逍遙九鬆堂
故鄉遠，西風長，中文最難忘
“路凱”石油投資
石油價格的狂跌，跌垮了一大批石油公司，其中也有騙局因資金鏈斷裂而事敗的。2015年7月6日（美國“國慶”假期後的第一個工作日），美國證券交易委員會（SEC）正式起訴路凱能源集團及其44歲的總裁CEO楊冰清（來自神州大陸）。
起訴書稱被告操控了一個六千八百萬的“類龐氏騙局”（Ponzi-like scheme）及“殺熟騙局”（affinity fraud）。專門向加州的華人社區和亞州投資人下手，並涉及EB-5投資移民項目。楊冰清還挪用二百四十萬的投資人資金，到她兄弟在香港的公司。謊稱購買鑽井設備，卻為自己買下一幢位於加州Fremont，五千六百英尺的豪宅，修建泳池，花園，去夏威夷家庭度假等。四，五百位投資人中，90%以上是華人。
2015年8月6日，遭SEC起訴一個月後，路凱能源集團向位於德州休士頓的美國破產法庭申請破產（Chapter11）。美金六千八百萬！是本文所舉案例中，金額最大的。一被起訴，馬上破產！投資人恐怕血本無歸。目前，破產法庭在清算資產，SEC的案子如何了結，則要拭目以待了。
楊冰清在美國玩石油天然氣多年。這一行中的華人本就不多，巾幗就更少了。不知是因為與華人打交道，還是因為她本人就是華人，抑或二者皆有。與SBC案中的猶太人Mark相比，楊冰清似乎不太注重“排場”，“溫馨”活動也大大遜色。也許，仗著那幾年原油價格直上雲霄，Luca就可以牛氣，可以“理直氣壯”地省去一切溫情客套，直奔主題。有一次，在“投資說明會”上，有投資人抱怨每月紅利太少，遠不及當初Luca的承諾。楊女士就大發雌威，威脅要去報警。
楊女士也十分清楚華人朋友的軟肋：迷信“牌子”，“背景”及“傳聞”。忽悠了一大堆中美兩地的各類頭銜，與中美名人，官員的合影，定期在中文媒體露麵發聲。儼然是一位極有“靠山”，有“路子”，有“實力”的實業家。憑著腳踩世界第一，第二大經濟實體，加上跟德州石油界的“關係”，輕易地讓一群壓根兒不知道“鑽井”是咋回事，沒去過孤星之州，手裏有倆錢，惦記投資移民“美國夢”，“老鄉見老鄉，早已淚汪汪”的同胞們暈菜了。嘩啦嘩啦，先是美金六千八百萬，後是眼淚流成河！
“CKB”虛假上市
據美國之音電台網站2015年9月1日報道，洛杉磯聯邦檢察官辦公室發布消息說，聯邦大陪審團8月28日對五名涉嫌參與“龐氏騙局”的被告，提出14項罪名的起訴。起訴書指出，被告表麵上通過一家提供孩童教育課程的公司吸收 3,000萬美元的資金（為自己保留650萬美元，其他則轉移給涉及騙局的他人），利用吸收新投資者帶來收入。起訴書稱，被告通過Youtube的錄像，網路和“說明會”為公司宣傳，主要從洛杉磯、舊金山和紐約的華人社區吸收新的投資者。檢察官聲稱有1,000多人投資給CKB公司。
起訴書稱被告做出不實承諾，包括可通過販賣課程來創造可觀的收入、投資可迅速兌現為大量盈利，還聲稱公司將很快上市。根據調查，被告等人從2011年春天開始，跟香港的CKB公司（也稱CKB168）做生意，一直營運到去年。他們吸收資金，以1,380美元為一 個單位，投資者可獲得價值750美元的獎勵點數，這個點數還會增值，相當於公司的股份。然而，起訴書指出這些關於投資的承諾是騙局。投資者無法從獎勵點數 獲得利潤，他們隻能靠招收新投資者獲利。CKB公司沒有向美國證券交易委員會注冊，該公司根本無法上市，因為他們沒有足夠的合法收入來支持上市。
起訴書還指稱，當美國證交會向被告提出民事訴訟後，被告試圖防止證交會取得相關文件，以隱瞞詐欺證據。其中林姓被告還涉嫌威脅過去吸收的投資者，繼續向他們收錢，並要求他們不得報案。
五名被告的姓氏分別是張、陳、李、郭、林。看來都是華人，有的是台灣居民。林姓被告將於9月4日出庭，他被收押，不得保釋。其他被告隨後一周出庭，這四人在繳納25萬到50萬美元不等的保釋金之後，已經獲釋。如果他們被定罪，串謀罪的刑期為5年，13項詐欺罪每項最高為20年。本案由聯邦調查局負責調查。
如有可能，筆者會繼續關注上述案子的發展。幾點思考：
一，騙局標配之一：“我是朋友。” 可以是同文同種的同胞，可以是同一教會的“教友”，可以是同學同事；來點免費餐點，小恩小惠；言語之間有的誠懇親切，循循善誘，有的無比自信，不容有詐。“不是我要你給我投資，而是我要給你發財的機會”。希望你相信的第一句話就是“我是朋友。”
二，騙局標配之二：“我有實力。”什麽政府執照，各類頭銜，名人合影，豪華會所；成堆的證書，無所不知，無所不能，。。。活脫一個手眼通天的“半仙”形象。希望你相信的第二句話就是“我有實力。”
三，騙局標配之三：“你能賺錢。”可以用各種圖表，預測，統計數據，雄偉藍圖；用“過來人”的現身說法；或者真金白銀的紅利。希望你相信的第三句也是最重要的話就是“你能賺錢。”
四，上述三句“精華”，順序任意組合，但一定會用中英雙語貼在騙子們的腦門上。您一旦相信(英文十分形象，叫“Buy in”)，購票入局上船，便如羊入虎口，身不由己。萬幸全身而退，也要褪去三層皮。
五，騙子們一旦落網，自會換一套“演技”，找無數的理由為自己開脫。如果同時回放他們當初“開局標配”的錄影，所有影帝，影後（包括金馬，金雞，百花，寶萊塢，奧斯卡）皆無地自容也。遺憾的是，騙局受害者們自費參演了這些“野外求生真人秀”，得到的角色卻早已內定，就是“肥羊”。
六，出來混，總是要還的。SEC，FBI，IRS也不是吃素的！自從麥道夫的驚天“龐局”之後，執法機構似乎追加了預算，加派了人手，廣布了眼線。許多的案例，從起訴書掌握的細節程度，隱約可見內線，臥底的影子。並且，一旦抓到證據，堅決起訴，辦成鐵案。
七，另外，有些專家深刻地指出，不少國家政策，政府措施堪比廣泛意義上的“類龐氏騙局”，例如“量化寬鬆”，“社安保險”等等。這樣一來，人人皆是“肥羊”，也就超出本文所討論的層次了。
看來，隻有“戒貪”才有可能找到防騙的“金鍾罩，鐵布衫”。然而，“想發財”卻又是“美國夢”，“中國夢”的精髓，如何拿捏“戒貪”與“想發財”之間的尺度，真是個技術活兒。搞不好，“龐局”等各類騙局及受騙者，會像毒品與吸毒者一樣，長久地存在下去了。
好像在哪兒看過這樣的警句：在美國，除了受騙上當，啥都不容易。
（資料來自新聞，網絡，及法律文件）
