家族辦公室：智慧財富，世代傳承

【文轉】海投全球

 

家族辦公室的起源

 

家族辦公室（FamilyOffice）一詞起源於十九世紀的歐洲，源自一些大亨想要管理和保護自己辛苦積累的家族財富。

 

盡管家族辦公室這一概念在西方早已成熟，但對於中國新興成功企業家來說仍是一個相對陌生的詞匯。隨著中國經濟的發展，越來越多的成功企業家有了全球資產管理和資產配置的意願與需求。

 

家族辦公室在中國

 

家族辦公室在中國最早起始於各大銀行，最原始的形態就是私人銀行服務和貴賓服務。

 

傳統私人銀行由於自身特性並不能完全站在客戶角度來管理財富，也不能為客戶在海外的資產配置提供完善的服務，這樣一來傳統境內私人銀行已經不能承擔新時代全球家族辦公室的角色。

 

近年來，一些國內信托公司、第三方財富管理公司逐漸開始推出家族辦公室服務，但由於此類家族辦公室隻開展境外保險代理或股權投資管理等服務，不能站在全球視角提供全麵的資產配置服務，所以不能發揮家族辦公室應有的全部功能。

 

最知名的家族辦公室之一就是1838年由J.P.Morgan創辦的摩根辦公室，這也是嚴格意義上的第一個隻為一個家族服務的單一家族辦公室。之後的1882年，石油大王約翰.D.洛克菲勒建立了洛克菲勒辦公室。時至今日， “family office” 已從僅為單一家族服務的簡單辦公室發展成為了以全方位財富管理為中心、幫助諸多家族進行管理財富的組織。

 

 

 

家族辦公室的服務

 

一般來說，家族辦公室主要提供以下三種服務：

01投資

 

站在客戶角度充當金融市場的買方角色，將資產合理配置於股票、債券、固定收益產品、PE、VC、對衝基金、不動產、藝術品等多個資產類別中，組成風險分散的中長期投資組合，類似於機構投資者。

02財富管理

專業的律師及財稅顧問、投資顧問團隊通過基金、信托、大額保單等不同金融及法律工具，進行財富的集中化管理。同時提供風險管理、稅務籌劃、信貸管理、外匯管理等定製化服務。

03非金融的服務

 

提供移民、旅行與子女教育等相關事宜的顧問及組織籌辦服務。

 

專業家族辦公室可以滿足高淨值客戶對於資產的控製、安全和隱私的全方位要求。根據客戶的個人偏好和要求，專業團隊承擔從法律、稅務到整體資產配置的服務。專業的金融機構在提供這些服務時有著在管理規模，投資渠道以及非金融綜合化服務上的整體優勢。

 

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