雨梅
這是老年人的回憶，往事曆曆在目，讓人了解過去也充滿信心走向未來。
中國人騙鈔票的大做做和小做做
現在中國人不敢聽故事，“聽故事”買古董，肯定是天價買贗品；“聽故事”買股票，肯定是被套；而“聽故事”搞集資，進的肯定是騙局。有多少故事可以講，一天一夜講不完。
這裏介紹介紹這些講故事的人。
大做做，用隻假圖章到銀行去拿錢
由於業務需要，山西證券控股的山西智信網絡公司到該公司開戶行——中國建設銀行山西省太原市萬柏林支行提取一筆上億元的資金。因為是大額款項，並且過去有過當天不能取出大額存款的先例，所以該公司已於前一天將提款事宜電話通知了萬柏林支行。不料，26日當天，該筆款項仍然沒有按時提出來。當天晚上，銀、企雙方對賬發現，擁有1.5億元存款的賬戶內，隻剩下20多萬元。於是，山西證券迅速向山西省銀監局報告情況，並聯合山西省銀監局等部門開始徹查山西證券及其控股的下屬4家子公司分布於太原市建行、交行和農行各個支行及其分理處的銀行存款賬目。
最後，建行山西省太原市萬柏林支行發現偽造山西證券公司控股的山西智信網絡公司印鑒詐騙案件；交行山西省太原市分行晉安、並東、府西3家分理處發現銀企賬單不符案件；農行山西省太原市分行營業部所轄旱西關分理處發現偽造山西智信網絡公司印鑒詐騙資金案件。此後，經過進一步調查，建行太原市並州支行勝利橋東分理處發現銀企賬單不符案件；農行太原市水南、雙塔、漪汾街3家分理處各發現銀企賬單不符案件。
用隻假圖章到銀行去拿來一億多。
大做做， 銀行工作，順手牽羊
某技術開發區開發集團公司存入華夏銀行盛京支行2000萬元人民幣，遼寧宏偉物業管理有限公司存入2000萬元人民幣，遼寧某省直機關存入3000萬元人民幣，沈陽公眾(行情資訊 論壇 點評)物產經貿公司存入3000萬元人民幣。
這期間，華夏銀行工作人員唐相慶利用偽造的公章和法人章加蓋到事先購買的乙類轉賬支票上，偽造了開發集團和宏偉公司的支票，將開發集團的2000萬元人民幣和宏偉公司存入的2000萬元人民幣轉入實際上由唐、李所有的沈陽天武房屋開發有限公司在華夏銀行盛京支行的賬戶上。後唐相慶將4000萬元人民幣陸續由天武公司的賬戶上轉出，大部分轉入了由薑聯係的蘇州某貿易有限公司賬戶、李聯係的沈陽市東陵區五三信用社儲蓄所秦某賬戶、唐相慶的股票賬戶及天武公司的帳戶。提取現金後，三被告人潛逃。
大做做，專門騙 老年人
杭州市下城區法院近年以來,共審理非法集資類刑事案件6起,案值達2.47億元。在眾多受害者中,老年人占到一半以上。旅遊養老實為騙局“隻要預存款超過1萬元,公司每年可按總數的18%發放旅遊消費券,公司提供的旅遊項目中有西雙版納、千島湖等地。如不消費,到期後連本帶利返還,存得越多,利息越高”看上去,這種既可旅遊又可養老的投資項目,似乎是專為中老年人“量身定做”的。2010年7月,雲南某公司在杭州設立分公司後,推出針對中老年人的旅遊、養老投資項目,承諾隻要投資就有年利1820%的回報。僅一個半月時間,便吸收了135名會員,絕大部分在65歲至75歲之間,年齡最大的84歲,投資多在1萬到2萬元,總額達到277萬餘元。事實上,該公司壓根兒就沒開展過任何旅遊投資業務。2010年9月案發時,這些養老錢已被詐騙集團主要成員瓜分殆盡。老人易輕信高額回
大做做，女人出麵白相金融
金融犯罪日顯突出 ,尤其是金融詐騙犯罪的危害更為嚴重 ,而女性在集資詐騙犯罪方麵的發案率比過去有明顯增長的趨勢 ,給社會帶來嚴重的危害。與男性犯罪相比 ,呈現出不同的特點 ,本文試圖解析女性集資詐騙犯罪的特殊性 ,尋求其治理辦法。一、女性集資詐騙犯罪的主要特點１、罪犯的文化程序較低。從實施此類犯罪的案例看 ,女性罪犯的文化程度普遍比較低。如 ,震驚全國且全國第一例集資詐騙犯罪被判死刑的韓某是一個曾經務過農、當過工人隻有高中文化的少數民族婦女。遼寧省“二陳”的集資詐騙案中的“二陳”均隻有小學文化。文化程度相對此類犯罪的男性主體而言 ,普遍偏低。２、實施詐騙的手段隱蔽。女性罪犯 ,膽大心細 ,采用的方式隱蔽詭詐 ,犯罪前往往經過較長時間的策劃 ,無論在犯罪方式上 ,犯罪對象選擇上 ,以及犯罪的時間和地點上 ,都進行充分的準備。而長期以來社會上形成的女性是弱者的觀念、女性犯罪率較之男性犯罪率低等觀念 ,使人們對女性犯罪產生錯覺
大做做，非法集資好生意
非法集資詐騙在發起人員上的“螞蝗繁殖效應”，幾乎已經成為一個規律。所謂“螞蝗效應”是動物界的一種獨特現象，當人們將抓到的螞蝗剁成很多段扔掉之後，這些剁碎的螞蝗段在不久之後居然會成為一條條的新螞蝗。各類非法集資詐騙案或者傳銷詐騙案中，因暴利所惑的後來者如螞蝗一般“陰魂不散”，南京潤在案也不例外：潤在案的主要涉案人幾乎都曾就職於南京金淳蚯蚓粉公司，該公司負責人數年前以“合作養殖蚯蚓”等誘餌實施非法集資詐騙而受到法律製裁，不過學會了這套“空手套白狼”伎倆的金淳蚯蚓粉公司市場部經理孫海瑜卻又在數年後炮製出了更轟動的“靈芝版”非法集資大案。
非法集資的倒金字塔結構本質未變，但掩蓋倒金字塔結構的“偽裝”越來越多樣化。是謊言終究有破滅的一天，非法集資的利益結構猶如一個隨時會倒坍的倒金字塔一般，參與其中的人都是因為所謂的“高額投資回報”加入其中，而這個畸形利益結構必須有源源不斷的後來者和資金加入才可能維係，這其中，無論是養螞蟻、養蜜蜂、養蚯蚓、種靈芝還是種仙人掌的噱頭，都不過是“吸金障眼法”而已。
利用人性中存在的貪婪弱點，是製造這類案件詐騙犯最擅長的一種技能。都是些很明顯存在漏洞的謊言騙局，為何還是會有那麽多的人上當受騙？貪婪和幻想使其放鬆了警惕、忽視了常識，世界上沒有任何一種生意可以如此無風險地獲得超額回報，騙局泡沫的破滅也不會因為謊言敘述一萬遍就真的成為不滅傳說，這種龐氏騙局注定要讓“接最後一棒的”成為最終埋單人。
小做做，QQ也好來騙鈔票
某農信聯社營業部一起涉案金額48萬元的詐騙案件。作案人通過盜取某企業老總QQ賬號，利用QQ向企業會計發信息，要求匯款48萬元。在營業部臨櫃人員的細心提醒下，企業會計撥打了老總電話，通過電話核實才成功堵截了這一詐騙案的發生。
小做做，開個顧問服務公司賺鈔票
澳大利亞聯邦警察估計，這間顧問服務公司的詐騙活動，創造合共超過1230萬元的“生意”。客人大多數是中國留學生。用來幫學生申請簽證的文件包括一些大學的虛假或經過刪改的文件。
這些學生很多是因為成績未能取得高分，或因出席率低又或成績差而不能繼續修讀。假文件“證明”他們不但仍在修讀，而且獲高分取得畢業證書，成績表及完成課程的公函。有些學生還因此獲得須要研究院學位的職位。
小做做，打隻電話騙鈔票
這類案件已經形成完整的產業鏈，有專門負責在境外設置網絡電話的，有專門為詐騙團夥提供銀行卡的，有專門提供轉賬、取款的。每個犯罪團夥之間都是相互聯係又相互獨立的。
詐騙過程已經形成了固化的程序，甚至有“詐騙劇本”，大多冒充公安、法院等國家機關工作人員，怎麽提問，怎麽針對受害人的疑問進行回應，都有固定的程序和設定好的“劇情”，然後根據需要進行“表演”，步步設陷，讓受害人上當。
區域國際化。這類案件呈現出犯罪行為和結果“兩頭在外”的特征，受害人在境內，當事人僅通過電話接觸，在國內幾乎沒有留下任何作案線索，破案難度極大。
銀行監管漏洞有待填補。辦案人員介紹，通過銀行卡轉移、提取涉案資金是電信詐騙的另一重要環節，由於監管不到位，銀行卡開戶實名製形同虛設，犯罪分子通過各種渠道獲取大量銀行卡反複用於犯罪“銀行卡隻要有身份證就可以辦，有專門的買賣市場，有的花錢租借農民工的身份證，就可以辦大量的銀行卡用於作案，發案以後也難以受到追查。
