1. 投資組合結構: 投資組合分為:核心和衛星兩大部分 2. “核/衛”比例: 核心部分比例=個人整十年齡X100%; 衛星部分比例=(100-個人整十年齡)X100%; 注釋: 個人整十年齡指整十年齡數:按下列方式整合計算: 1~9歲,按0計算; 10~19歲,按10計算; 20~29歲,按20計算; … … 90以上,按90計算; 3. 模塊構成: 核心部分構成: - 價值型股票基金; - DIVIDENDS基金; - 月息基金(MONTHLY INCOME); - 現金等價類基金(如BOND,T-BILL,MONEY MARKET FUNDS,GIC,現金等); - 地產類基金(主要是有月息類的REIT); 衛星部分構成: - 資源基金(含材料,基本金屬等); - 貴金屬類基金(黃金,銀等); - 能源基金(石油,核電,風力等); - 新型市場(BRIC,亞太,東南,泛亞,泛太等); - 美國,日本, 及歐洲市場; - 科技; - 醫療醫藥衛生類基金; - 消費; - 財經. |