新規:"全現金"買房 必須上報 超這數自動觸發調查

來源：洛杉磯華人資訊

近日，美國紐約一位華裔政府高官，她在長島價值350萬美元的豪宅，被美國聯邦政府(FBI)突襲！

本周二(9月3日)，這位華裔女高官及其丈夫，因涉嫌通過房地產洗錢，以及其他金融犯罪被逮捕。

就在前幾天，美國財政部剛剛發布了一項新規：嚴厲打擊利用“全現All Cash金買房”，進行洗錢的非法行為！

並且洛杉磯、舊金山灣區、紐約等地區，如果是無貸款情況下，全現金買房超過300萬美元，就會自動引發洗錢調查！

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FBI突襲長島的350萬豪宅

據報道，7月24日淩晨，美國聯邦政府(FBI)突襲了紐約州長凱西·霍楚爾(Kathy Hochul)的前助理，孫雯位於紐約長島曼哈塞特(Manhasset)的房屋。

該房屋是一個封閉社區的5居室房產，價值約350萬美元。

雖然當時魯克林的美國檢察官辦公室獲得了搜查令，但此次突襲中並沒有逮捕任何人。

根據房產記錄顯示，這棟被突襲的豪宅位於石頭山(Stone Hill)的一個封閉社區內，原本由孫雯和她的丈夫胡驍於2021年購買，但今年3月被移交給一個信托機構。

根據孫雯領英中的資料顯示，她曾就讀於巴納德學院和哥倫比亞大學。現年40歲的她已在紐約州的各種政府職位上工作了15年，包括霍楚爾(Hochul)政府和前州長庫莫(Cuomo)政府階段。

信息截取自孫雯領英賬號。

孫雯最初在前州長安德魯·科莫(Andrew Cuomo)的政府中擔任州議員的辦公室主任，然後在2021年9月，被正式任命為州長霍楚爾(Hochul)的助理。在擔任霍楚助理期間，她主要負責業務發展、亞裔美國人事務，以及多元化、公平和包容相關的工作。

2022年11月，孫雯被調任紐約勞工部擔任戰略業務發展副專員，但僅僅幾個月後，於2023年3月離職。

一位匿名知情人士透露，孫雯因被發現存在“不正當行為”而遭解雇。此事已移交給執法部門處理。由於該人士未經授權討論人事問題，因此保持匿名，並拒絕透露有關不正當行為的具體細節。

離開州政府後，孫成為了民主黨人奧斯汀·程(Austin Cheng)競選團隊的經理，但他們在長島的國會選舉中失利。

有消息人士稱，孫雯與皇後區的民主黨關係密切，特別是與亞裔美國議員關係緊密。在孟昭文(Grace Meng)當選為美國國會眾議員之前，孫曾是她的盟友並擔任其高級助理，當時孟昭文是紐約州眾議員。

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被證實房地產洗錢

本周二(9月3日)，美國聯邦調查局(FBI)證實孫雯和胡驍在長島被捕。據執法部門公布的消息，此次逮捕是與州長無關的腐敗調查的一部分。

孫雯的丈夫，現年41歲的胡驍在皇後區的法拉盛(Flushing)擁有並經營著一家酒類商店。在過去10年中，他曾經營多家企業，包括在疫情開始時成立的一家醫療設備有限責任公司(Medical Supplies USA LLC)。

根據聯邦檢察官的起訴書指出，孫雯因反複違反“紐約州長辦公室的內部規則和程序”而謀取了不當利益。胡驍則麵臨了銀行詐騙和身份濫用的共謀指控。此外，夫妻二人還被控洗錢。

檢察官稱，孫雯利用非法所得購買了曼哈塞特的房產、一套價值210萬美元的夏威夷公寓，以及包括2024年法拉利在內的豪華車輛。

預計這對夫婦預計將於周二下午在布魯克林法院出庭。

此次調查主要涉及房產價值和資產來源問題。根據紐約州工資單記錄，孫雯在勞工部工作的最後一年內掙了152,217美元。

信息截取自n***t.com

03

新規：全現金買房，必須上報！

美國當地時間8月28日(星期三)，美國財政部發布了一項新規：《全現金房地產交易報告規則》，旨在防止不法分子利用住宅房地產交易進行洗錢。

根據新的反洗錢規定，房地產從業人員必須上報所有住宅“全現金”買家的交易。

新規生效日期：

將於2025 年12月1日生效，而針對投資顧問的新規則將於2026 年1月1日生效。

新規主要內容：

新規要求房地產專業人士報告那些通過殼公司或其他法律實體全現金購買美國住宅的買家的真實身份。盡管這些買家在公開場合可能保持匿名，但他們的身份必須向金融犯罪執法網絡(FinCEN)披露。

新規主要目的：

此項新規旨在防止毒品集團、國際犯罪分子或受製裁的外國寡頭等非法分子通過匿名交易利用房產市場進行洗錢。類似的報告要求已經適用於銀行和其他抵押貸款機構。

新規完整鏈接：

https://public-inspection.federalregister.gov/2024-02565.pdf

截圖自美國財政部官網

財政部長珍妮特·L·耶倫在聲明中表示：“財政部一直致力於阻止任何利用美國隱藏和洗錢非法所得的行為。這些新要求將填補美國金融體係中的關鍵漏洞，這些漏洞經常被不法分子利用來進行腐敗、毒品販運和欺詐等嚴重犯罪。”

在美國，全現金房地產交易在不斷上升，越來越多的住宅房地產交易以現金形式進行，雖然絕大多數交易並無非法或不正當的行為。

根據全美房地產經紀人協會的數據，今年一月，32%的房屋銷售是以現金支付的，這是近10年來的最高比例。由於抵押貸款利率居高不下，許多有能力的購房者選擇現金交易，以避免支付高昂的房貸利息。

財政部的新規旨在通過要求披露買家的真實身份來增加透明度，而不是為了打擊或懲罰房屋的現金交易。

全現金房地產交易長期以來被認為是洗錢者和其他非法活動的潛在工具。那些被禁止進入美國金融係統的犯罪分子或外國實體，常常利用非法資金購買房產，並通過租金收入或轉售房產來掩飾其資金的真實來源。

此外，還有一些騙局包括通過賄賂在美國購買豪宅，同時隱藏資金的真實來源和最終受益人。

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超過300萬，會自動被調查！

在美國，金融犯罪執法網絡（FinCEN）規定，在一些特定的房地產市場中，全現金購買超過300萬美元的房產會自動引發洗錢調查。

這些市場通常包括一些房價較高且房地產交易活躍的地區。

以下是一些關鍵的地點：

紐約市（Manhattan）

邁阿密都會區

洛杉磯都會區

舊金山灣區

聖迭戈

西雅圖

波士頓

芝加哥

拉斯維加斯

觸發條件：

當在紐約市進行的住宅類房產交易達到或超過300萬美元時，且這筆交易不涉及貸款（即全現金購買或通過其他方式支付），將會觸發自動調查。

報告要求：

房地產經紀人、律師、開發商以及相關金融機構必須向FinCEN報告這類交易。報告內容包括購房者的身份信息、交易的支付方式、以及資金的來源。

這些地區的高價值房地產交易一直是FinCEN關注的焦點，旨在防止通過房地產進行的洗錢活動。需要注意的是，這些規定可能會隨著時間和市場的變化而調整，因此具體地點和金額要求可能會發生變化。

網友有話說

# 她所任職的這些職位就不太可能負擔得起一套價值350萬美元的房子。那相當於每月需要支付2萬美元的房貸，或者每月6萬美元的收入才能符合貸款的債務比例要求。

# 如此明顯地濫用疫情救濟資金，這聲稱與州長工作無關？我敢打賭這其中肯定有聯係。

#對於普通的工薪階層買房來說，貸款買房的offer在全現金買家麵前，毫無競爭優勢。這個新政太好了！