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投資理財 » 529教育儲蓄

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• 置頂: 以自身為例說說529 plan -yangyang08- ♀ 給 yangyang08 發送悄悄話 yangyang08 的博客首頁 (2016 bytes) () 01/01/2024  05:23:17

• 置頂: 大家都買529嗎？ -莉莉百合- ♀ 給 莉莉百合 發送悄悄話 莉莉百合 的博客首頁 (336 bytes) () 03/27/2012  07:36:51

• 各位高手，給點529contribution的建議 - luluseattle - ♀ 給 luluseattle 發送悄悄話 luluseattle 的博客首頁 (370 bytes) () 12/20/2024  11:40:03

• 每月一次的定投，大跌再追加 - stop-loss - ♂ 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 12/20/2024  11:46:00

• 分1年投入，每個月5K？謝謝 - luluseattle - ♀ 給 luluseattle 發送悄悄話 luluseattle 的博客首頁 (0 bytes) () 12/20/2024  11:55:16

• 買十年回報最高的基金 - stop-loss - ♂ 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 12/20/2024  11:48:00

• 529問題，我們一直沒存過529，現在想想，存點也好，而且多餘的以後可以轉到她的Roth裏麵 - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (230 bytes) () 11/24/2024  16:23:52

• 529和IRS沒關係吧，每個州有限額，哈哈 - BrightLine - ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/24/2024  16:26:31

• 和州有什麽關係啊？ - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 11/24/2024  16:27:33

• 從20多萬到50多萬不等 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (863 bytes) () 11/24/2024  16:37:00

• OK。謝謝 - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 11/24/2024  16:55:10

• 要是還有Coverdell Edu， 30歲以前可以轉到529，否則要交稅 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 11/24/2024  16:38:41

• 賬號太多管不過來，算了 - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 11/24/2024  16:54:45

• 我覺得529除了省點州稅，沒什麽意思。 - 與莊共舞 - ♂ 給 與莊共舞 發送悄悄話 (44 bytes) () 11/24/2024  16:50:12

• vanguard 529裏有s&p, 是Nevada州的, 反正自己州也減不了稅, 投別的州就是了 - Lionkingmom - ♀ 給 Lionkingmom 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/24/2024  17:02:38

• 每個州都不同，但是有credit的州還是很有必要存滿的 - lzr - 給 lzr 發送悄悄話 lzr 的博客首頁 (296 bytes) () 12/02/2024  18:55:03

• 按糊塗話說不折騰。去年我問過這個問題。 - 吃貨99 - ♀ 給 吃貨99 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/24/2024  16:55:12

• why？ - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 11/24/2024  16:57:51

• 可以一次放5年的, 夫妻兩個可以放兩份,兩個孩再乘二 - Lionkingmom - ♀ 給 Lionkingmom 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/24/2024  16:55:23

• 分享一下學習心得? 我也一直沒存529 - HappyWed - ♀ 給 HappyWed 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/24/2024  17:34:54

• 你娃已經有那麽多將來要繼承，還不停的開帳戶累娃呀？ - 人言可畏 - ♀ 給 人言可畏 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/24/2024  17:03:45

• 你看看，人言可畏啊，哪裏有那麽多要繼承啊 - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 11/24/2024  17:13:40

• 沒限製。州稅是1萬的限額 - gastank1289 - ♂ 給 gastank1289 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/24/2024  17:55:00

• 529除了省稅的好處，還有幾個好處：專款專用，長期定投，買定離收，不大會手賤去timing market. 二十年下來是投資回報 - benlao - ♂ 給 benlao 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/24/2024  18:37:00

• 防止手賤這點最重要，哈哈 - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 11/24/2024  19:29:49

• 請問孩子的529賬戶去付他兄弟姐妹的學費或轉給他兄弟姐妹，父母或孩子需要交稅嗎？ - Luody - ♀ 給 Luody 發送悄悄話 (123 bytes) () 11/15/2024  07:41:32

• 不需要 - 牛經滄海 - ♂ 給 牛經滄海 發送悄悄話 牛經滄海 的博客首頁 (0 bytes) () 11/15/2024  07:44:00

• 所以說一個小孩用不完，給另一個用，沒任何問題，是吧？ - burrito - ♀ 給 burrito 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/15/2024  08:20:43

• 對 - 山裏老翁 - ♀ 給 山裏老翁 發送悄悄話 (0 bytes) () 11/15/2024  08:29:00

• 529 and The GST exemption - littleflake - ♂ 給 littleflake 發送悄悄話 (931 bytes) () 11/11/2024  16:44:09

• 是，2024年夫妻免稅額是36000， 2025是38000 - 未知 - ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (103 bytes) () 11/11/2024  17:13:23

• ROTH和529哪個優先，這麽想，你和任何機構說借錢退休，有沒有人或機構願意借給你錢去退休？你如果說借錢讀書 - janeice60 - ♂ 給 janeice60 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  16:18:07

• 借錢買房，借錢買車，這些個銀行機構是不是會讓你借錢，這不是清清楚楚告訴你哪個優先麽！ - janeice60 - ♂ 給 janeice60 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  16:21:10

• 如果需要在ROTH和529之間選擇的話，那麽說明你掙的錢太少，選529反而會減少聯邦政府和大學對你孩子的資助 - janeice60 - ♂ 給 janeice60 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  16:24:48

• 我知道有個黑人家庭條件不錯的，母親藤校畢業，一分529不存，兩個女兒都私立高中，藤校錄取她女兒，收費還低。另一家白人家庭 - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  16:34:25

• 529裏有20多萬，兄弟三，前兩個拿到外州不錯的州立大學，需要交費，放棄，上了一般本州免費的大學。老三用529外州大 - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  16:38:38

• 我覺得我文章都把529講清楚了，沒想到還有網友這麽糾結。我再貼心的總結兩點給不讀文章的網友 - QuantFields - ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (876 bytes) () 10/15/2024  12:19:39

• 真是苦口婆心， 多謝了！ - xiaofengjiayuan - ♀ 給 xiaofengjiayuan 發送悄悄話 xiaofengjiayuan 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  12:22:01

• 是的，不少人就誤以為529 比 ROTH 好！ - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (80 bytes) () 10/15/2024  12:38:41

• 不是說你，說529的討論。 很多跟帖一知半解就搞出這種印象 - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (289 bytes) () 10/15/2024  13:10:40

• 529 vs Roth 的優缺點 - 未知 - ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (466 bytes) () 10/15/2024  14:29:14

• 總結的好！ - 仟仟 - ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  19:27:40

• 才給兩娃搞了五十萬的五二九，現在又來了Roth,還讓人活嗎？哈哈哈 - Hightides - ♂ 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  12:28:16

• 虎兄，你這個應該做Roth conversion的，現在沒法子了，就這樣吧！ - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (180 bytes) () 10/15/2024  12:32:15

• 因我不能有州稅抵減，所以直接否了。謝謝科普！ - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (54 bytes) () 10/15/2024  12:28:42

• 牛帥找小三啦？哈哈哈 - Hightides - ♂ 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  12:31:39

• 此話怎講？ - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (51 bytes) () 10/15/2024  12:35:20

• 你原配生的在上大學了吧？哈哈哈 - Hightides - ♂ 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  12:48:20

• 我們都躺平了！ - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (54 bytes) () 10/15/2024  12:52:03

• 牛帥你有錢，你躺下麵不費勁，找個年輕的幹活，躺上麵，哈哈哈 - Hightides - ♂ 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  12:53:45

• 啊哈，虎兄又想入非非了！ - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (51 bytes) () 10/15/2024  13:03:26

• 以前看過，當時覺得不能抵州稅的州加上隻有父母contribute沒有其他親屬source的話有點意義不大，可能沒研究透砌 - WLRC - ♀ 給 WLRC 發送悄悄話 WLRC 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  13:55:30

• 家族代際財富傳承？這個怎麽傳？比如給兒子的529沒用完，還有30萬，後來漲到200萬，可以直接給他的孩子用嗎？不用交稅嗎 - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (303 bytes) () 10/15/2024  13:04:41

• Yes 可以的，好朋友說不定給你返錢，嗬嗬 - Hightides - ♂ 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  13:08:35

• 不用交稅？ - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  13:09:16

• 不用，嗬嗬 - Hightides - ♂ 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  13:18:47

• 文章裏都有詳細解釋。抄錄兩段如下： - QuantFields - ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (490 bytes) () 10/15/2024  13:12:07

• 哦，那應該直接給孫子買529, - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  13:33:05

• 529Plan是免於被債主追債的。 另外，除了第二三四代可用，親朋中有想資助上學的後輩都能轉出資助 - 雲起千百度 - ♀ 給 雲起千百度 發送悄悄話 雲起千百度 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  13:53:37

• 529從一歲開始存，一年兩三千，上州大就夠了。到交學費時不肉疼。 - LittleHer - ♀ 給 LittleHer 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  12:03:45

• 或者一年5，6千，上外州就夠了。存太多確實沒必要。 - LittleHer - ♀ 給 LittleHer 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  12:19:41

• 稍微多存一點，多出來的可以轉roth - xiaofengjiayuan - ♀ 給 xiaofengjiayuan 發送悄悄話 xiaofengjiayuan 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  12:22:45

• 對，多一點可以轉Roth或留著給孫輩也可以。 - LittleHer - ♀ 給 LittleHer 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  12:28:33

• 開始是這麽打算，等大學的時候覺得是避稅的好方法，可能就留著了 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  13:33:35

• 在不免州稅的州，529沒有優勢，不如ROTH - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (13857 bytes) () 10/15/2024  10:55:47

• 但是ROTH不能提前開啊 - 越王劍 - ♂ 給 越王劍 發送悄悄話 越王劍 的博客首頁 (129 bytes) () 10/15/2024  10:59:50

• 不是說了嗎？ 放在孩子父母的ROTH裏啊！也會積累十幾年啊！ - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (133 bytes) () 10/15/2024  11:02:26

• Back door 比較麻煩 - 越王劍 - ♂ 給 越王劍 發送悄悄話 越王劍 的博客首頁 (111 bytes) () 10/15/2024  11:06:26

• 那就隻搞Roth conversion就可以了！ - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (54 bytes) () 10/15/2024  11:24:14

• 覺得529長期複利加免稅是有優勢，但隻能用於教育太受限。一旦子孫不多上學花不了這麽多錢就反而會給自己找煩惱了 - 仟仟 - ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  11:10:21

• 而且529比ROTH存錢量大多了，多5倍多。 - 未知 - ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (207 bytes) () 10/15/2024  11:15:47

• 存那麽多，可是用不完的轉Roth終生就隻能轉3萬五。其餘的怎麽辦？ - Girlsmom92 - ♀ 給 Girlsmom92 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  11:33:29

• 如果能肯定自己家族根深葉茂子孫眾多，那的確應該存529傳承下去複利可觀又免稅。可現代人越來越少子化，存那麽多錢將來沒人用 - 仟仟 - ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (51 bytes) () 10/15/2024  11:17:55

• 到底誰是owner？比如我給兒子買一個529，我是owner，他是beneficiary，對吧？ - 米奇的廚房 - ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  13:07:55

• 對 - QuantFields - ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  13:17:40

• 我現在的認知 - jliu6667 - ♂ 給 jliu6667 發送悄悄話 (261 bytes) () 10/15/2024  11:30:14

• 我的意思錢多放在ROTH裏最方便，將來孩子們想買房，想買飛機都可以 - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (90 bytes) () 10/15/2024  11:32:37

• 到時候娃們要你出一年小十萬的學費，你就肉疼了。 - jliu6667 - ♂ 給 jliu6667 發送悄悄話 (48 bytes) () 10/15/2024  11:54:53

• 孩子小的時候存529，以後用不完可以轉到roth. 早早享受免稅的福利 - xiaofengjiayuan - ♀ 給 xiaofengjiayuan 發送悄悄話 xiaofengjiayuan 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  12:27:28

• 529 當然不是silver bullet - 綠野仙蹤24 - ♂ 給 綠野仙蹤24 發送悄悄話 (351 bytes) () 10/15/2024  15:11:21

• 存那麽多529，你們就這麽有信心將來會有很多孫輩？現在的趨勢是不婚不育吧。529數十年越滾越多將來花不了怎麽辦？ - 仟仟 - ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  09:02:40

• 529 beneficiaries can be almost anyone, even friends. - CTYJ66 - ♀ 給 CTYJ66 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  09:16:56

• 當然是在Roth 存滿之後，孩子大學畢業之後就不存了。不用但心529用不完。 - CTYJ66 - ♀ 給 CTYJ66 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  09:39:29

• 下麵都在談要家族傳承529。感覺是說孩子大學畢業之後應該繼續存529，讓529一直傳下去給孫輩祖孫輩 - 仟仟 - ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  10:17:47

• 隻是提醒大家：529用途不隻是支付子女這一代的學費，529免遺產稅，還可以用於家族代際財富傳承。 - QuantFields - ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  09:56:16

• 現在年青人的趨勢是不婚不育或少育。以後很難有子孫眾多的大家族。529存太多很可能花不完。那不也是個負擔？ - 仟仟 - ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  10:11:34

• 至於到底要不要用529 dynasty，各家根據自家情況自行決定。就是告訴大家有529 dynasty這回事。 - QuantFields - ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  10:16:20

• 是，很感謝你給大家科普，讓我們都學到不少知識。我這裏隻是純討論，因為自己就曾經很猶豫要不要給孫輩存529。 - 仟仟 - ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  10:21:40

• 現在碼工和高科技工作的收入都很高，後代學費其實用不著提前準備，就用每年的工資餘額付就綽綽有餘了。 - trimtip - ♂ 給 trimtip 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  10:29:46

• 幹貨，529全網最全指南，包括到底要不要存529，買哪個州的529以及529 dynasty - QuantFields - ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (622 bytes) () 10/15/2024  07:41:43

• 有個疑問，孩子大學畢業了還可以存529 嗎？當作孩子未來的資產傳承下去 - stop-loss - ♂ 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  07:49:00

• 孩子大學畢業了，等有孫輩了，給孫輩存，多少沒關係，重要的是時間長 - dogmom2019 - ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  08:02:20

• 你可以給自己存 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  08:04:36

• 謝謝！ - Girlsmom92 - ♀ 給 Girlsmom92 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  08:05:09

• 大讚文章稿！是看到過的最全麵清晰的529策略 - 未知 - ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (293 bytes) () 10/15/2024  10:31:56

• 大讚！ - HappyWed - ♀ 給 HappyWed 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024  10:33:08

• 讚分享！ - yuanshangdu - ♂ 給 yuanshangdu 發送悄悄話 yuanshangdu 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024  11:46:16

• 529怎麽存 - 叮叮當當1 - ♀ 給 叮叮當當1 發送悄悄話 (259 bytes) () 09/07/2024  16:52:44

• 529 沒有上限吧？受益人是小孩，用小孩的社安號。父母，祖父母，等任何人都可以往賬戶裏存錢 - stop-loss - ♂ 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/07/2024  17:35:00

• 給你個529的權威網站的鏈接，可以去看看？ - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (113 bytes) () 09/07/2024  17:48:21

• 謝謝糊塗，我看過了，我肯定是要存的，但是我是想問是不是隻用開一個賬戶然後從夫妻雙方的銀行卡轉錢到這一個賬戶就行了 - 叮叮當當1 - ♀ 給 叮叮當當1 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/07/2024  17:57:39

• 是的！不用開兩個賬戶。 - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 09/07/2024  17:59:01

• 想問問，如果不考慮免州稅的好處，哪個州的529最好？ - 琥珀媽媽 - ♀ 給 琥珀媽媽 發送悄悄話 琥珀媽媽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/07/2024  18:28:32

• 每個孩子一個賬戶。不過我提供一個真實的信息供參考：我過去博文中提到的朋友老文，什麽事情都是算得很精細的， - 唐宋韻 - ♂ 給 唐宋韻 發送悄悄話 唐宋韻 的博客首頁 (0 bytes) () 09/07/2024  18:44:17

• 他孩子上大學之前，兩個跟教育有關的賬戶都存得很滿，結果是他孩子大學不給一分錢資助。 - 唐宋韻 - ♂ 給 唐宋韻 發送悄悄話 唐宋韻 的博客首頁 (0 bytes) () 09/07/2024  18:47:21

• 別人家孩子，存得少的，收入比他高的，在類似學校都能有資助。 - 唐宋韻 - ♂ 給 唐宋韻 發送悄悄話 唐宋韻 的博客首頁 (0 bytes) () 09/07/2024  18:49:54

• 資助是獎學金還是貸款？我所知道的，529 存多少都不影響拿獎學金，貸款另說，利息很高，還要還的 - stop-loss - ♂ 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/08/2024  05:58:00

• 沒上限但是有些州有10000塊的省稅額度 - gastank1289 - ♂ 給 gastank1289 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/07/2024  19:32:00

• 請問大學financial aid 資助看父母的資產還是收入？ 多少以下孩子可能拿到資助？ 超過多少就沒戲隻能存529？ - Luody - ♀ 給 Luody 發送悄悄話 (164 bytes) () 09/03/2024  09:26:45

• both...read this: how to calculate EFC - borisg - ♂ 給 borisg 發送悄悄話 borisg 的博客首頁 (300 bytes) () 09/03/2024  09:29:18

• 自己上學校網站用 net price calculator算一下 - wd6 - ♀ 給 wd6 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  09:34:03

• COA - EFC = AID - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (785 bytes) () 09/03/2024  09:43:54

• 家長賬戶裏存在孩子名下的529算父母還是孩子的資產？ 謝謝 - Luody - ♀ 給 Luody 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  10:14:10

• 家長的529算家長，因為孩子僅僅是受益人，不是用有人。 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (0 bytes) () 09/03/2024  10:20:10

• 就華裔的收入基本都沒戲 - 越王劍 - ♂ 給 越王劍 發送悄悄話 越王劍 的博客首頁 (0 bytes) () 09/03/2024  10:22:51

• 還是多給窮人一點生路好。 - Hightides - ♂ 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  10:30:13

• 也不一定，華裔拿FA的也不罕見，就是這個坦子的人基本別想了 - wd6 - ♀ 給 wd6 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  10:31:58

• 有退休金外的存款股票, 有出租房的就沒戲了. 除非你孩子特別優秀. - drinkplay - ♂ 給 drinkplay 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  10:55:17

• 特別優秀的拿獎學金，不是助學金 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (0 bytes) () 09/03/2024  11:12:11

• 也可能是指特別優秀能進FA特別好的，比方普林，25萬以下的家庭都可能拿FA，JHU醫學院30萬以下免學費 - wd6 - ♀ 給 wd6 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  11:48:18

• 這兩個都不看資產嗎？ - 新年好運來 - ♀ 給 新年好運來 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  21:08:54

• 死了心吧，老老實實存529；除非你收入都是現金，可以隱瞞。 - stop-loss - ♂ 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  11:22:00

• 收入》350K，或者資產〉160萬，兩個有一個就沒有一點資助。 - 初夏2024 - ♀ 給 初夏2024 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  11:55:41

• 如果兩個娃同時上標準一樣？ - 吃貨99 - ♀ 給 吃貨99 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  16:03:18

• 我給孩子上大學的費用的準備戰略 - 農村出來的博士後 - 給 農村出來的博士後 發送悄悄話 (19835 bytes) () 09/03/2024  11:59:34

• 很詳細，以前的帖子應該進精華區！ - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/03/2024  13:06:40

• 娃9月上大學，529現在提一些還是再等到8月？謝謝 - baniff - ♂ 給 baniff 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/17/2024  14:06:03

• 換成cash account，到時候直接給學校或者小孩。 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (140 bytes) () 05/17/2024  14:29:52

• 如果是我，我會把秋季的學費取出來，買3個月的TBill - 君子花農 - ♂ 給 君子花農 發送悄悄話 (36 bytes) () 05/17/2024  14:39:53

• 三個月內要用的錢，建議還是提出來。 - 智頡居士 - ♂ 給 智頡居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/17/2024  16:58:13

• 謝謝大家 - baniff - ♂ 給 baniff 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/18/2024  05:54:08

• 取出529的錢交學費用，先放到自己銀行賬號裏。IRS允許這筆錢最多提前多少日子取出才承認這是交學費的？ - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (354 bytes) () 04/10/2024  07:39:02

• 隻要同一年就可以。比如12月。 - yangyang08 - ♀ 給 yangyang08 發送悄悄話 yangyang08 的博客首頁 (0 bytes) () 04/10/2024  07:45:24

• 謝謝！意思是12月取出cover本年7月學費和7月取出存著交12月的學費，都可以嗎？ - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/10/2024  07:47:45

• 是的。 - yangyang08 - ♀ 給 yangyang08 發送悄悄話 yangyang08 的博客首頁 (0 bytes) () 04/10/2024  08:59:58

• 我用Turbo做了一遍，小孩子獨立報稅，turbo說不用在父母收入裏填529收入。是從父母轉到小孩賬號 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 04/10/2024  08:37:16

• 直接轉給學校或者小孩。轉給自己有濫用的嫌疑，IRS會來信的。 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (495 bytes) () 04/10/2024  09:36:54

• 529 portfolio 問題 - hpi2020 - ♂ 給 hpi2020 發送悄悄話 (3222 bytes) () 03/23/2024  10:13:25

• YMYD。沒有人能predict market. - 高山峻嶺流水人家 - ♂ 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 03/23/2024  10:17:48

• 不如和孩子商量： - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (123 bytes) () 03/23/2024  10:40:07

• 好方法 - hpi2020 - ♂ 給 hpi2020 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/23/2024  11:34:45

• 有網友問能不能transfer 529 from your children to grandchildren? - 高山峻嶺流水人家 - ♂ 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (2087 bytes) () 03/14/2024  05:40:36

• 可以用！愚公說：我死了以後有我的兒子用529，兒子死了，孫子又可以用，子子孫孫都可以用。 - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/14/2024  05:52:10

• 有income limit. 不適合高收入家庭 - laoshi48104 - ♀ 給 laoshi48104 發送悄悄話 laoshi48104 的博客首頁 (0 bytes) () 03/14/2024  05:57:04

• 沒有聽說有income limit. - 高山峻嶺流水人家 - ♂ 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 03/14/2024  06:15:16

• 529 本來就是稅後的錢。 - 高山峻嶺流水人家 - ♂ 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 03/14/2024  06:17:06

• 孫子輩可以用我倒是好幾年前就了解的。我們兒子 - HenryLi - ♂ 給 HenryLi 發送悄悄話 HenryLi 的博客首頁 (85 bytes) () 03/14/2024  06:04:12

• 這要感謝九叔，從今年開始，如果529計劃已經開戶15年，最高可以轉3萬5千去孩子的Roth。 - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/14/2024  06:45:13

• Got it. Thanks! - 自在自為自洽 - ♀ 給 自在自為自洽 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/14/2024  06:48:56

• 兒子繼承的529，是必須用教育，還是就可以隨便花了？孫子出生前就可以存529。還沒兒孫的，先給自己存529 - RYYC - ♀ 給 RYYC 發送悄悄話 (241 bytes) () 03/14/2024  09:09:33

• 請教，529賬戶問題 - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (710 bytes) () 03/11/2024  15:13:01

• 也想借此帖問一下，如果明年股市跌用現金賬戶付學費，後年股市漲了可以reimburse 自己嗎？ - 可樂瓶 - ♀ 給 可樂瓶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  15:37:00

• 沒用過529，不知道隔年可不可以。但529轉Roth IRA，記得有三萬五的限額。 - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (450 bytes) () 03/11/2024  15:55:39

• 前麵有人問過交稅的問題，從529直接進自己賬戶IRS好像得向你要稅 - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  16:09:23

• 我家就是轉自己賬戶，然後交學校。 - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  16:14:13

• 轉自己賬戶就是它給你寄一張check？payto 是孩子名字還是你的名字？記得在這裏有人議論過 - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (135 bytes) () 03/11/2024  17:45:59

• 很簡單，網上直接轉，我們名字的銀行賬戶，不是孩子的賬戶，學費也是我們賬戶付。一直都是這樣操作 - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  18:07:13

• 謝謝！ - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  19:02:41

• 不可以，每年拿出必須是當年的花費 - 數學博士 - ♂ 給 數學博士 發送悄悄話 數學博士 的博客首頁 (0 bytes) () 03/11/2024  16:15:02

• LOL，有別的錢付孩子學費，至少不怕孩子吵架。。。藤校一年八萬，拿得出來就好。。。 - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (325 bytes) () 03/11/2024  16:01:04

• 不需要直接付學校，隻要保存記錄如果audit時用。529的費用不光是學費，還有其他費用不是交給學校的，像租房 - funpiano-MD - ♂ 給 funpiano-MD 發送悄悄話 funpiano-MD 的博客首頁 (0 bytes) () 03/11/2024  16:58:33

• 想問問哪個州的５２９最好？ - 琥珀媽媽 - ♀ 給 琥珀媽媽 發送悄悄話 琥珀媽媽 的博客首頁 (0 bytes) () 03/11/2024  16:45:17

• 買的紐約的，漲得挺不錯。就怕跌回去 - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  17:48:26

• 還學貸可以用529，不止是一萬對吧？ - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  17:50:04

• 總謝一下大家！感覺這個529能用還是先用著 - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  17:51:14

• 好像你很有把握明後年股市會跌，所有計劃都是基於這個判斷；而實際上，誰也不知道 - stop-loss - ♂ 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  19:44:00

• 沒有沒有，我是菜鳥，漲的時候擔心跌，沒經曆過 - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/11/2024  23:32:46

• 請教529是否有管理費？是否可以自己選擇買什麽？比如國債或是CD？謝謝！ - bayuquan - ♀ 給 bayuquan 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/04/2024  12:56:05

• Fidelity 529無年費，我最地心哦按要求 - 青裁 - ♂ 給 青裁 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/04/2024  13:24:00

• 謝謝信息！你是自己直接在fidelity申請的對嗎？ - bayuquan - ♀ 給 bayuquan 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/04/2024  16:08:40

• 對，我覺得比vanguard 好 - 青裁 - ♂ 給 青裁 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/04/2024  16:48:00

• 我剛在vanguard開了賬號，fidelity隻能幾個州啊 - weblue - ♀ 給 weblue 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/04/2024  18:24:03

• 其實是有年費的。0.11%比0.015%多出來的就是管理費 - 哈密頓 - ♂ 給 哈密頓 發送悄悄話 (322 bytes) () 03/04/2024  21:58:18

• 有啊 - RomaVacation - ♂ 給 RomaVacation 發送悄悄話 (303 bytes) () 03/04/2024  13:59:50

• 謝謝！通過broker 設立529，有的要charge 5%，這個是不是每年都charge - bayuquan - ♀ 給 bayuquan 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/04/2024  16:33:27

• Go directly to companies like Fidelity. - RomaVacation - ♂ 給 RomaVacation 發送悄悄話 (113 bytes) () 03/04/2024  18:51:13

• 好的，謝謝！ - bayuquan - ♀ 給 bayuquan 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/05/2024  11:43:25

• 請教529報稅的問題。529發1099-q給父母名下，學費1099-t是孩子名下。孩子有足夠收入獨立報稅。1099q跟誰 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (92 bytes) () 02/18/2024  19:50:30

• 1099-Q 的 recipient's TIN 是誰，就是誰交稅。 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (215 bytes) () 02/18/2024  20:06:22

• 529如果付學費，應該是免稅的！樓主為什麽要付稅，是因為錢沒有用於教育費用？ - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 02/18/2024  20:09:45

• 1099Q has to agree with 1099T - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (571 bytes) () 02/18/2024  20:14:51

• 明白了，謝謝 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 02/18/2024  20:18:13

• 529 Beneficiaries 是孩子，recipient 一直都是父母吧？ - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 02/18/2024  20:12:21

• recipient應該是孩子 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (126288 bytes) () 02/18/2024  20:16:40

• 我是開個自己了，再轉給孩子，看來要交稅了 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 02/18/2024  20:19:15

• 隻要你把全部的錢再轉給學校，沒有稅的問題。 把交學費的收據保管好，就可以了。 - 小小試一下水 - ♀ 給 小小試一下水 發送悄悄話 (0 bytes) () 02/18/2024  20:28:38

• 學費有1099-t - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 02/18/2024  20:45:57

• 未必，IRS不audit也沒人管。 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (440 bytes) () 02/18/2024  20:28:43

• 謝謝各位 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 02/18/2024  20:42:12

• IRS來信， 據理力爭就好， 別怕麻煩， 有條有理很重要。 - 螺絲螺帽 - ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (470 bytes) () 02/19/2024  06:55:02

• 我們也是轉給自己。529沒有直接轉學校選項。不知道有稅一說。我們有轉賬記錄，AUDIT也沒事吧 - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 02/18/2024  21:40:07

• 交學費直接從529 支付給學校，都是qualified expenses, 應該不用交任何稅吧？ - stop-loss - ♂ 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 02/18/2024  20:08:00

• 我沒有付給學校，弄錯了 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 02/18/2024  20:43:03

• 不給自己咋給孩子，我也沒明白。咱倆操作一樣，也沒AUDIT 過。 - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 02/18/2024  21:45:51

• 謝謝各位，找到我帳戶付學費憑據，應該沒問題了 - start2020 - ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 02/19/2024  19:57:40

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