19:11:33
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幾天沒上文學城,剛上就看到了糊塗哥的大禮包!!!非常感謝!!!
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Meowpa -
♂
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04/07/2026
20:31:21
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謝糊塗兄,等我退休了也學著做一下
-
七月徐風 -
♀
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04/07/2026
20:43:39
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33隻股票?太多了吧?變成了個指數基金。個人不宜管理 > 7隻股票
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未知 -
♂
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04/07/2026
22:48:39
•
SP33 -:)
-
NCNE -
♂
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04/08/2026
07:21:02
•
你好 翻出你幾天前的帖子,能問一下關於PLTR嗎?
-
宇曦888 -
♂
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04/25/2026
15:16:19
•
Fidelity Blue Chip Growth Fund(FBGRX)YTD -10.34%,真讓人無語
-
BigMountain6 -
♂
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03/28/2026
19:09:45
•
是,今年這個基金特別差。
-
bobpainting -
♀
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03/28/2026
19:22:24
•
今天看了一下,我的退休帳戶 ytd -0.5%
-
成功的兔 -
♀
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03/28/2026
19:26:39
•
My -4.5%
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Tianyazi -
♂
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03/28/2026
19:38:33
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我的-6.72%
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bobpainting -
♀
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03/28/2026
19:41:40
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不看,不管。
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620Oaks -
♂
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03/28/2026
20:55:47
•
Buy more
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Tianyazi -
♂
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03/28/2026
19:47:58
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哈,那要無窮多現金買下去。
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bobpainting -
♀
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03/28/2026
19:53:36
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你要有無窮多現金還用得著炒股?一萬億億億億美元也比無窮多少多了吧
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丁丁在美洲 -
♂
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03/28/2026
23:09:29
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你理解反了。
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bobpainting -
♀
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03/29/2026
04:38:58
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我的是-5.75%. 但重倉於雙倍的大盤指數。 遠遠跑贏大盤指數。
-
short_pump -
♀
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03/28/2026
20:34:31
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雙倍大盤指數是-14%~-19%,double digital.
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short_pump -
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03/28/2026
20:40:05
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太危險了!
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加州陽光123 -
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03/29/2026
05:27:03
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多謝提醒, 但俺能控製尺度, 進退有餘.
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short_pump -
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03/29/2026
06:30:26
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這個市場,一定要持有一些long/short,managed future funds對衝大的下跌風險
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大展宏圖 -
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03/28/2026
10:09:08
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這個主題很好,網上推薦portfolio4,6分,現在是否過時?應不應該考慮一點分紅分配?或者其他比例呢?
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bobpainting -
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03/28/2026
10:20:03
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策略多元化應該有好處,看是否適合自己,比如年齡,資產狀況,預期等等,分紅應該也考慮一下,比如高分紅ETF,CEF
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大展宏圖 -
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03/28/2026
12:03:26
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買股得靠自己做功課和風控,剛看到有人跟風買了UNH大虧到財壇谘詢
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遊走四方16 -
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03/28/2026
10:49:35
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個股有的翻幾倍,也有的腰斬,算上精力和時間,意義不太大
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大展宏圖 -
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03/28/2026
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請問有人對私募基金有了解嗎?
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狗年好運 -
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03/08/2026
10:20:57
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這個是小公司短期拆借;影響多大還不知道;2008是從這個開始的
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胡雪鹽8 -
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03/08/2026
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學費就不要投股市了,買點短債賺點利息吧
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非同凡響001 -
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03/08/2026
13:06:00
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BlackRock’s $26 Billion Private Credit Fund Limits Withdrawl
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加州陽光123 -
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03/06/2026
14:56:23
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花街標新立異的產品,最終都是為了割韭菜,卻總有人自願上當
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未知 -
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03/06/2026
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