關於美元支付

關於美元支付

 

本壇一直在吵石油美元哈，有一種觀點就是其實石油貿易的量並沒有那麽大，沒那麽玄虛哈，所以就算去掉石油美元，也沒啥大不了的，影響不大。

 

影響真的不大嗎？別的不說，傻大母就是活生生，呃，不對，是死翹翹的先例哈。當年他要在易拉殼建石油交易所，拋開美元用歐元交易，於是一小瓶洗衣粉就成了讓他就被嗝屁的理由了哈。你說石油美元重不重要？

 

但是俺要說呀，石油美元固然重要，但那隻是一部分，不是全部，重要的其實是美元支付。要說歐元也是占了很大比重的支付貨幣呀？但那是歐盟在歐元區裏麵自己過家家，出了那個圈，你看還有多少用歐元支付的貿易？

 

為什麽要用美元？因為當年美元好用，金本位的時候，美元就是等於是黃金。走到世界哪裏，美元都能用，這是美國的經濟實力決定的。而且當年美國也是製造大國，隻是後來製造業空心化，現在隻剩下一些高精尖的製造業了。所以以前中國跟巴西買大豆，卻要繞一個彎，用美元結算支付。就是中國要買大豆，先要準備好一大筆美元，因為大豆是大宗商品，大買賣哈。巴西收到支付，手中也攥著一大把美金。

 

這就好比在手機或者數字支付之前，你要上街買東西，腰包裏一定要裝足夠的現金，因為沒錢是萬萬不能的。所以呢，要想買好多東西，比如說名貴手表或者限量版包包，手裏就要有好多現金。而且在手裏攥著，並不一定馬上就花出去。比如說你上街沒看見中意的，想著明天再到另外一家店看看，那麽錢就在會你手裏多攥了一天到幾天不等。要是好多人都想買好多東西，那麽結果就是好多人手裏攥著好多好多現金，這些錢量疊加起來，就不是一個小數目了，都是在手裏攥著，沒有存到銀行去哈。同理對商家也一樣，商家賣出了貨，收了你的錢，那個錢也不會馬上花出去，商家還得想著什麽時候進下一批貨，給員工發工資，還有繳房租水電還有稅啥的。也就是說商家要運營，就要有一定的現金儲備，以應付各種情況。這筆錢也許存在銀行裏，作為活期存款哈，因為你隨時都可能要用。這筆錢跟買美債的錢不一樣哈，買美債相當於存定期，你要把錢存一段規定的時間，到期了才能取出來。而且呢，這裏麵錢的流通都有一個時間遲滯。也就是說貨幣在交易周轉中有一定的時間延遲，從訂貨付頭款到接貨付尾款需要一定的時間，換句話說就是貿易的過程需要有一大筆貨幣支撐。也有人就借著這個時間差做買空賣空生意，發了大財哈。

 

回到美元，在國際貿易中是同樣道理，就是要做買賣，你手上要有足夠的美元，因為美元是支付貨幣。當然國際貿易不像毒品販子那樣，提著一箱一箱現金作交易，而是通過銀行支付。但是你要銀行開支付信用憑證，銀行也不會平白無故給你開，而是要有擔保的，要麽是你的存款，要麽是貨物抵押，總之銀行不能讓你開空頭支票，白吃銀行哈。這樣銀行手裏就有大筆資金，當然銀行是不會讓這些資金放在那裏發黴的，而是作為貸款放出去。或者你是用實物作抵押，那麽銀行就是直接貸款給你。不管怎麽說，對銀行來說都是借貸，而且是加了杠杆的。又因為全世界都在用美元作交易，而且不光是買賣石油，還有買賣糧食棉花鋼鐵煤炭飛機汽車化工原料醫療物品，還有交通運輸物流費用，還有各種服務，總之可以交易的一切，這個在全球貿易流通中的美元是個什麽量吧，由此派生出來的借貸又是個什麽量吧，這個才是關鍵。

 

現在呢，去美元化，用本幣交易。再回頭來說跟巴西買大豆吧，以前要繞美元這個彎，現在是直接巴西的雷亞爾對中國的軟妹幣，不帶美元玩了。那麽巴西收了軟妹幣能幹什麽呢？中國能生產巴西需要的各種各樣的產品啊，比如說中國幫巴西修建的超高壓輸電線，又比如說巴西想修一條橫貫南美大陸的鐵路，還有家電手機啥啥的。這麽一來，中國和巴西的買家賣家直接用本國貨幣對接，手裏攥著那麽多美元還有什麽用？

 

當然不光是巴西啦，東盟也要搞本幣貿易，因為中國是東盟最大的貿易夥伴。東盟出口大米榴蓮礦產啥的，中國出口工業產品，相互貿易是有實質的。然後就是中東，石油貿易用軟妹幣結算，然後建狂魔就幫中東土豪們修高鐵輕軌啥的啊。最有意思的是鬧大利呀，是鐵礦石還是煤炭交易最近居然也是軟妹幣支付滴。最新的消息是法國也趕上這趟車了，用軟妹幣交易了一筆液化天然氣。以前都是小陰帝國陰陰滴搶頭籌哈，比如說亞投行哈。但現在來了一位前殖民地出來的首相，還是滿腦子殖民思想，以為天朝是清朝呢，所以不趕趟了。

 

然後呢，就是金磚五國。本來高盛的奧尼爾2001年搞出了這個概念，說的是新興市場的投機機會。沒想到這五國還玩起了真，真的搞在一起開爬梯，玩聚會了，還搞了一個金磚銀行，有模有樣的。不過最近幾年好像沒聽到有什麽風聲了，而且金磚的顏色也褪了不少，幾個國家裏麵俄羅斯、巴西、南非金的成色褪去，磚的成色添了不少。沒想到居然就這麽一個磚磚群，現在一下子熱火了，居然要擴容，從5個成員一下子要擴到13給，包括沙特埃及印尼還有誰誰啊，這個覆蓋麵就大了，當然還就是那些亞非拉的兄弟啦，外加中東的石油土豪。不過這幫家夥居然一本正經地要搞本幣貿易，金磚銀行這個看上去閑置的棋子忽然間就火起來了，因為金磚國要探討金磚貨幣，真的是不帶美元玩了。你說這又得閑置多少美元啊？這可不光是買賣石油哦！

 

其實呢，當初就有個亞元設想，就是中日韓一起搞一個亞元。但轉頭美國就把支持亞元的那個日本首相（叫什麽名字俺都想不起來了）給擼了，從此沒人再提亞元的事了。

 

再往前呢，歐元剛成立的時候，盡管隻是歐盟在歐元區裏過家家，但對外歐元還是顯得很強勢的，因為有那麽多國家聚合在一起。於是就有了轟炸前南斯拉夫，把塞爾維亞炸出了翔，前南斯拉夫被高了個七零八落，那還是男克林頓下令幹的，歐元也就隨之弱了一大截。然後就是瞌睡老舅說你快出兵啊，反正美國是不會出兵的。普金也就真的沒hold住，在烏克蘭大打出手。於是歐元就一路下跌，去年最低的時候甚至跌到了一米刀以下哈。

 

你說這是小事一樁，美國不在意這些？

 

噢，對了，還有一個，就是所有美元交易，都要通過SWIFT，所以美國人把你交易的細節看個光光，交易的數目，什麽貨物，什麽時間，在什麽地點，全都看到，所以美國對市場行情了如指掌哈。現在呢，本幣交易，還是說巴西大豆吧，據說不走SWIFT了，而是走CIPS，美國人看不到了。不全麵了解市場行情，還怎麽玩？

 

SWIFT是啥？不用解釋了吧。反正老美一不高興，就把你踢出SWIFT。要不就是借著SWIFT查你帳，找個理由長臂管轄，懲罰製裁你。那CIPS呢？也不解釋，留個功課自己做啊。

 

其實整個貿易貨幣係統要複雜得多哈，俺這裏隻是提到了一方麵，就是各國貿易是由美元來支撐流通的，這裏麵占用了很大一筆海外美元。現在貿易都要去美元化，那麽這筆美元就要被空閑出來，那麽海外美元的市場還能那麽心安理得麽？美國有什麽對策？還能繼續說我們的美元，你們的麻煩（“the dollar is our currency, but it is your problem”）麽？

 

也就是拋一塊磚啦……