達 理
人 為 何 許 人 也
2008年2月，34歲的亞瑟.布多夫斯基，一個烏克蘭出生的美國人悄無聲息地來到了哥斯達黎加。32歲時，他曾因為無證匯款受到懲處。5年後美國檢方指控他為史上最大洗錢案主犯之一。就在這同一年，首屆G20分會在華盛頓召開，一些國家被列入逃稅洗錢的黑名單，而哥斯達黎加有一些措施，被列入次一等的灰名單。
他在到達的同一個星期內，就來到聖何塞西部薩瓦納地區的一家律師事務所，開立了他在哥斯達黎加的第一間有限責任公司：Worldwide E-commerce Business S.A.(Websa),2013年5月28日，美國紐約南區檢察院正式指控該公司卷入60億美元洗錢案。他本人同時在馬德裏被捕。
布多夫斯基1973年出生在烏克蘭，來到哥斯達黎加的時候，一點不會西班牙語。到哥斯達黎加的前一年，他因為無證而匯款三千萬美元，而獲判5年徒刑。案件名叫GODAGE。盡管如此，他得到了假釋。他在本地登記公司時提供的地址住在巴瓦斯，首都西側的一個普通住宅區；他的合夥人叫Ahmed Yassine,一個摩洛哥裔的哥斯達黎加人。
伊格納西奧.蒙赫.多布雷斯是一位職業律師，他的名字出現在布多夫斯基最早注冊的這家公司的合夥人裏麵，三個月後，他跟這家公司脫離了幹係，現在他解釋說，當初完全是出於純業務的角度，幫助成立這家公司的。
律師蒙赫回憶說，2007年，一位熟識的女人，把Yassine介紹給他，後者要開一家電子貿易公司，需要法律谘詢。他去到埃雷迪亞他們住的地方見了他，對方說，他們已經開了公司，需要一些法律谘詢，例如怎麽雇人，跟供應商簽合同，對辦公地點進行裝修，以及商標注冊等等。他同意給他們提供這些法律服務。 兩個月後，布多夫斯基來了。他說還要自己注冊一家公司，Ahmed作為他的合夥人，我查了法律條文，無有不可，2008年2月成立了他們自己的公司。
到了5月份，布多夫斯基跟他講，他已經有了另外的一些熟人，現在需要自己百分百地控製公司，因而，蒙赫遞交了辭職書，他回憶講，那時候他們之間也是很少見麵，見麵都有Ahmed在場，而且始終都是講英文。
Budovsky
自由儲備公司名稱的來曆 2006年8月，在埃雷迪亞中心城區Ahmed Yassine在公證員的見證下，成立了自由儲備公司，如今這個名稱，成為布多夫斯基洗錢案的主要名稱。當初進行見證的這個公共公證員叫羅莎.賓達斯，她回憶說，自己的一個親戚嫁給了這個摩洛哥男人，他們的收入不多，一直住在一個小房子裏，所以她幫助他們成立了這幾家公司。幾年後，Yassine有了更多的外國夥伴，其中的一個就是布多夫斯基。她也是在Yassine家裏第一次見到布多夫斯基的。“一切都是烏克蘭人說了算，Yassine是給他打工的，他人很好，和藹可親，不到四十歲，明顯看出來，布多夫斯基發號施令，Yassine管著錢。”羅莎說“我以為他們就是在向全世界兜售一些個人資料。”
2008年5月，布多夫斯基第二次到了哥斯達黎加，在這個月，當地社保局的記錄上顯示，自由儲備公司為20個員工購買了社會保險。6月份，布多夫斯基跟移民局門口的一個賣蒸餅的女攤主結了婚或者更準確地說辦理了結婚登記手續。這個花了400美元的行動，使得他在一年內拿到哥斯達黎加居留，兩年內拿到國籍。這些身份上的變化都在他購買豪華汽車的記錄上有所體現。一開始是一個獨身美國人，後來是一個已婚美國人，再後來就是已婚有居留的外國人，已婚哥斯達黎加人，最後的記錄是離婚哥斯達黎加人。可是在民事登記處那裏從來就沒有離婚的變更。這些豪華汽車,他都是付現金購買的。
在社保局繳納社保金之後，自由儲備公司走入了當地大眾視野，2008年9月，當地拍賣一些以牛為題材的Cow Parade雕塑作品，捐助貧困學校，他們一口氣買下來5件作品。
2009年，自由儲備公司對新聞界稱，他們準備轉型成為哥斯達黎加的第一家數碼銀行。廣告稱自己是一家哥斯達黎加全資的銀行，可以通過互聯網，向全世界的任何地方，在每天24小時的任何時間裏進行匯款。
美國檢方指控他們這家銀行實際是給那些來自於信用卡詐騙，投資詐騙，信息盜竊，幼童性犯罪和毒品走私所獲得的黑錢大開綠燈，使得它們可以在世界各地的賬戶中隨意流通。
這家所謂銀行設址在毗鄰聖何塞西郊的桑塔納區裏麵的FORUM II辦公區裏，那是目前哥斯達黎加最貴的寫字樓，一些跨國公司還有中石油的一家公司也在這個樓群裏落腳。而最湊巧的是哥斯達黎加銀行監理委員會也在這個辦公大樓裏，後者始終沒有批準他們辦理銀行的業務申請。一位給他們四家子公司提供法律服務的女律師回憶到，2010年他們叫她去跟新公司辦手續，結果是根本沒有讓她到他們的辦公室，而僅僅在FORUM II的停車場裏，布多夫斯基穿著無袖的圓領背心，跟一個合夥人牽著一條狼狗就過來啦，出示了他們的身份證，然後我們就像電影裏那樣，爬在汽車蓋子上簽了字，她當時很鎮定，覺得已經有移民局把關啦。
2011年美國方麵對自由儲備銀行發出了預警。該公司停止了運作，也停止交付社保費，至今還欠著折合300美元的應繳保費。這夥人開始使用其他的公司繼續進行洗錢。Websa在2010年5月時，有7名員工。Silverhand Solution & Technology公司2011年12月有12名員工。是年，布多夫斯基放棄了美國國籍。
根據記錄，2013年1月27日布多夫斯基離開的哥斯達黎加，5月份在西班牙馬德裏機場落網。另外還有4人分別在美國，西班牙和哥斯達黎加被逮捕。在將近5年的時間裏，他先後31次離開哥斯達黎加。
為偵破此案，哥銀行曾向塞浦路斯匯出1200萬美元
哥斯達黎加的卡爾塔哥農業貸款銀行（BANCREDITO）向新聞界透露，自由儲備公司在該行開有賬戶，為了偵破此案，他們在2011分兩次向塞浦路斯的Hellenic Bank Limited匯出過兩筆款項，一筆是在2011年11月30日匯過去四百萬美元，一筆是在2011年12月5日匯過去八百萬美元。整個過程都在有關機構的監控下進行的。從2010年一月就發現該公司的賬目有問題，為了配合調查一直未關閉此賬號。2011年11月以後，該公司關閉，為了遮人耳目，以為他們就此罷手。而實際上此後，他們就利用另外四家公司的名義繼續從事非法活動，這些公司是：Silverhand Solutions & TechnologyS. A., Worldwide E-Commerce Business S. A. (Websa), Grupo Lulu Limitada yTriton Group A & A, S. A.
當地銀行監管委員會的負責人哈維爾.卡斯坎特對記者講，2008年自由儲備公司就向他們申請成為一家管理第三方資金的公司，但是根據反毒品法的第十五條，要求他們必須說明，這些資金的來源，多次問詢之後，他們始終無法提供相關信息，到2011年，就沒再提起此事。要是說，他們跟別的洗錢公司有什麽區別的話，就是其它那些公司從來就沒找過他們委員會，也從來沒想合法化。
任何人在網上注冊成為自由儲備公司的客戶，沒有任何障礙，別的公司都要求核實身份，他們沒有這個要求，而且名稱可以隨意亂寫，說自己是黑客，地址任意亂編，也都毫無例外地接受了。這一切都為形形色色的犯罪分子打開方便之門。
馬德裏機場被捕
布多夫斯基選擇哥斯達黎加的線索
這個犯罪團夥裏麵有兩個摩洛哥人，除了前麵提到的Ahmed Yassine外，跟布多夫斯基一起在西班牙馬德裏巴拉哈機場被捕的，還有一個摩洛哥人，名字叫厄敏（Azzeddine El Amine）, 也是一個重要人物。布多夫斯基怎麽會來到哥斯達黎加，查看一下這個摩洛哥人的曆史，也許能看出一些端倪。因為他們之間還有一種溝通的語言就是俄語。厄敏當年拿了前蘇聯獎學金，在烏克蘭留學期間認識了哥斯達黎加姑娘比亞羅沃思，兩個人或是獨在異鄉為異客，各自都有好感，很快就在當地進行了民事登記結了婚。
當現在記者找到她的時候，她請記者隱去她的名字，含淚說，那個時候結婚，完全是為了愛情，後來她在前蘇聯拿到了畢業證書，學成歸國，而厄敏沒有拿到畢業證書，也跟她一起回到哥斯達黎加，之後在這裏的公立國民大學信息科技專業完成的學業，回國之後的那些年，他們的生活也很清苦，他們在一起待了8年，到1995年兩人離婚，此後，就再沒見過他，也不知道他從什麽時候開始幹起的是這種營生。而布多夫斯基跟厄敏是如何並且從什麽時候開始搭上的關係，相信不久就會真相大白。
案發後，哥斯達黎加檢察院與民事登記局一起對近年來的本地人跟外國人的結婚案都重新進行了突擊審理，撤消了221樁對跟外國人結婚申請的批準，其中2011年的12樁，2012年的144樁，2013年的65樁。調查結果顯示，這些假結婚的目的都是為了錢財，金額在10美元到100多美元不等。
犯罪曆程
哥斯達黎加警方在本地已經逮捕了Ahmed Yassine，哥斯達黎加人阿蘭.伊達爾戈還有一個洪都拉斯人， 此案各國還在繼續調查之中。
