Estate Planning

以前一直拖estate planning，現在覺得不能拖了。
有幾個問題，想請教懂的朋友。

兩個人，都是第二次結婚，第一次婚姻都有孩子，兩個人再婚後沒有共同的孩子。
兩個人本來想的很簡單，individual 的財產給各自的孩子，joint 財產在其中一個人pass away後： 房子和共同的cash給現在的spouse。

跟attorney談過話，他建議做estate tax planning, 做Credit Shelter Trust, Marital Trust, 這樣可以省稅，將來2nd person 死後，有更多的遺產。當然這樣，律師要charge more money，多做trust。可是這樣，第一個人的孩子就不能立即拿到財產，必須等到第二個也死後。好像這樣不好。

有其它的辦法省稅嗎？先謝了懂這個topic的專家 
 

 

 

 

所有跟帖： 

• 現在就開始給兩邊的孩子，行不行？ -打工崽的退休夢- ♂ (108 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:06:17

• 一次性多給也簡單，找會計師報稅時填一份F709 -遊走四方16- ♀ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:34:05

• 現在就開始贈予，對自己，對各種關係，未必是好事，特別是那些不是很富裕的，中產階層的。 -底線清晰- ♂ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:18:27

• 我們以前找過attorney做Trust -遊走四方16- ♀ (278 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:18:29

• 這樣也是不錯的選擇，簡單明了。 -底線清晰- ♂ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:02:45

• 除非你倆有兩千萬財產，否則和省稅無關。 -檸檬椰子汁- ♂ (1630 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:57:10

• 請教：假如每年給孩子贈與錢在規定範圍內，這個錢還要算在遺產繼承裏嗎？ -hotsauce- ♀ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:08:55

• 這錢是國稅局每年允許不用交稅的Gift，和遺產沒有關係！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:13:20

• 每年贈與免稅額以下的贈與，不算做遺產贈與免稅額裏麵。 -檸檬椰子汁- ♂ (220 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:14:57

• 州稅裏可能管。。。 -打工崽的退休夢- ♂ (213 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:26:13

• 不是專家，常理：先走的其個人財產先歸其子女。共同財產第二個走後再按雙方孩子數分。是不是更合理？當然這種情況需限製第二個花 -底線清晰- ♂ (800 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:59:14

• 相對給予子女，要優先滿足自己與配偶的有生之年消費，而不是優先考慮如何傳給子女，除非有財產自己與配偶怎麽消費也花不了或 -底線清晰- ♂ (134 bytes) () 04/30/2024 postreply 12:14:58