警惕:基金投資也有傳銷(ZT)

肯定上當：“瑞士共同基金”8000元30個月變40萬
信源：南方都市報｜編輯：2007-02-07｜ 網址：http://www.popyard.org	抄送朋友｜打印保留

八闋 http://www.popyard.org

【八闋】 據稱此地下基金登陸半年國內卷入者已逾17萬 本報記者調查發現其注冊資料漏洞百出，在海外遭封殺 有關部門接報後懷疑其涉嫌非法集資與非法傳銷，已介入調查 "投資1000美元，保證平均收益300%，如果以利滾利，30個月後，1000美元將變成40萬元人民幣"。伴隨著時下的基金熱潮，這種近乎投資神話的誘人宣傳正在網上通過網站廣告、博客、QQ廣泛傳播。 這隻名為"瑞士共同基金"（S w is s Mutual Fund，簡稱SMF）的境外私募基金，號稱擁有英國倫敦證券交易所、摩根大通銀行等豪華陣容的合作夥伴，打著"離岸基金、保本且每個月固定分紅"的旗號，自去年6月登陸中國內地後，正以一種"銳不可當"之勢，在廣州、上海、北京等地大肆尋找客戶。 點 擊 圖 片 看 原 圖 記者在上線指導下登錄注冊後，收到的短信確認 點 擊 圖 片 看 原 圖 馬來西亞國家銀行聲明，沒有發出接受存款的執照給“瑞士共同基金”。 誘人的回報，看上去實力雄厚的背景，夾雜著天花亂墜的宣傳攻勢，越來越多的基民被吸引其中。據一個準備發展記者為下線的該基金內部人士透露，國內投資者已逾17萬，僅廣州就有數千人之多。而各地進入SMF的資金已經達到上億元。 連日來，記者深入調查發現，所謂的"瑞士共同基金"未獲得我國民政部或者中國人民銀行的備案登記；而且注冊資料漏洞百出，自相矛盾；在國外也是聲名狼藉，遭到封殺。 在我國，隻有銀行和上市公司有權公開募集資金，這種在網站上私自進行資金募集絕對是非法融資。 昨天上午，本報記者已將調查資料全部轉交銀監會和證監會等國家有關部門。有關部門懷疑其涉嫌非法集資與非法傳銷，已介入調查。 某投資界資深人士認為，瑞士共同基金極可能是借基金之名，行傳銷詐騙之實，就此提醒廣大投資者：切勿上當受騙。 "創富神話"網上傳播 在廣州某IT公司工作的張先生，去年12月開始接觸"瑞士共同基金"。張先生回憶："不知道怎麽回事，有一天一個人加到我們同學的qq群裏，向我們推薦這種投資模式"，但很快，這位不速之客就被管理員踢了出去。令張先生意外的是，過了不久，自己竟然在電子郵箱裏發現了3封基金說明的郵件。據稱該基金由瑞士銀行主持經營，是全球最大的基金項目，目前全世界都在關注。基金說明中提到，投資者的基礎投資額度僅為8000元人民幣，每15天返還一次利潤，回報率至少是30 0%，如果將投資及利潤滾動投入這個基金，30個月的投資周期結束後，將收獲40萬元人民幣。 一直想做點家庭理財的張先生非常動心，卻又擔心其中暗藏陷阱。 通過說明裏留下的一位財務策劃師的qq號，張先生與"組織"取得了聯係，自稱名叫曹×贛的男子最終成功說服張先生。年底，張先生按照對方的指示選了"基礎投資額度"，投了8000元並在廣州某銀行設置了資金賬戶。張先生說，現在，他的賬戶每過15天都能收到回報款，"看著賬上的錢在往上翻，還是很開心"，但讓他擔心的是這些錢要等到至少15個月後才能兌現，他不敢確定這種來源不明、獲利豐厚的"回報"能否持續下去，且最後能否一次性取出來。 本金回報+拉人頭提成 "瑞士共同基金"究竟是怎麽運作策劃的？什麽樣的基金竟能產生如此驚人的利潤？允諾的高回報究竟能否兌現？連日來，記者以一名普通投資者身份進行探訪。 記者發現，雖然同是瑞士共同基金的"投資團隊"，但是團隊數目龐雜，各有各的投資宣傳主頁。記者聯係上在北京的"著名團隊" 創業網的負責人"財務策劃師"任×飛。任某介紹，2006年以前這隻基金隻對國外公司客戶提供服務，2006年初進入中國，到2006年底，才有了專門麵向內地個人投資者的基金產品，"你那麽快就來參加，很聰明啊，占了先機。" 記者問到任的月收入，任某稱"我開始做不久"，但其表示"全國人數已經超過17萬，你們廣州就有幾千個"。見記者求財若渴，任某說到了賺錢的要訣，多賺錢的技巧主要兩條，"我們一起做一條，你去找下線再累積"。 昨天上午，記者還同時進入數個"投資者團隊"的qq群。一在汕頭的上線詳細介紹了"跟直銷差不多"的計酬模式。其稱，每介紹一個人注冊並匯款，介紹人最少能拿到10%的傭金。例如，A介紹了投資人B入了這個網絡，B投資 1000美元，A在第一次可以獲得100美元。根據投資的回報規定，投資人B在前3個月每月可獲得10%的投資額回報；同樣，A每月也能從B獲利的10% 中再提取10%.另外，投資者的收益每3個月還會提高5%，到了第6個月就成了20%.任某的說法也與此相同。他說，投資後記者將得到一個賬戶，本金及紅利都保存在這個賬戶中，每15天為一個返利期，15個月為一個投資周期。在這個周期當中，每個返利期的利潤返還率以10%遞增，到投資周期結束後， 8000元的回報率為300%."如果你將全部獲利循環投資，那麽經過兩個投資周期30個月後，你的8000元本金將變成40萬元。" 任某不停跟記者強調，發展下線非常重要，"每介紹一位投資者，您將取得他/她本金投資直接收益的10%作為回報，且能持續享受他/她投資/再投資所得全部收益的10%作為回報。任將其稱為本金回報+拉人頭提成的雙軌製模式，"兩條腿走路，你的前途就不可限量了"。記者問"那不就是傳銷嗎"，任回答："我們借鑒了他們的形式。" "不能說的"私募基金 幾個小時的交談，記者完全獲取了任某的信任，他把上線台灣阿貴師傅的網絡聯係方式告訴了記者。 對於記者的來訪，阿貴師傅在線上態度熱情地回了話。但對於記者的提問，則要等半天才能回上一句。"太忙！"阿貴解釋道。將近晚上10時許，阿貴還離開了半小時，他說是因為"有3個人打了錢來，我出去辦一下"。 對於記者糾纏於"共同基金究竟把錢投在哪了"的話題，阿貴師傅很不高興， "我們這個基金，不單投資國外的股票，南非的礦山、日本的股票，中東的原油市場，國外很多種理財產品也做"，阿貴嫌記者悟性太低，"什麽叫私募基金？就是不能說的，大家都知道不就是公募了？"阿貴透露，他的上線是深圳的何博士，何博士的上線是上海的張總，"張總就是我們團隊的總頭"。 在阿貴和任某的直接指導下，記者進入公司主頁進行注冊，幾分鍾後，手機收到了"00447624803777"發出的全英文注冊信息。記者登錄發現賬戶已經開通，阿貴提醒"15天內打錢，不然賬戶就作廢了"，並叮囑記者開通網上銀行，"我們和內地15家銀行都有網銀服務，你可以放心"。但記者了解到，開通網銀服務並非難事，也不能就此證明對方的合法性和真實身份。阿貴師傅還說，如果記者馬上注資，他可將馬上要加入的200來人的四川團隊拉入記者名下，"那你就有下線了"。 幾經周折，前晚，記者終於獲得何博士的手機號碼。何博士操廣東口音，通話時稱自己正從香港通關回深圳，"我們張總半年就掙六七十萬，我們互相幫助，共同發展"。記者要求和何博士見麵，或者能不能介紹廣州的上線認識，何博士借故推托，"以後有機會"。記者問，這麽高的回報會不會有騙局，會不會公司走佬，何博士說："你自己好好看看介紹，看懂了再說"，就掛斷了電話。 在多日的網上暗訪中，記者發現該基金投資團隊內部非常複雜，一般隻知道自己的上線和下線，並不了解團隊的總頭目，更不知道有多少個團隊在操作此基金。成員之間互相以msn和qq聯係，一般互不見麵。最為奇怪的是，兩個團隊之間介紹的做法很多時候互有矛盾。 "著名基金"身世疑雲 記者通過互聯網，拜托國外朋友，對這家公司來龍去脈進行了細致調查，發現了重重疑點： 成立50年才注冊網站？ "瑞士共同基金"自稱由Cheviot家族成立於1948年，總部設於瑞士首都伯爾尼。協助全球投資者管理資金達美元90億。 記者調查：一美國朋友協助查閱了網站的服務器記錄，發現"瑞士共同基金" 網站成立於2002年9月1日，不到5年。Swiss Cash商業網站則是在2005年6月16日注冊成立。昨晚，服務器記錄已經被隱藏。一家有著成熟運作模式、擁有悠久曆史信譽的大型投資公司，何以那麽晚才注冊網站？ 創始家族並不存在 公司總部後遷往多米尼加聯邦共和國，行政辦事處設在美國紐約，現任全球首席執行官為掌管瑞士共同基金15年的邁克爾·曼斯菲爾德（M ich ael Mansf ield）先生。 記者調查：記者通過多米尼加的朋友查閱了多米尼加電話簿（當地叫"多米尼加電話白頁"，類似我國黃頁，工商登記企業上麵都有），沒有發現這家公司名字，更沒有所謂瑞士共同基金執行官邁克爾·曼斯菲爾德的名字。據《中國經營報》的記者調查獲知，資料中提及的Chevio t家族，其實並不存在。 多國央行支持更無稽 瑞士共同基金監管完全得到多米尼加政府許可。多米尼加政府建立了一整套綜合管理體係，多米尼加中央銀行和證券委員會確保銀行和信托服務、證券交易經紀、證券投資顧問表現、服務和遵守國際標準。 記者調查：事實上，多米尼加沒有自己的中央銀行，隻運用區域性銀行---東加勒比中央銀行的服務。這個區域銀行成立於1983年10月，是安圭拉、安提瓜和巴布達、多米尼克聯邦、格林納達等八個島嶼經濟圈的金融管理機構。 在美證交會查不到 同英國倫敦證券交易所、美國紐約綜合投資集團NYSE組、摩根士丹利資本國際BArr A公司（M SCIBarra ）、摩根大通銀行（J PMorgan Chase ）、西方金融標準監管機構、日本東京證券交易所等建立全球金融戰略合作夥伴關係。 記者調查：記者核查了眾多企業名錄，例如雅虎國際基金、列有全球超過 2500萬家企業信息的鄧百氏（D un & Bradstreet ）谘詢公司名單裏都不存在這個公司名字。依照慣例，鄧百氏谘詢公司不可能錯過一家90億美元的公司名單。"瑞士共同基金"一直聲稱在企業界有數十億元基金，但在美國證交會數據庫裏無法查到"瑞士共同基金"。 海外發出投資警示 連日來記者通過互聯網，查閱了大量海外關於"瑞士共同基金"的報道，發現其足跡遍及馬來西亞、伊朗、台灣、香港等國家和地區：2006年9月5日，馬來西亞國家銀行發布鄭重聲明，稱國行沒有發出接受存款的執照給"瑞士共同基金 "。馬來西亞國家銀行及證券監督委員會在聯合聲明中指出，當局並不承認"瑞士共同基金"。該委員會提醒民眾，提防購買"瑞士共同基金"及其推廣的"瑞士現金"。 同月，瑞士駐馬來西亞大使館聲明："瑞士共同基金"沒在瑞士注冊。該投資基金與瑞士完全沒有關係，而且由於有關活動不在瑞士境內進行，因此不受瑞士銀行法令約束。 2006年6月6日，由香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）設立的投資教育網站也曾發布投資警報，指稱網站地址為www. sw is scash。 biz的"瑞士基金"（Swis scash ）為欺詐網站。昨天記者發現，"瑞士共同基金"網站彈出通告，稱原有網站已經廢棄，記者看到兩個網站除了網址不同，在內容上毫無二致。 而就在去年同一時間，即2006年6月，瑞士共同基金正式登陸中國內地。銀監會一人士據此分析，該基金的轉移方向似乎很有規律，"中國內地的證券熱基金熱很可能方便了該基金的轉移"。 瑞士駐馬來西亞大使館聲明 2006年9月，瑞士駐馬來西亞大使館聲明：瑞士共同基金沒在瑞士注冊。該投資基金與瑞士完全沒有關係，而且由於有關活動不在瑞士境內進行，因此不受瑞士銀行法令約束。 名詞解釋 私募基金 又可以稱為向特定對象募集的基金，與公募基金相比，兩者首先在於募集方式不同，公募基金的募集公開，而私募基金是通過非公開方式；公募基金麵向不確定的廣大公眾，而私募基金隻對少數特定的投資者；公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，而私募基金的要求則低得多。 在國際金融市場上，臭名昭著的"量子基金"、"老虎基金"，就是國外最典型的私募基金。 在我國，人們常說的"私募基金"其實就是"地下基金"，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資，沒有合法的定位。據統計，我國目前有將近上千億元的私募基金。

[天金四幸]

天上不會掉下陷餅。