在直播間裏，榜一大哥頻頻打賞，金額加起來竟有數百上千萬之多，甚至帶動不少觀眾在跟著打賞。然而那些經過平台抽成之後的打賞款項在進入主播李某賬戶後不久，又回到了“大哥”的手裏。
近年來，直播平台打賞機製成為了不法分子轉移贓款的一種新渠道。2月23日，上海浦東新區檢察院微信公號發布消息，該院辦理了全國首例利用網絡直播打賞實施洗錢犯罪係列案。日前，該院以涉嫌洗錢罪對某平台主播李某、王某、賈某、方某四人提起公訴。
集資詐騙款流入直播平台
2021年7月，浦東新區檢察院金融檢察部門——第七檢察部正在辦理一起集資詐騙案。2018年1月至2020年7月期間，犯罪嫌疑人於某（另案處理）以非法占有為目的，先後設立Z集團等多家關聯公司，未經國家有關部門許可，采用廣告、口口相傳等方式公開宣傳，承諾高額年化收益，通過線下門店向不特定公眾銷售融資租賃收益權拆分類理財產品，非法募集資金12億餘元，未兌付本金7億餘元。
在接待該案中的被害人（即投資人）時，檢察官得知一個信息，大量投資款通過直播打賞的方式流入了一個知名直播平台。通過審計資金流向，一些短期內高頻次、大金額的打賞，引起了檢察官的注意。檢察官鎖定了包括平台頭部主播李某在內的4名主播......
通過打賞方式“洗白”贓款
李某和於某相識於2018年。當時於某以“大哥”的名義在李某的直播間裏打賞，後來加了微信，成了朋友。此後李某跟隨於某出入高檔飯店、出國旅遊，參加遊艇會等，他甚至還在於某的Z集團裏開過直播。與此同時，於某在他直播間裏打賞的次數越來越多，金額越來越大。同樣與之交往密切的還有同一個直播平台的主播王某、賈某、方某。
在這些密切的交往中，李某等人逐漸對於某非法吸收公眾存款的事實心知肚明。但他們不僅置若罔聞，反而當起了“洗白”集資詐騙犯罪所得的“掮客”。
2018年至2020年年中期間，李某等四人通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，並通過提現、轉賬等方式洗兌打賞資金，以此為集資詐騙犯罪嫌疑人清洗和轉移贓款。
這樣一來，集資詐騙犯罪嫌疑人在直播間裏瘋狂打賞，再通過主播轉賬、匯款的方式“回流”到自己手中，從而洗白了贓款；而平台主播從中掙到了流量和人氣。
4名平台主播被公訴
2021年7月，在發現可能存在的洗錢犯罪線索後，浦東新區檢察院與公安機關、司法審計、金融監管等單位召開案情研判會，引導公安機關調查取證，證實犯罪嫌疑人對上遊犯罪的主觀明知程度及雙方勾兌洗錢的具體經過，全麵審查上遊犯罪資金的流轉情況，證實集資詐騙款通過平台主播李某等人回流集資詐騙嫌疑人的犯罪事實，涉案資金超過5000萬元。2022年1月，浦東新區檢察院製發追訴函。2022年6月，公安機關立案偵查。2023年6月，該案移送浦東新區檢察院審查起訴。
經過長達兩年多的取證、固證，針對主播李某等4人主觀明知、資金客觀流向等方麵終於形成了完整紮實的證據鎖鏈。2023年12月，浦東新區人民檢察院對4人提起公訴。３名犯罪嫌疑人認罪認罰，其中１人退賠全部贓款，2人退賠絕大部分贓款。
直播打賞返現成行業潛規則
在此案的辦理過程中，檢察官發現了直播平台上一種“打賞回流”的生態，而這種生態為洗錢犯罪提供了溫床。
直播打賞資金“回流”是直播主播間一種默認的潛規則，主播為了留住在直播間裏花錢豪爽的大客戶，或是為了獲得更多打賞博取關注度，與打賞者約定按比例返還打賞收益。對於這種“直播打賞返現是行業潛規則”的生態，平台並無監管和限製，對高頻次、高金額的異常打賞行為也沒有監測預警，導致打賞活動成為了犯罪分子的洗錢通道。檢察官還發現，涉案直播平台還開通了對公賬戶充值通道，導致大額公司資金流可以成為直播打賞資金來源。
同時，直播平台上還出現了一種倒賣平台幣或代充平台幣的“幣商”職業，由於平台對大量購幣的“幣商”沒有審核機製，使“幣商”也成為打賞行業的灰色地帶的一環，用戶、主播及其工作室均可通過向幣商直接購買數百萬元平台幣或打賞禮物的方式逃避監管。
檢察院向涉案平台製發檢察建議
2023年12月，浦東新區檢察院向涉案平台製發了檢察建議：建議平台針對行業內已經形成的所謂“打賞返現潛規則”，糾正主播對此的錯誤認知，禁止打賞回流行為；嚴格落實直播平台打賞行為實名認證製度，加強對大額打賞和大額購幣的監管，對一定金額以上的直播打賞行為可要求用戶進行人臉識別、手機驗證等多種身份比對認證，或要求用戶關聯實名的第三方支付平台賬號，形成多重身份驗證，確保用戶身份和資金來源可追溯；建議平台取消或嚴格限製公司賬戶可以直接入金為他人賬戶充值購買打賞幣的通道，要求主播和平台通過本人實名、單一指定的賬戶進行收益分成和結算，方便反洗錢部門對非法資金流和大額取現行為追蹤。
涉案直播平台很快回複，對檢察建議內容均予以采納。2023年12月，在審查起訴的同時，浦東新區檢察院針對涉案直播平台及其經營主體公司在製度漏洞、監管不嚴等問題，與該經營主體公司所在地檢察機關一同啟動涉案企業合規工作。目前，涉案直播平台與公司正在合規整改中。