什麽是龐氏騙局?

龐氏騙局是一種最古老和最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐齊的投機商人“發明”的。

查爾斯·龐齊（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的意大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙人向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐齊把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐齊成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益衝昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為“龐氏騙局”。
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那斯達克市場的前主席伯納德;馬多夫(Bernard L. Madoff)被美國聯邦執法機構逮捕，此前一天他曾對自己的兩名高級雇員說，他的投資顧問業務是一個“巨大的龐氏騙局”。
　　
　　伯納德;馬多夫美國證券交易委員會(SEC)和聯邦政府還指控馬多夫曾從他的投資者手中詐騙了上百億美元。
　　
　　SEC在一項民事起訴中指控馬多夫“正在進行一項規模達500億美元的龐氏騙局”，並要求法官查封馬多夫的公司及該公司資產。
　　
　　SEC紐約辦事處執法部門副主任安德魯;卡萊馬裏(Andrew M. Calamari)說，我們起訴了一件令人震驚的詐騙案，該案涉及的規模極其之大。SEC指控說，馬多夫的公司在2008年初時管理的170多億美元資產似乎全都消失不見了。
　　
　　聯邦調查局(FBI)特工西奧多;卡希奧皮(Theodore Cacioppi)在單獨的刑事指控中說，馬多夫的投資顧問公司以運營一個證券業務為手段欺騙其投資者，他在交易中虧賠了投資者的錢，卻從其他投資者支付的投資本金中拿錢謊稱投資回報支付給一些投資者，此舉導致投資者損失了上百億美元。
　　
　　馬多夫的律師丹;霍爾維茨(Dan Horwitz)拒絕詳談這些指控。他在接受采訪時說，“伯納德;馬多夫長期在金融服務業擔任領導工作，他的從業紀錄白璧無瑕。他是個誠實的人。他希望努力從這一不幸事件中擺脫出來。”
　　
　　今年70歲的馬多夫是伯納德;馬多夫投資證券公司(Bernard L. Madoff Investment Securities LLC)的創辦人和主要股東。這家公司主要以擔任股票買賣的中間人而聞名。馬多夫還領導著一項投資顧問業務，這一業務專為富人、對衝基金和其他機構投資者理財。
　　
　　FBI在起訴書中援引馬多夫兩名高級雇員的話說，伯納德;馬多夫投資證券公司的自營交易和股票買賣中介活動是與該公司的投資顧問業務分開進行的。起訴書說，該公司投資者的損失主要由這家公司的資產管理部門造成，這一部門由馬多夫在公司辦公地的另一樓層運營。起訴書說，這兩位雇員表示，馬多夫對這家公司的財務聲明秘而不宣，他對該公司的投資顧問業務一直“含糊其詞”。
　　
　　據一位了解該公司的人說，起訴書中未披露其姓名的這兩位高級雇員是馬多夫的兒子安德魯;馬多夫和馬克;馬多夫。馬克;馬多夫是這家公司的高級董事總經理兼首席合規長。安德魯;馬多夫是該公司交易業務負責人。
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