金山全天後投資組合設計與實現(草稿)

 

1.      投資組合結構:

 

投資組合分為:核心和衛星兩大部分

 

2.      “核/衛”比例:

 

核心部分比例=個人整十年齡X100%;

衛星部分比例=(100-個人整十年齡)X100%;

 

注釋: 個人整十年齡指整十年齡數:按下列方式整合計算:

1~9歲,按0計算;

10~19歲,按10計算;

20~29歲,按20計算;

… …

90以上,按90計算;

 

3.      模塊構成:

 

核心部分構成:

-         價值型股票基金;

-         DIVIDENDS基金;

-         月息基金(MONTHLY INCOME);

-         現金等價類基金(如BOND,T-BILL,MONEY MARKET FUNDS,GIC,現金等);

-         地產類基金(主要是有月息類的REIT);

 

衛星部分構成:

 

-         資源基金(含材料,基本金屬等);

-         貴金屬類基金(黃金,銀等);

-         能源基金(石油,核電,風力等);

-         新型市場(BRIC,亞太,東南,泛亞,泛太等);

-         美國,日本, 及歐洲市場;

-         科技;

-         醫療醫藥衛生類基金;

-         消費;

-         財經.