逍遙九鬆堂
故鄉遠，西風長，中文最難忘
“肥羊”者，騙局之受害人也。當今社會，各種騙局五花八門，幾乎防不勝防。其中，“龐氏騙局”較為有名。
百度百科的解釋：龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人“發明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東牆補西牆”，“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
維基百科（Wikipedia）的解釋：A Ponzi scheme is a fraudulent investment operation where the operator, an individual or organization, pays returns to its investors from new capital paid to the operators by new investors, rather than from profit earned by the operator. Operators of Ponzi schemes usually entice new investors by offering higher returns than other investments, in the form of short-term returns that are either abnormally high or unusually consistent.
不管從定義還是案例上看，“龐氏騙局”都幾乎沒有什麽“科技”含量。跟“網絡病毒”，“木馬程式”，“信用卡詐欺”等“無影爪”比起來，“龐氏騙局”簡直就是“小狗掀門簾，全憑一張嘴”！當然，這類“小米加步槍”的騙術也開始利用現代工具了。通常，有些閑錢，有些“夢想”，又有些懶（或因工作忙），有時外加稍有些學曆的族群常被蒙得找不著北，直到事發才驚呼上當。這類案子層出不窮，在金山灣區，在加州，在全美，在中國，隔三差五就聽說某某“龐局”，且有越來越“國際化”的趨勢。
先不說大的遠的，像是前納斯達克主席麥道夫的“龐局”，詐騙金額超過600億美元。2009年6月29日，麥道夫因此在紐約被判處150年監禁。就挑幾樁筆者近來知道的，與在美華人有關的實例，看看為什麽說騙局離你真的很近。或者說，你成為“肥羊”的幾率，還真蠻大的。
“SBC”貸款投資
2012年7月21日，美國證券交易委員會（SEC）正式起訴SMALL BUSINESS CAPITAL CORP.（SBC）及其負責人Mark（48歲）違反聯邦證交法。並得到法院禁令，凍結資產，凍結文件，由法院指定的“接管人”（Receiver）接管所有商業活動。
訴狀指出，截至2012年3月30日，南灣洛斯阿托（Los Altos）居民Mark和SBC 從超過400名投資人手中集得四千二百萬元。使用“類龐氏騙局”（Ponzi-like scheme），及政府小商業局貸款執照騙取投資。被告以至少7%的年回報吸引投資，而實際來自新投資人的錢。還揭露Mark不當挪用投資人基金圖利私人，將家人，9歲兒子列入公司薪水名單等。
好像是猶太人的Mark，很懂得“排場”的重要。定期在高級餐廳開免費“投資說明會”，豪華莊園裏請樂隊辦“溫馨”活動。並利用華人經紀專攻華人市場，在華文媒體打廣告，400多人裏大概有三成華人。其餘，以白人退休人士為主。
之後，Mark抓住SEC指控書用詞“類龐氏騙局”，SEC的“計算公式”及其他一些疏忽展開反擊。提出法庭“動議”，“反控”等程序，並發動群眾（廣發郵件給投資人）向法官陳情等一係列措施試圖脫罪。
然而，法官並未站在Mark一邊。幾年下來，“接管人”把SBC的資產轉手的轉手，變現的變現，至今已退還了投資人約六，七成的本金（說明SEC動作麻利，或者說Mark還是有些“幹貨”的，難怪他不服。實際上，直到SEC的介入，SBC還是發放利息給投資人的）。將來如能退到100%，投資人絕對要燒高香了。目前，Mark耗得大概也差不多了，沒有了動靜。
“888萬裏行”人頭汽車買賣
2013年12月4日，舊金山灣區頗具名氣的“888萬裏行汽車公司”老板陳氏夫婦（陳某58歲，唐某56歲，均來自寶島台灣）被捕。聯邦起訴書列舉了他們非法匯款，洗錢，出口被盜車輛以及盜竊身份等24項聯邦重罪。陳氏夫婦出庭後，取保回家候審。
2015年12月17日，家住南灣庫珀蒂諾的陳氏夫婦，對24項聯邦重罪中的數項，表示認罪。庭審及宣判定於2016年4月25日。最高刑期為20年及25萬美金罰款。
888萬裏行汽車公司人頭購車事件在華人社區喧囂多年。多位民眾指控，最早唐某以一車500元的代價號召人頭貸款買車，宣稱是「生意手段」，藉以 「節稅」，再把人頭買來的汽車以水貨模式運到亞洲販賣。據稱，最賺錢的時候車行甚至不走海運，而以飛機空運，足見利潤之可觀。
唐某2009年曾任北加州台灣工商會會長，對外以慈善家形象示人，在灣區參與很多社區和社團活動，上中文電視電台，交遊廣闊，華洋兼顧，很多人頭是她與陳某的好友，熟人、前雇員、大學同學，甚至包括郵差。大家出於情麵，加上現金誘惑，同意幫忙，開始部分人士也順利拿到傭金。然而，後來車行財務出狀況，車行買車繳交頭期款後，未依約定付清車款，造成人頭被銀行追債，有人信用破產，有人賠錢了事，但官司纏身搞得心神不寧。除了人頭購車糾紛以外，也傳出多起顧客向車行付清現金購車，但車行收錢後卻拖延交車。或是顧客拿了車後仍被貸款銀行追債，才發現車行偽造簽名，開回家以為付清現金的車根本是貸款買來的。
先是虔誠佛教徒，後又皈依基督的陳氏夫婦最早曾道歉，強調有解決誠意，稱車行財務是因為投資電動車600萬導致周轉不靈。不過，後來繼續有新的購車糾紛傳出，車行無法合理解釋。受害人上門找陳某理論，陳還回應：“你們再吵，一毛錢也拿不到。”眾多受害人，損失慘重，討債無門。集資出書揭露陳氏夫婦的惡行。
筆者在888萬裏行也修過車。記得一次早上把車放在那裏，搭他們的便車去上班。那是一輛八，九成新的黑色奔馳S500，筆者有幸頭一次坐。司機說是去Oakland港口裝船運大陸。現在想起來，如果當時多修了幾次車，又不幸成了陳氏夫婦的“朋友”，。。。每次都會驚得雞皮疙瘩掉一地。唉，真麻煩，還得自己掃。
(待續)
