“洗錢大赦”啟動，阿根廷央行放鬆美元轉賬限製

在阿根廷政府積極推進“洗錢大赦”計劃之際，阿根廷央行(BCRA)今日宣布放鬆一係列美元轉賬限製，旨在簡化相關交易流程，並進一步兌現政府放鬆外匯管製的承諾。

根據新規，央行取消了以“涉嫌違反外匯規定”為由拒絕美元轉賬的條款。此前，如果銀行懷疑美元轉賬涉及個人居民違規購匯用於海外資產配置，有權拒絕該筆交易。

此外，央行還放寬了對“了解你的客戶”(KYC)原則的執行標準。該原則要求銀行核實客戶身份和交易記錄，以打擊洗錢活動。

新規主要包括以下內容：

取消了銀行對接收賬戶的限製，例如賬戶關聯、賬戶開立時間以及近期交易記錄等。

取消了對同一接收賬戶每月第二次美元轉賬的限製。此前，客戶每月隻能進行一次美元金融交易並將資金轉入其銀行賬戶。

此次放鬆管製正值阿根廷政府推行“洗錢大赦”計劃之際。該計劃鼓勵持有未申報海外資產的居民將資金匯回國內，尤其是針對持有低於10萬美元現金的群體。預計新規將促進資金在現有賬戶和新設立的“資產正規化特別賬戶”(CERA)之間的流動。

分析人士指出，此次央行放鬆美元轉賬限製是阿根廷政府逐步取消外匯管製的重要舉措。近年來，阿根廷政府采取了一係列措施放鬆外匯管製，包括：

上周，將自由市場購匯申報門檻從1萬美元提高至10萬美元，方便小額交易。

取消了進口商的強製注冊要求，簡化了對外貿易支付流程。

7月，取消了對領取疫情期間工資補貼和公共服務費用補貼的個人購買美元金融產品的限製。

預計阿根廷央行未來將繼續推出更多措施，逐步取消外匯管製，以改善投資環境，促進經濟發展。