趙長鵬。來源：視覺中國
作者 | 陳弗也 編輯 | 楊布丁
出品 | 棱鏡·騰訊小滿工作室
歡迎下載騰訊新聞APP，閱讀更多優質資訊
幣安又被起訴了，這一次的指控方為美國商品期貨交易委員會（CFTC）。
3月27日，CFTC在官網上發布聲明，稱已在伊利諾伊州北區地方法院提起民事訴訟，指控幣安違反《商品交易法》和CFTC的規定，希望沒收幣安的非法所得，並對其進行罰款，永久禁止它在美國的注冊和交易。
根據起訴書內容，幣安CEO趙長鵬是第一被告，同為被告的還有Binance Holdings Limited、Binance
Holdings (IE) Limited和Binance (Services) Holdings
Limited三家企業，以及幣安前首席合規官Samuel Lim。
趙長鵬是一位出生在江蘇連雲港的加拿大籍華人，根據實時更新的“彭博億萬富豪指數”，他的身價一度接近千億美金，曾多次超越農夫山泉董事長鍾睒睒，成為全球“華人首富”。
今年以來，比特幣的價格一度跌破2萬美金，他的身價也嚴重縮水，但依然高達258億美元，在全球位列第51名，比拚多多創始人黃錚的身價多了50億美金。
在那份長達74頁的起訴書中，CFTC詳細講述了趙長鵬和幣安在美國的違法事宜，比如，在明知違規的情況下，依然向美國用戶提供交易服務，在防止恐怖主義融資和洗錢的事情上沒有盡責，等等。
3月28日，趙長鵬發表長文回應稱對此次訴訟感到意外和失望，並否認了一些指控。
有幣圈人士分析認為，CFTC起訴的案件，往往會涉及巨額的資金量，在2021年10月，CFTC曾讓數字貨幣交易所Bitfinex和Tether支付了4250萬美元的罰款，相對來說，幣安的體量要比Bitfinex和Tether大很多，他們可能會被要求支付天價罰款。由於CFTC的起訴是民事起訴，不會對趙長鵬的人身自由構成威脅。
無許可進入美國市場
2017年，趙長鵬在上海創辦幣安，並一度短暫活躍在中國市場上。
當年9月4日，央行、網信辦等七部門聯合發布了《關於防範代幣發行融資風險的公告》，幣圈迎來了一次影響深遠的強監管，趙長鵬也帶領著三十多人的團隊離開了中國。此後，他和幣安走上了四海為家、居無定所的“全球化”道路。
沒用幾個月，幣安便成為了全球最大的數字貨幣交易所，其官網顯示，目前，幣安擁有1.2億用戶，24小時的交易量達到380億美元。
美國一直都是幣安覬覦的市場，那裏對數字貨幣交易有著極其嚴格的監管，但沒有完全禁止，並且活躍著一批高端玩家，全球第二大數字貨幣交易所Coinbase就誕生於此。2021年4月，Coinbase在納斯達克成功上市，成為了幣圈走向主流社會的一座裏程碑。
根據起訴書，早在2019年7月之前，幣安就進入了美國市場，開始向美國用戶提供數字貨幣交易服務。起訴書稱，由於沒有獲得經營許可，幣安的這一市場行為不符合美國法律。
一位熟知美國監管的人士向作者表示，美國的監管非常嚴格，對一家企業來說，即便在之後的運行處於合規狀態，監管方也不會忽視他們早期的違法行為，要想在美國市場獲得認可，從一開始就要合規。
CFTC在起訴書中寫道，趙長鵬和他的幣安都知道，如果要為美國客戶提供服務，就需要遵守美國的監管要求，交易所也需要向CFTC申請注冊，但是趙長鵬和幣安無視了這些要求，並通過製定一些無效的合規計劃來幫助自己和客戶規避被監管的風險。
CFTC認為，在運行的前兩年，幣安沒有采取任何措施來限製美國用戶的交易，即便是此後采取了相關限製措施，在一些地區，依然可以讓美國用戶注冊、入金和交易。
尤其是對於那些VIP客戶來說，幣安還提供了規避風險的幫助，CFTC認為，這些VIP客戶對於幣安來說，擁有更大的商業價值，他們是幣安流動性的保障。
CFTC認為，幣安之所以這樣做，是因為美國已經成為了他們的重要市場。幣安在2020年8月的一份文件中寫道，當月，他們賺到了6300萬美元的交易費用，其中16%的交易賬戶由美國客戶所持有。
而上述人士則表示，幣安一直希望能夠在美國合規化，從而獲得主流社會的認可。
值得注意的是，2019年9月，幣安曾上線了Binance.US（幣安美國版），這是一個專門針對美國客戶開設的交易平台。根據幣安官網介紹，Binance.US與幣安都是由趙長鵬持有，但他們是兩家獨立的實體，Binance.US已在美國幾乎所有州和地區獲得了運營許可。
在此次訴訟中，CFTC並未針對Binance.US，後者也不是此次訴訟的被告人。
涉嫌洗錢、幫助美國用戶隱匿地址
Binance.US的上線，是幣安在美國市場和規劃的重要一步，當時，幣安的使用條款首次聲明“無法向美國用戶提供服務”。一位在美國生活的華人也向作者介紹，美國居民在下載幣安時會被提醒無法使用，並引導用戶去下載Binance.US。
事實上，由於可選擇交易的數字貨幣少，交易費用高，Binance.US的交易量並不大。趙長鵬在去年3月轉發了一條推特，顯示Binance.US在2021年的交易量為2780億美元，這對於24小時交易量達到數百億美元的幣安來說，隻是九牛一毛。
而數字貨幣種類更多、玩法更豐富的幣安，依然吸引了不少美國用戶。
CFTC引用幣安的內部報告稱，在2020年1月，幣安19.9%的客戶來自美國，當年6月，依然有17.8%的客戶來自美國。
幣安曾經采取了一些技術手段，讓IP地址在美國的客戶無法使用幣安進行交易，但是CFTC卻認為，幣安曾指示美國客戶使用VPN來隱藏IP地址。2019年4月，幣安發布了一份“VPN新手指南”，並表示：“您可以使用VPN解鎖在您所在國家/地區受限製的網站。”
2020年2月的一份聊天記錄則顯示，幣安的高層對此是知曉的。
當時，一位員工在工作期間發現很多客戶來自美國，但幣安阻止了這些客戶的注冊。他詢問時任首席合規官的Lim，幣安是否還有這樣的硬性要求。Lim則回答說，依然有，如果美國客戶使用幣安，他們將會受收到SEC、CFTC等部門的監管，但幣安會嚐試幫助用戶使用VPN或者證明他們不是美國客戶的文件來規避監管。
“表麵上，我們沒有美國用戶；實際上，我們應該通過其他創造性的方式獲得他們。”Lim這樣回應道。
趙長鵬在3月28日發布的長文中，重點回應了這個問題。他說，幣安是第一個實施強製性實名製的非美國交易所，並且執行的是最高標準。其通過國籍、IP地址、移動運營商、設備指紋、銀行存取款、銀行卡號碼等方麵來阻止美國客戶。
“據我們所知，沒有其他公司使用比幣安更全麵、更有效的係統了。”趙長鵬寫道。
此外，CFTC還引用了一些聊天記錄、內部郵件來佐證幣安曾助長了潛在的非法活動，如幫助恐怖分子洗錢等。
比如，2019年2月，幣安收到了一份交易消息後，Lim對一位同事說，恐怖分子一般會發送小額款項，因為大額款項可能會構成洗錢行為。這位同事則回答說：“600美金勉強能夠買一把AK47。”
再比如，2020年7月，一位員工給Lim發郵件稱，有超過500萬美元的交易與非法活動有關，是否要對其進行關閉。Lim則回應道，讓交易方注意他們的資金流動，尤其是來自暗網的資金，並稱他們可以更換一個賬號。
“無總部模式”遭遇挑戰
如今的幣安，已經是一家擁有交易所、數字貨幣、數據網站、數字錢包、研究院、慈善基金會等多項業務的數字貨幣王國，但是很少有人知道它的總部在哪裏。
這種“無總部模式”一直都是幣安所標榜的，有幣圈人士認為，這種模式踐行了區塊鏈的“去中心化”，但在此次的訴訟中，該模式受到了挑戰。
CFTC委員Kristin N.
Johnson在一份聲明中寫道，趙長鵬曾表示，幣安的總部位於他自己所在的位置，她認為，趙長鵬是在有意規避當地的監管，這種老板所在地即為公司總部的做法不符合《美國商品交易法》以及世界上很多地區的司法規定。
起訴書寫道，在2019年6月的一次內部會議裏，趙長鵬曾解釋過這種“無總部模式”的策略，他說，幣安在不同司法轄區注冊主體來開展業務，又通過不在任何地方登陸幣安的方式，來保持他們在每個地方都不犯法。
根據起訴書，幣安沒有董事會，趙長鵬就是幣安的最高負責人。
趙長鵬不僅要負責幣安的重大戰略決策，還會具體參與一些瑣碎的運營事件。比如，2021年1月，趙長鵬批準了一項與辦公產品相關的費用，這筆費用的金額為60美元，而當月幣安的收入超過7億美元。
2021年5月，趙長鵬在接受媒體采訪時曾說，幣安擁有近3000名員工，這些員工分布在60多個國家和地區，日常會用各種辦公軟件來遠程協作。
事實上，很少有人知道趙長鵬在哪裏，他很少購置房產、車輛，認為這些資產與數字貨幣相比，不具有流動性。2021年11月，華爾街日報的一篇文章曾提到，疫情的兩年時間裏，他一直在新加坡，時常騎一輛電動滑板車去上班。
他最活躍的地方是推特，幾乎每天都會發布幾條推文，他在那裏擁有830萬粉絲，是粉絲數量最多的幣圈大佬，但他卻隱藏了推特的位置信息，外界無法得知他的實時位置。
2021年底，趙長鵬在迪拜購置了一棟公寓，外界一度認為幣安可能會將全球總部落在迪拜。CFTC起訴書稱，根據最新的媒體報道，趙長鵬可能在迪拜。
這不是幣安第一次遭到美國監管部門的調查。根據華爾街日報的報道，美國司法部已經就幣安可能違反美國洗錢法的行為進行調查。今年2月，幣安首席戰略官Patrick
Hillmann在接受采訪時說，他們預計將會支付罰款來與美國監管部門和司法部門進行和解。
事實上，過去幾年，幣安也聘請了大量來自監管部門的人員來進行合規化。
根據幣安公布的最新信息，他們擁有一支由約750名人員組成的合規化團隊，其中近80名人員具有執法或監管機構工作經驗，約260名人員擁有合規專業證書。
比如，現任的首席合規官曾在摩根士丹利擔任金融犯罪全球負責人，並在紐約東區擔任助理檢察官，全球合規官兼洗錢報告官曾在美國國稅局刑事調查部門擔任特工，合規部全球主管曾在美國財政部恐怖主義融資和金融犯罪辦公室擔任高級政策顧問，等等。