據 The Bureau
調查報道，一名來自印度，在加拿大就讀商學院的畢業生舉報，在他2022年加入多倫多郊區一家匯豐銀行分行的抵押貸款審批團隊時，發現大量華人買家虛報收入騙貸。
這位舉報人透露，在疫情期間，自己所工作的匯豐銀行向海外華人買家提供的住房貸款出現爆炸式增長。
居住在多倫多各地的中國移民稱自己在中國有遠程工作賺取高薪，繼而從匯豐銀行獲得抵押貸款。
例如，一名擁有三套房子的安大略省賭場工作人員聲稱，自己於2020 年為一家北京公司遠程分析數據賺取了 345,000
美元的收入。
舉報人得出的結論是，自 2015 年以來，多倫多地區 10 多家匯豐銀行分行已向海外買家發放了至少 5
億加元的住房貸款，這些買家在中國的收入被誇大或不存在。
舉報人認為，這些海外收入騙局在疫情期間激增，因為借款人可能會合理地聲稱自己在其他國家遠程工作。
在掌握了大量證據後，2022年4月，這位舉報人徹夜難眠，他向銀行高管發送了一封電子郵件。
他稱：“我將揭露加拿大匯豐銀行潛在的抵押貸款欺詐行為，一些員工可能從欺詐中受益，在經濟上賺了數千美元，我稱之為收益犯罪。”
根據獲得的內部電子郵件，長達四頁的爆炸性投訴引發了一項內部調查，導致加拿大匯豐銀行進行了一些改革。
但一年多後，舉報人對銀行的反應非常不滿意，於是他冒著透露大量內部文件的風險，進行了新聞調查。
2023年6月，舉報人告訴The
Bureau：“我發現了一起巨大的抵押貸款欺詐案，借款人來自某個特定國家，借貸人收入誇大，假裝遠程工作。我相信多倫多的房價與此有關，因為這是關於銀行的收入核實，這應該會抑製需求。”
在接受采訪時，舉報人表示：“此類案例有數千起，而且規模很大。勤勞的加拿大人被拒絕抵押貸款，而一些中國居民偽造文件並獲得抵押貸款，使本已火爆的房地產市場升溫。”
The Bureau 尋找了七位加拿大著名專家評估了舉報人的一些文件、指控和結論。
調查表明舉報人的計算是合理的，自2015年以來，他所在的分行和多倫多地區其他匯豐分行已發放了至少5億美元貸款的可疑中國借貸人。