這個越來越大的黑市網絡，將墨西哥販毒集團的黑錢與希望將儲蓄轉移出中國的中國移民聯係在一起，正引起特朗普政府的密切關注。特朗普政府希望銀行協助打擊這一問題。
《華爾街日報》早些時候的一篇報道指出，其中一個網絡曾在加利福尼亞州洛杉磯縣的多家銀行網點，完成了數萬甚至六位數的現金存款。
財政部指出，中國洗錢網絡如今已成為非法資金服務行業的主導力量，販毒集團如哈利斯科新生代集團和錫那羅亞集團，正依靠這些網絡轉移毒品銷售所得的利潤。
這些網絡還涉及“殺豬盤”詐騙、人口販運和醫療欺詐等犯罪活動。
財政部金融犯罪執法網絡發布的報告，分析了2021年至2024年間金融機構提交的137,153份可疑活動報告。根據美國反洗錢法規，銀行和資金服務公司必須提交這些報告。
金融犯罪執法網絡一位高級官員表示，財政部希望通過鼓勵銀行識別與中國洗錢者有關的風險信號，為執法部門提供更多線索。
例如，財政部建議銀行重點審查那些持中國護照、進行大額現金存款且與其職業或收入不符的客戶。
由於中國法律限製公民每年可轉移至境外的資金金額，中國洗錢網絡在非法毒品交易中扮演的角色越來越重要。
執法人員稱，這些限製促使一些中國人轉而求助於地下中介，購買黑市上的美元。隨著需求飆升，這些中介開始從毒販和其他手中有現金的犯罪團夥那裏獲取資金來源。
特朗普政府已將打擊墨西哥販毒集團作為優先事項。同時，中國在芬太尼交易中的作用——既是芬太尼前體化學品的主要生產國，又日益成為洗錢中心——也成為政府的關注焦點。
如果銀行未能充分發現和報告非法資金流動，可能麵臨高額罰款。
去年，TD銀行同意支付超過30億美元的罰款。美國檢察官發現，這家銀行被中國洗錢網絡利用，在紐約和新澤西洗錢超過4.7億美元。
特朗普政府官員表示，他們希望減輕銀行在遵守反洗錢規定方麵的負擔。
