你們的做法很不錯，其實當資金到了一定程度，say above $100 mil

來源: 曉炎 於 2025-08-13 03:55:44 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (914 bytes)

年齡到了一定階段（這因人而異），Wealth Management 是不錯的一個選擇。而且往往賬戶越大，portfolio manager 越專業，他的梯隊越強，對你的賬戶管理得也越好些。至於是否超越這裏投資者的收益率，從長期來看，或許不一定比這裏少數幾個人的高，但風險一定小。Fisher 是個很專業的公司，一般隻服務high net worth clients, 和那些銀行投資理財師不很一樣。

還有一點你們做的很對的是設立好Trust，我看這裏很多討論拿SSN 的錢或轉Roth的貼，但幾乎沒有人討論Estate Taxes, 即使今年因為川普的BBB有益遺產稅，但對夫妻中的每個人來說也就隻有$13.6mils, 超過了以後遺產稅蠻高的，難道大家都不在乎嗎？

我到了一定年齡也會向你學習，交給Wealth Management, 隻去享受生活和做義工！LOL

所有跟帖： 

• 謝謝您的專業input, 不過我估計這個壇裏麵的人多數都比我們富裕：） -Oona- ♀ 給 Oona 發送悄悄話 Oona 的博客首頁 (0 bytes) () 08/13/2025 postreply 04:19:44

• 我們和你們類似。隻是還沒退休。 -雨女- ♀ 給 雨女 發送悄悄話 雨女 的博客首頁 (51 bytes) () 08/13/2025 postreply 05:16:43

• 問好！暫時不會，但我很想念Carmel, 覺得再生在那裏很不錯：） -Oona- ♀ 給 Oona 發送悄悄話 Oona 的博客首頁 (0 bytes) () 08/13/2025 postreply 05:52:27

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