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• 請教：把pre-tax 的 403(B) roll over 到 Vanguard，是選IRA, 還是Roth IRA? - CBA7 - ♀ 給 CBA7 發送悄悄話 CBA7 的博客首頁 (122 bytes) () 05/02/2024  09:55:32

• 如果你還沒有退休，最好轉入新雇主的403b/401k。這樣做Backdoor Roth時省事。 - 矽穀居士 - ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 05/02/2024  09:57:33

• 如果不做Backdoor Roth，全部轉到Vanguard的Rollover IRA吧。 - 矽穀居士 - ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 05/02/2024  10:15:43

• 謝謝居士的指點！有什麽辦法，能夠通過Roll over 或者其它方式把TIAA 403(B)裏的全部數額現在就轉走嗎？ - CBA7 - ♀ 給 CBA7 發送悄悄話 CBA7 的博客首頁 (0 bytes) () 05/02/2024  10:22:58

• You do not have choice. Follow their instruction - crz1 - ♂ 給 crz1 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/02/2024  10:44:31

• 5-10年的時間內分期轉移 - crz1 - ♂ 給 crz1 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/02/2024  10:44:47

• Thank you for sharing your thought. - CBA7 - ♀ 給 CBA7 發送悄悄話 CBA7 的博客首頁 (0 bytes) () 05/02/2024  11:40:26

• 如果已經退休，可以轉成Rollover IRA。 - 矽穀居士 - ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 05/02/2024  09:59:29

• 我原來的403b一直在TIAA， 去年全部轉到了VANGUARD，就是把V的賬戶開好，打電話給TIAA，follow - crabtree12 - ♂ 給 crabtree12 發送悄悄話 (32 bytes) () 05/02/2024  11:49:18

• 謝謝分享。 - CBA7 - ♀ 給 CBA7 發送悄悄話 CBA7 的博客首頁 (0 bytes) () 05/02/2024  12:04:41

• 請教：持續定投401K，return rate 是如何計算的？ - 輕聲細語62 - ♀ 給 輕聲細語62 發送悄悄話 (825 bytes) () 04/30/2024  13:09:30

• 在等大俠們回答你之前，我順便也問大俠一句，有必要算得那麽精確嗎？ - 君子花農 - ♂ 給 君子花農 發送悄悄話 (45 bytes) () 04/30/2024  13:13:32

• 學習使人進步 :-) - 輕聲細語62 - ♀ 給 輕聲細語62 發送悄悄話 (56 bytes) () 04/30/2024  14:20:35

• 不用自己算，券商賬號會計算的。進入賬號後一般在performance部分會有。 - 老留伍哥 - ♂ 給 老留伍哥 發送悄悄話 老留伍哥 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  13:20:55

• 就是看到一個簡單的rate，然後 - 輕聲細語62 - ♀ 給 輕聲細語62 發送悄悄話 (88 bytes) () 04/30/2024  14:23:31

• 算了有什麽用呢？ - parentb - ♂ 給 parentb 發送悄悄話 parentb 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  14:47:30

• 看看這個。。。 - slow_quick - ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (214 bytes) () 04/30/2024  14:48:26

• 繞暈了吧？ - slow_quick - ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  14:53:49

• 先謝謝，再去看 - 輕聲細語62 - ♀ 給 輕聲細語62 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/30/2024  18:35:08

• 簡單辦法： - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (259 bytes) () 04/30/2024  15:37:37

• 謝謝！ - 輕聲細語62 - ♀ 給 輕聲細語62 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/30/2024  18:35:44

• 請教401K退休賬戶的基金選擇 - rongrong - ♀ 給 rongrong 發送悄悄話 rongrong 的博客首頁 (10791 bytes) () 04/30/2024  08:07:34

• pay attention to expense ratio - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (8727 bytes) () 04/30/2024  08:16:31

• 好的，謝謝指教！ - rongrong - ♀ 給 rongrong 發送悄悄話 rongrong 的博客首頁 (154 bytes) () 04/30/2024  08:41:39

• 我的建議。 - 老留伍哥 - ♂ 給 老留伍哥 發送悄悄話 老留伍哥 的博客首頁 (230 bytes) () 04/30/2024  08:17:07

• 非常感謝！你的推薦跟下麵hhtt的建議差不多 - rongrong - ♀ 給 rongrong 發送悄悄話 rongrong 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  08:45:48

• 將after-tax轉成Roth 401K就是Mega Backdoor Roth，並且越早轉越好。 - 退休計劃 - ♂ 給 退休計劃 發送悄悄話 退休計劃 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  09:02:47

• 好的，謝謝答疑！ - rongrong - ♀ 給 rongrong 發送悄悄話 rongrong 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  09:54:01

• why not to select FXAIX? it is almost the same as SPY. - Sky-line - ♂ 給 Sky-line 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/30/2024  09:25:58

• 顯然是401K基金選項沒有 - 老留伍哥 - ♂ 給 老留伍哥 發送悄悄話 老留伍哥 的博客首頁 (76 bytes) () 04/30/2024  09:45:06

• 對，沒有FXAIX。帖子裏列的就是所有的可選項 - rongrong - ♀ 給 rongrong 發送悄悄話 rongrong 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  09:53:34

• Thanks. - Sky-line - ♂ 給 Sky-line 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/30/2024  09:55:28

• vanguard500就是sp500吧？ - zhudi - ♀ 給 zhudi 發送悄悄話 zhudi 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  17:32:44

• 在另外一個帖子裏看到居士說“大家通常用標普500指數作為討論對象。。。比如VOO/SPY/VFIAX/FXAIX“ - rongrong - ♀ 給 rongrong 發送悄悄話 rongrong 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  20:29:44

• VFFSX is the same as SPY. - 桃源凡人 - ♂ 給 桃源凡人 發送悄悄話 桃源凡人 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  20:03:12

• 哦是嗎。謝謝你的回複。 - rongrong - ♀ 給 rongrong 發送悄悄話 rongrong 的博客首頁 (297 bytes) () 04/30/2024  20:36:47

• 現在不管是401K還是股票基金，是不是可以認為都是紙麵上的財富呢？ - 成功的G - ♂ 給 成功的G 發送悄悄話 (192 bytes) () 04/28/2024  22:11:30

• 隻要有現在市場掉一半， 你還可以好好活著 ， 那就早點退休吧 - 螺絲螺帽 - ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (45 bytes) () 04/30/2024  07:41:50

• 求退休建議 ，把401K的錢完再申請 ssn,還是同時同時拿好？ - davidusa76 - ♂ 給 davidusa76 發送悄悄話 (524 bytes) () 04/28/2024  21:31:26

• 401是自己的錢，社安金不拿就不是你的 - 2008VGirl - ♀ 給 2008VGirl 發送悄悄話 2008VGirl 的博客首頁 (0 bytes) () 04/29/2024  03:29:57

• 我肯定62開始拿社安金 - 2008VGirl - ♀ 給 2008VGirl 發送悄悄話 2008VGirl 的博客首頁 (0 bytes) () 04/29/2024  03:30:45

• 這個要從稅的角度來考慮。。。 - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (195 bytes) () 04/29/2024  03:44:10

• 這個收入， 不用考慮， 轉是12%， 不轉也差不多。 - Wendy666 - ♀ 給 Wendy666 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  03:49:04

• 1。說不定還有老伴收入。 - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (137 bytes) () 04/29/2024  04:02:45

• 幹嘛留給小孩啊? 我們千辛萬苦給他們當肩膀， 他們起跑線已經比我們高太多了。 - Wendy666 - ♀ 給 Wendy666 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  04:07:37

• 你不看看上麵你說的啥？ - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (134 bytes) () 04/29/2024  04:24:01

• 想到哪裏說到哪裏。 我來刪掉 - Wendy666 - ♀ 給 Wendy666 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  04:32:35

• 我選2。原因是上麵說的拿了才是自己的 - 成功的兔 - ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  04:04:06

• 考慮如何分配401k。如果打算留給兒女，社保金夠用，領社保。 - t130152 - 給 t130152 發送悄悄話 t130152 的博客首頁 (0 bytes) () 04/29/2024  04:07:06

• 長遠看，隻要大盤能夠跑贏退休金增幅加上通脹，盡早領退休金。 - t130152 - 給 t130152 發送悄悄話 t130152 的博客首頁 (0 bytes) () 04/29/2024  05:48:29

• 別忘了收稅的普通投資賬戶 那個好像應該先拿 - Fudan2purdue - ♂ 給 Fudan2purdue 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  04:31:00

• 選1 - CastlePines - ♀ 給 CastlePines 發送悄悄話 CastlePines 的博客首頁 (0 bytes) () 04/29/2024  04:52:09

• 70歲給我個金山也搬不走了 - MacGyver - 給 MacGyver 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  06:24:00

• CPP is subject to WEP if your SS substantial earning < 30 y - xlfan11 - ♂ 給 xlfan11 發送悄悄話 (104 bytes) () 04/29/2024  06:59:56

• 加拿大cpp沒多少，撐死幹一輩子，也拿不了幾百。我主要考慮拿ssnN - davidusa76 - ♂ 給 davidusa76 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  15:48:46

• 謝謝你， 以前還沒想到這個，我看一下， 有點影響，我拿不了幾百， 如果早點拿cpp, 影響不大。 - davidusa76 - ♂ 給 davidusa76 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  15:58:35

• 支持早退休，60-70是退休娛樂的黃金期，錢咋整都行! - Yabberli - ♂ 給 Yabberli 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  11:26:00

• 謝謝大家 - davidusa76 - ♂ 給 davidusa76 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/29/2024  12:17:05

• 加拿大不用擔心健康保險真好！美國就需要一個人工作到67 - zhudi - ♀ 給 zhudi 發送悄悄話 zhudi 的博客首頁 (0 bytes) () 04/29/2024  16:09:09

• 好羨慕在加拿大退休。當然先拿社保。不拿不是你的，也留不給家人。 - 雪狗2014 - ♀ 給 雪狗2014 發送悄悄話 雪狗2014 的博客首頁 (0 bytes) () 04/30/2024  07:52:53

• 當然是2 - ahhhh - ♂ 給 ahhhh 發送悄悄話 (80 bytes) () 05/02/2024  13:00:09

• 今天發工資，除了401K大家定投了沒？ - 老留伍哥 - ♂ 給 老留伍哥 發送悄悄話 老留伍哥 的博客首頁 (109 bytes) () 04/26/2024  06:56:35

• 昨天買了 - hz82000 - ♀ 給 hz82000 發送悄悄話 hz82000 的博客首頁 (0 bytes) () 04/26/2024  07:04:34

• 退休了還在定投，佩服 - yangyang08 - ♀ 給 yangyang08 發送悄悄話 yangyang08 的博客首頁 (0 bytes) () 04/26/2024  07:09:15

• 改良版定投，每月有美債到期 - hz82000 - ♀ 給 hz82000 發送悄悄話 hz82000 的博客首頁 (0 bytes) () 04/26/2024  07:14:57

• 那當然，東亞裔女性的前瞻壽命應該是90+ - CatcherInTheRye - ♂ 給 CatcherInTheRye 發送悄悄話 (44 bytes) () 04/26/2024  07:18:44

• 感覺我馬上就老年癡了，活得長也沒用啊 - 吃貨99 - ♀ 給 吃貨99 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/26/2024  07:48:52

• +1昨天把前天賣的又買回來了，偷雞摸狗 - 2008VGirl - ♀ 給 2008VGirl 發送悄悄話 2008VGirl 的博客首頁 (0 bytes) () 04/26/2024  07:27:03

• 下周二才發工資。不過有點錢在手上，看這大盤這幾天不好不敢定投，定力不夠啊。 - 吃貨99 - ♀ 給 吃貨99 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/26/2024  07:47:37

• 相信定投， 大盤不好時就該進啊， 如果但心就分成幾份逐步進。不要想買在最低。 - Wendy666 - ♀ 給 Wendy666 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/26/2024  08:08:02

• 同意 - BrightLine - ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/26/2024  08:19:52

• 好 - 吃貨99 - ♀ 給 吃貨99 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/26/2024  12:38:19

• 有一次去聽HR的福利培訓 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (358 bytes) () 04/26/2024  08:54:13

• haha May I steal your joke? - cfbingbuzy001 - ♂ 給 cfbingbuzy001 發送悄悄話 cfbingbuzy001 的博客首頁 (0 bytes) () 04/26/2024  14:55:37

• 有沒有在Fidelity開過Solo 401K account? - old-beijing - ♂ 給 old-beijing 發送悄悄話 (210 bytes) () 04/24/2024  11:00:16

• fidelity 挺好。solo 401就跟ira差不多，什麽都可以買 - 夢想-成真 - ♂ 給 夢想-成真 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/24/2024  11:36:31

• Fidelity 隻有solo traditional 401 K。我是把Vanguard 現有的401 K包括Roth - bucat - ♀ 給 bucat 發送悄悄話 bucat 的博客首頁 (196 bytes) () 04/24/2024  15:04:07

• fidelity隻有Solo 401K，沒有Roth 401K。Charles schwab 兩個都有。 - Wm.Knabe - ♀ 給 Wm.Knabe 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/24/2024  15:30:10

• 剛查了一下，Schwab 是今年才增加了Roth 功能 - 夢想-成真 - ♂ 給 夢想-成真 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/24/2024  17:52:55

• 請教 retirement account Roth 403b vs Pre-tax 403b,no employer - Jishun - ♂ 給 Jishun 發送悄悄話 (483 bytes) () 04/23/2024  14:12:16

• 破唱片再放一遍！任何放棄存錢於遲交稅的退休賬戶，而偏要提前交稅的操作，都是耍流氓！ - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/23/2024  14:45:04

• 那要是退休後稅率更高怎麽辦？ - yangyang08 - ♀ 給 yangyang08 發送悄悄話 yangyang08 的博客首頁 (0 bytes) () 04/23/2024  15:00:03

• 如果你知道退休後稅率會比現在高？那你就是高人！我把我的20%的家產交給你管理！ - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/23/2024  15:04:24

• 都存，成嗎？ - 人言可畏 - ♀ 給 人言可畏 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/23/2024  15:56:14

• 請問那為什麽還有很多人把pretax Ira back door 轉成Roth ira? - Jishun - ♂ 給 Jishun 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/23/2024  17:43:07

• 也許是擔心退休後稅率會提高。Back Door Roth轉的是稅後的IRA。 - 矽穀居士 - ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 04/23/2024  18:28:26

• 關於401k, IRA, Roth等問題求教矽穀居士 - dfwoneth_wxc - ♂ 給 dfwoneth_wxc 發送悄悄話 (1249 bytes) () 04/22/2024  13:26:55

• 請看這篇博文 - 矽穀居士 - ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (144 bytes) () 04/22/2024  13:48:44

• 太有用了，全是幹貨，收藏了，多謝！ - dfwoneth_wxc - ♂ 給 dfwoneth_wxc 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/22/2024  14:34:29

• 第一計劃也叫403B?我記得我們這裏的新雇員可以選擇Retirement Savings Plan： - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (763 bytes) () 04/22/2024  13:53:15

• 我們是剛參加工作時403b和pension選一樣，然後這輩子就不能變了 - dfwoneth_wxc - ♂ 給 dfwoneth_wxc 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/22/2024  13:56:58

• 多謝居士和各位的指點，看來還是 1 > 2&4 >3&5 - dfwoneth_wxc - ♂ 給 dfwoneth_wxc 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/22/2024  14:28:34

• 你應該可以選（1），還可以同時選（4）或（5），或（4）and(5)hybrid,但保證4，5加起來不超過23000。 - tidytiger - ♀ 給 tidytiger 發送悄悄話 tidytiger 的博客首頁 (106 bytes) () 04/22/2024  14:32:32

• 為啥不選2和3？ - dfwoneth_wxc - ♂ 給 dfwoneth_wxc 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/22/2024  14:44:28

• 可以選，你可以存2份23000，一份在403（b)；or roth 403（b)；or 403（b)+roth403（b - tidytiger - ♀ 給 tidytiger 發送悄悄話 tidytiger 的博客首頁 (74 bytes) () 04/22/2024  14:52:02

• 請問我最近讀的都是Roth Ira 優先於pretax traditional IRA, 那麽應該是3優於2，為什麽您建 - Jishun - ♂ 給 Jishun 發送悄悄話 (58 bytes) () 04/22/2024  21:57:33

• 按自己的稅率，現在收入高的存pretax 401k，以後再轉Roth。收入高，traditional IRA不能dedu - RYYC - ♀ 給 RYYC 發送悄悄話 (186 bytes) () 04/23/2024  05:35:16

• 我也是聽居士建議。原因應該是大多數人退休後收入都比在職時少，稅率就低了。 - dfwoneth_wxc - ♂ 給 dfwoneth_wxc 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/23/2024  07:38:23

• Solo 401k 1099-R, 用TurboTax 報稅時，是填寫到哪個位置？有兩個地方可以填寫1099-R - summerp - ♀ 給 summerp 發送悄悄話 (1093 bytes) () 04/21/2024  08:26:39

• 有人了解這種情況嗎？謝謝！ - bayuquan - ♀ 給 bayuquan 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2024  08:39:21

• personal income/retirment - slow_quick - ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2024  11:55:18

• 那就是填寫到上麵說的第二種情況的位置，我是填到這裏，才在1040 5a上顯示出Roth solo 401k的金額，謝謝！ - summerp - ♀ 給 summerp 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2024  12:02:30

• 請教： 稅後IRA和ROTH Conversion - DDB001 - ♀ 給 DDB001 發送悄悄話 (758 bytes) () 04/21/2024  06:42:38

• 稅前和稅後，肯定是要不同賬戶的！ - hz82000 - ♀ 給 hz82000 發送悄悄話 hz82000 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2024  07:06:26

• 感謝居士的好文！拜讀了，很有幫助！ - DDB001 - ♀ 給 DDB001 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2024  08:17:00

• Roth IRA 如果收入高，會phase out, 變成不能contribute了，隻能走backdoor Roth IRA - jennytan - ♂ 給 jennytan 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2024  21:53:00

• 401K是很好的長期投資工具。最近發現401K也被管理公司割韭菜了，大家看看是否合理？ - parentb - ♂ 給 parentb 發送悄悄話 parentb 的博客首頁 (4460 bytes) () 04/20/2024  10:48:11

• Is there fee for IRA or Roth IRA? - iMe - ♀ 給 iMe 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2024  10:57:55

• 人在屋簷下，不得不低頭。同意你想做的，也許不用等離開公司？有的公司年齡到了59.5歲，就可以讓你轉。 - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (201 bytes) () 04/20/2024  10:57:56

• 公司的401K也可以開brokeragelink 賬戶，自己管理應該沒有費用 - 遊走四方16 - ♀ 給 遊走四方16 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2024  12:32:05

• 公司都是周五發工資，這天全國各地全民海量資金定投401k等退休賬戶，注入股市，但周五股市漲跌卻沒規律？ - RYYC - ♀ 給 RYYC 發送悄悄話 (122 bytes) () 04/20/2024  10:01:22

• 不是每周。下周五應該會有401K投入。 - parentb - ♂ 給 parentb 發送悄悄話 parentb 的博客首頁 (0 bytes) () 04/20/2024  10:28:56

• 美國股市的市值在50T，前500家公司的資本總額是40T，每2禮拜的401K錢和股市比，就是濕濕碎，掀不起什麽波浪！ - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/20/2024  10:51:55

• 退休賬戶是否一旦啟動withdraw，就不能當中停下來了？ - 陽光下的遐思 - ♀ 給 陽光下的遐思 發送悄悄話 陽光下的遐思 的博客首頁 (140 bytes) () 04/20/2024  03:52:40

• 想多了。沒人規定取多少或取不取，直至RMD - Mich_Agent - ♂ 給 Mich_Agent 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2024  03:59:29

• 可以，隨便怎麽取，上收入稅 - 成功的兔 - ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/20/2024  05:11:55

• 怎麽會問這種問題？無語了。 - parentb - ♂ 給 parentb 發送悄悄話 parentb 的博客首頁 (0 bytes) () 04/20/2024  06:35:43

• 有這問題也正常？就像社保金開始拿後，如果要停的話，隻能停一次，而且要交還已經拿的那部分，所以一般是不會停的。 - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/20/2024  07:31:28

• 有人說可以用收益人的方式繼承IRA的財產，用 TODD繼承房子，都不需要認證。不知是否可行？ - 原上草2017 - ♂ 給 原上草2017 發送悄悄話 原上草2017 的博客首頁 (0 bytes) () 04/17/2024  13:24:07

• IRA 可以，房子我這裏不行，要立遺囑 - hz82000 - ♀ 給 hz82000 發送悄悄話 hz82000 的博客首頁 (0 bytes) () 04/17/2024  13:46:14

• 據說加州可以，TOD是在世的繼承，TODD 是身後才生效。 - 原上草2017 - ♂ 給 原上草2017 發送悄悄話 原上草2017 的博客首頁 (0 bytes) () 04/17/2024  13:57:09

• 你們小孩過了25歲，就不要參與討論了，怎麽著都行。關鍵是有小小孩的家裏不知道啥時候會出事。 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (135 bytes) () 04/17/2024  13:59:01

• 小孩18-25歲這一段還不成熟，該做什麽保護自己和他們？ - red_flower - ♀ 給 red_flower 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/17/2024  19:01:41

• 每月發錢啊 - 檸檬椰子汁 - ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (556 bytes) () 04/17/2024  19:17:21

• 設立Trust還有未成年孩子如何養，夫妻一方不能獨立處理問題另一方有Power Of Attorney 等。 - 晨夕16 - ♀ 給 晨夕16 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/17/2024  18:28:00

• 一直拖拖拖，今天終於把老的退休賬戶轉到ROLLER IRA賬戶，都是在這裏跟著學的，下一步要學習怎麽自己管理這個賬戶！ - sam - ♂ 給 sam 發送悄悄話 sam 的博客首頁 (0 bytes) () 04/16/2024  12:07:40

• 急問：Roth IRA的報稅手續 - Greencolor - ♂ 給 Greencolor 發送悄悄話 (780 bytes) () 04/15/2024  11:25:26

• 應該不需要作啥。 - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (460 bytes) () 04/15/2024  11:30:28

• 不用 - 八卦煮九 - 給 八卦煮九 發送悄悄話 八卦煮九 的博客首頁 (0 bytes) () 04/15/2024  11:30:47

• 不用 - 成功的兔 - ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/15/2024  11:31:04

• 多謝各位的回複 - Greencolor - ♂ 給 Greencolor 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/15/2024  11:44:58

• 請問想3年後想提前退休，退休賬戶若是存Spy index fund，還有balanced fund，這兩個比例是什麽為好 - Jishun - ♂ 給 Jishun 發送悄悄話 (51 bytes) () 04/13/2024  15:28:28

• 60/40？ - 加州陽光123 - ♀ 給 加州陽光123 發送悄悄話 加州陽光123 的博客首頁 (0 bytes) () 04/13/2024  15:31:56

• 若取錢是七八年後，現在可以全倉spy - 田園景色1230 - ♀ 給 田園景色1230 發送悄悄話 田園景色1230 的博客首頁 (88 bytes) () 04/13/2024  15:32:06

• 謝謝各位，心裏有點底，打算各一半，隻是想參考各位經驗之師的想法 - Jishun - ♂ 給 Jishun 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/13/2024  15:52:43

• 我提供一個方案，把這裏大師們的DCA，定投，指數一網打盡。。。 - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (216 bytes) () 04/13/2024  16:08:50

• 謝謝，fidelity mutual find 好像沒有SCHD 和QQQ - Jishun - ♂ 給 Jishun 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/13/2024  16:54:52

• fncmx接近QQQ - 成功的兔 - ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/13/2024  17:18:08

• SCHD和QQQ是ETF，哪都可買。 - 老留伍哥 - ♂ 給 老留伍哥 發送悄悄話 老留伍哥 的博客首頁 (0 bytes) () 04/13/2024  18:29:21

• 別人又不知道你的其它資產，所以都在盲人摸elephant. - 君子花農 - ♂ 給 君子花農 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/13/2024  17:00:20

• 就是，每個人的風險承受能力都不一樣。 - parentb - ♂ 給 parentb 發送悄悄話 parentb 的博客首頁 (0 bytes) () 04/13/2024  17:05:05

• 樓主說過三年後退休，退休後頭幾年不用取出401k，既然如此 - 田園景色1230 - ♀ 給 田園景色1230 發送悄悄話 田園景色1230 的博客首頁 (146 bytes) () 04/14/2024  00:42:51

• 請教：value of Roth IRA, 怎麽填？多謝！ - 石榴 - ♀ 給 石榴 發送悄悄話 石榴 的博客首頁 (154 bytes) () 04/13/2024  08:49:33

• 打個電話給Fidelity客服不就都明白了？不明白為何在這裏孜孜不倦:-) - 君子花農 - ♂ 給 君子花農 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/13/2024  09:15:22

• 如果20223年convert的當然有影響 - CatcherInTheRye - ♂ 給 CatcherInTheRye 發送悄悄話 (168 bytes) () 04/13/2024  09:41:39

• 昨天矽穀說需要8606表格，手動填你稅後Contribution數目，生成8606表。我沒實際經驗。 - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/13/2024  09:46:28

• 請教: 我今年一月份把traditional IRA 裏的股票及contribution全部convert - 石榴 - ♀ 給 石榴 發送悄悄話 石榴 的博客首頁 (155 bytes) () 04/12/2024  13:43:57

• 如果IRA是稅前的，沒有base，所有轉的數額都要交稅。如果IRA是稅後的，base就是曆年放進去的數，以8606表為準 - 易木 - ♂ 給 易木 發送悄悄話 易木 的博客首頁 (0 bytes) () 04/12/2024  14:01:28

• 今年一月做的conversion, 是不是要等明年報？ - neiman07 - ♂ 給 neiman07 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/12/2024  14:04:08

• 現在我家大頭兒-我的401K，還有一大半現金(買了T-Bill)都在Fidelity裏，有必要擔心嗎？ - 想理財 - ♀ 給 想理財 發送悄悄話 (512 bytes) () 04/10/2024  10:45:14

• 現在數據都存在雲裏，應該不會有數據庫被毀這種事。 - crabtree12 - ♂ 給 crabtree12 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/10/2024  10:48:07

• 那就好 - 想理財 - ♀ 給 想理財 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/10/2024  11:05:07

• 錢太多，分別放在Fidelity， Charles Schwab等不同公司為好 - 九道河子 - ♂ 給 九道河子 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/10/2024  11:25:29

• 都有backup， 還分在不同地點backup以避免突發事件 - 我是大海 - ♀ 給 我是大海 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/10/2024  11:39:19

• 我剛把paperless改成了要紙質賬單寄到家。要是真丟了我連賬號都沒有，至少一年寄一兩次有個底。 - 巴西木 - ♀ 給 巴西木 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/10/2024  12:50:57

• 估計要是統統都丟了，即使有賬號也毫無意義 - 想理財 - ♀ 給 想理財 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/10/2024  13:08:09

• 為啥不在Treasuredirect 直接買呢 - 回到北方 - ♀ 給 回到北方 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/10/2024  13:31:43

• 請教一個關於Roth 401K和After Tax 401K的問題 - Wm.Knabe - ♀ 給 Wm.Knabe 發送悄悄話 (396 bytes) () 04/09/2024  14:40:59

• 我的理解這兩者不一樣 - SimpleSeeker - ♀ 給 SimpleSeeker 發送悄悄話 SimpleSeeker 的博客首頁 (397 bytes) () 04/09/2024  15:21:42

• 先是after tax 401K，然後打電話轉到Roth 401K? 不一定準確，問過，還沒做過哈 - 成功的兔 - ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  15:23:22

• 正確。我做過好多年。after tax 401k不是每個公司都有的。在after tax 401k不轉到roth 401 - 螺絲螺帽 - ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (118 bytes) () 04/09/2024  16:14:36

• 你公司的401K有沒有這兩種投的選項？ - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/09/2024  15:27:12

• 現在還沒有 - Wm.Knabe - ♀ 給 Wm.Knabe 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  16:04:11

• 現在很多公司有Roth 401K了。 - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/09/2024  16:05:11

• after-tax 401k的gain 要上稅的 - ctrls - ♂ 給 ctrls 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  16:19:00

• 提供了一種方式把錢shield到退休金裏 - Wm.Knabe - ♀ 給 Wm.Knabe 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  17:07:10

• 對， 應對方法就是一看到錢進賬戶了， 馬上轉 - 螺絲螺帽 - ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 04/09/2024  17:54:37

• 可是轉Roth401K不是有限製的嗎？ - 簡單好 - ♂ 給 簡單好 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  18:39:00

• 什麽轉Roth 401K有限製？ - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/09/2024  18:43:18

• 剛才有人說“今年Roth 401k 可放滿$23000”， 誰給科普一下， 最高不是$6500嗎？ - Calab - ♀ 給 Calab 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  13:57:04

• one is Roth 401k, the other is ROTH IRA. two different things. - phx007 - ♂ 給 phx007 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  14:00:00

• 明白了。 沒看仔細 - Calab - ♀ 給 Calab 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  14:06:18

• 要是存IRA無助於減稅的話，是不是應該存ROTH-IRA? - xushifu - ♂ 給 xushifu 發送悄悄話 (39 bytes) () 04/09/2024  11:07:34

• 當然 - hz82000 - ♀ 給 hz82000 發送悄悄話 hz82000 的博客首頁 (0 bytes) () 04/09/2024  11:26:38

• 你的綜合稅率是關鍵。現在的，和退休後的。 - 哪一枝杏花 - ♀ 給 哪一枝杏花 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/09/2024  16:47:24

• 如果存了Roth IRA是不是必須file tax return? - gyarados - ♂ 給 gyarados 發送悄悄話 (226 bytes) () 04/08/2024  20:53:40

• 可以不file tax return 同時存IRA - 綠野仙蹤24 - ♂ 給 綠野仙蹤24 發送悄悄話 (119 bytes) () 04/08/2024  21:42:12

• 謝謝！ - gyarados - ♂ 給 gyarados 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/08/2024  21:47:17

• 請教一個Roth IRA賬戶的問題 - study169 - ♂ 給 study169 發送悄悄話 (381 bytes) () 04/07/2024  15:34:16

• 沒有問題。 - 猛牛 - ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (0 bytes) () 04/07/2024  17:09:36

• 謝謝！ - study169 - ♂ 給 study169 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2024  18:41:33

• 退休取用Roth ira 也是59.5歲嗎 - nobullbobear - ♂ 給 nobullbobear 發送悄悄話 (87 bytes) () 04/07/2024  07:35:00

• 是。Roth IRA特殊情況下可以在59.5之前拿，沒有罰款。 - 打工崽的退休夢 - ♂ 給 打工崽的退休夢 發送悄悄話 打工崽的退休夢 的博客首頁 (233 bytes) () 04/07/2024  07:42:32

• there is five years rule for Roth IRA distribution - phx007 - ♂ 給 phx007 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/07/2024  08:24:00

• Back door conversation to Roth IRA 怎麽操作法？ - addie - ♀ 給 addie 發送悄悄話 (143 bytes) () 04/05/2024  19:30:29

• 你是從什麽地方聽說，走後門轉Roth，不用交稅的？收入和盈利不交稅，在美國是犯法的！ - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/05/2024  19:42:21

• 巴金先生說過：“有人看不見前門，有人找不到前門，於是便走了後門，一下子撞進騙子的懷裏“。 - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/05/2024  19:44:56

• 如果是after tax 401k 轉Roth， 不用再交稅了 - dogmom2019 - ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/05/2024  19:59:50

• 或者是Roth 401k轉Roth，不用再交稅了 - hhtt - ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 04/05/2024  20:16:45

• 這得要沒產生盈利前馬上轉 - Lazymm - ♀ 給 Lazymm 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/06/2024  06:04:08

• 有盈利也不交稅 - Lionkingmom - ♀ 給 Lionkingmom 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/06/2024  06:57:30

• 有盈利部分是要交稅的。我剛轉了。 - LoveBBJr - ♀ 給 LoveBBJr 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/06/2024  13:12:27

• 想得美 - gccard - 給 gccard 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/05/2024  20:44:10

• 401 after tax contributions部分可轉Roth ira, - 天下無熊無牛僅漲跌 - ♂ 給 天下無熊無牛僅漲跌 發送悄悄話 (24 bytes) () 04/05/2024  22:10:07

• 那限額是多少呢？ - Greencolor - ♂ 給 Greencolor 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/05/2024  22:19:34

• 好像是69000減去 你存的401K，再減去公司MATCH的部分，有AFTER TAX 401K plan可存剩餘的 - bobpainting - ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/05/2024  23:22:11

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