Case Study12: 一次性5-5-5年投資法（模仿VC 方法）

像 VC（風險投資）風格的五年周期投資策略說明。

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五年周期高增長股票投資法（總結版）

一、核心理念

采用的投資方式很接近風險投資（VC）的邏輯：
一次選擇少量（通常 5 支）具有超高增長潛力的公司，
把啟動資金均勻分配投入，然後長期持有約五年。

目標是讓其中的少數贏家帶動整體組合的高倍增長。
隻要有兩支股票在五年內上漲五倍，即使其餘三支全部虧損，
整個投資組合依然可以實現翻倍。

二、策略執行要點

1. 選股標準

   • 優先關注CEO的能力與願景。我認為一家公司能否成功，最關鍵的是掌舵人是否既有遠見（visionary）又有資源整合能力（resourceful）。

   • 其次關注財務結構、增長潛力和產品競爭力。

   • 我投資蘋果是因為喬布斯、穀歌是因為施密特、亞馬遜因為貝索斯、特斯拉因為馬斯克、英偉達因為黃仁勳、Palantir 因為 Alex Karp。

2. 投資周期

   • 每一輪持股周期大約五年。

   • 在此期間不頻繁操作，不擇時，不補倉，也不短炒。

   • 到期評估：若某公司已達到預設目標（如上漲五倍），則逐步退出，把資金轉向新一輪潛力股。

3. 容錯機製

   • 分散在五家公司，即使有一半失敗，隻要少數成功者達到高倍收益，整體仍能獲得優異回報。

   • 這種方式對市場周期的依賴較小，主要依靠個股長期成長。

4. 資金管理

   • 賬戶中剩餘現金放入指數基金（如SPY、QQQ等），作為“蓄水池”，既能獲得市場平均回報，又能隨時支援下一輪投資。

三、實證回報

• 自 2005 年起，我的原始資金19 年增長近 30 倍，年化收益約 20%。

• 期間我未追加資金，完全靠複利滾動。

• 投資風格極度“懶”：選好股票後通常兩年以上不調整。

• 例子：PLTR 在約 40 美元買入後長期持有，雖錯過加倉機會，但整體仍然達到高倍收益目標。

四、當前關注的潛力標的

目前看好的公司包括：

• Tesla（TSLA）：多賽道成長潛力與強大執行力。

• Palantir（PLTR）：AI 平台化與政府/企業雙增長。

五、方法特征總結

項目	特征
投資理念	少量重注 + 長期持有 + 高賠率覆蓋虧損
投資周期	約 5 年一輪
主要判斷	CEO 能力與公司長期增長潛力
操作頻率	極低（每兩年以上調整一次）
風控方式	分散化 + 指數蓄水池緩衝
目標回報	五年 5× 以上的潛在收益
過往表現	19 年 ≈ 30×，年化約 20%
優點	簡單、省心、長期回報高
缺點	需要耐心與高波動承受力

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總結：5年，5個股，漲5倍