助理理財規劃師專業能力

第二章 理財規劃師國家職業標準

　　1.職業概況

　　1.1 職業名稱

　　理財規劃師。

　　1.2 職業定義

　　運用理財規劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。

　　1.3 職業等級

　　本職業共設三個等級，分別為：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）和高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

　　1.4 職業環境

　　室內，常溫。

　　1.5 職業能力特征

　　身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書麵與口頭表達、溝通交流、協調及自主學習和繼續學習的能力。

　　1.6 基本文化程度

　　大專畢業。

　　1.7 培訓要求

　　1.7.1 培訓期限

　　全日製職業學校教育，根據其培養目標和教學計劃確定。晉級培訓期限：助理理財規劃師不少於120標準學時；理財規劃師不少於120標準學時；高級理財規劃師不少於100標準學時。

　　1.7.2 培訓教師

　　培訓助理理財規劃師或理財規劃師的教師，應具有理財規劃師職業資格證書或相關專業中級專業技術職務任職資格；培訓高級理財規劃師的教師應具有高級理財規劃師職業資格證書或相關專業高級專業技術職務任職資格。

　　1.7.3 培訓場地設備

　　可容納20名以上學員的標準教室，有必要的教學設備、設施；室內光線、通風、衛生條件良好。

　　1.8 鑒定要求

　　1.8.1 適用對象

　　從事或準備從事本職業的人員。

　　1.8.2 申報條件

　　1.8.2.1 助理理財規劃師（具備以下條件之一者）

　　（1）連續從事本職業工作6年以上。

　　（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

　　（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學曆證書。

　　（4）具有其他專業大學專科及以上學曆證書，連續從事本職業工作1年以上。

　　（5）具有其他專業大學專科及以上學曆證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。

　　1.8.2.2 理財規劃師（具備以下條件之一者）

　　（1）連續從事本職業工作13年以上。

　　（2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。

　　（3）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。

　　（4）具有本專業或相關專業大學本科學曆證書，連續從事本職業工作5年以上。

　　（5）具有本專業或相關專業大學本科學曆證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

　　（6）具有本專業或相關專業大學本科學曆證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。

　　（7）取得碩士研究生及以上學曆證書後，連續從事本職業工作2年以上。

　　1.8.2.3 高級理財規劃師（具備以下條件之一者）

　　（1）連續從事本職業工作19年以上。

　　（2）取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

　　（3）取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上。經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。

　　1.8.3 鑒定方式

　　分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試采用閉卷方式或上機考試方式，專業能力考核采用閉卷方式或上機考試方式。理論知識考試和專業能力考核均實行百分製，成績皆達到60分及以上者為合格。理財規劃師、高級理財規劃師還必須進行綜合評審。

　　1.8.4 考評人員與考生配比

　　理論知識考試考評人員與考生配比為1：20，每個標準教室不少於2名考評人員；專業能力考核考評人員與考生配比為1：20，每個考場不少於2個考評人員；綜合評審委員不少於3人。

　　1.8.5 鑒定時間

　　理論知識考試時間不少於90分鍾，專業能力考核時間不少於120分鍾，綜合評審時間不少於90分鍾。

　　1.8.6 鑒定場所設備

　　理論知識考試和專業能力考核均在標準教室進行。綜合評審在標準教室或具備相應條件的小會議室進行，室內需配備必要的計算機設備、照明設備、投影儀或多媒體設備等，室內光線、通風、衛生條件良好。

　　2.基本要求

　　2.1 職業道德

　　2.1.1 職業道德基本知識

　　2.1.2 職業守則

　　（1）正直誠信。

　　（2）客觀公正。

　　（3）勤勉謹慎。

　　（4）專業盡責。

　　（5）嚴守秘密。

　　（6）團隊合作。

　　2.2 基礎知識

　　2.2.1 理財規劃原理

　　（1）理財規劃的目標與原則。

　　（2）生命周期理論與家庭模型。

　　（3）理財規劃的工作內容。

　　2.2.2 會計基礎

　　（1）會計原理。

　　（2）個人/家庭財務報表。

　　2.2.3 財務基礎

　　（1）貨幣的時間價值。

　　（2）財務分析。

　　（3）本、量、利分析。

　　2.2.4 宏觀經濟分析

　　（1）總需求和總供給。

　　（2）經濟周期。

　　（3）財政政策和貨幣政策。

　　（4）產業政策和行業分析。

　　2.2.5 金融基礎

　　（1）貨幣與貨幣製度。

　　（2）金融市場和金融機構。

　　（3）金融工具。

　　（4）國際金融。

　　2.2.6 稅收基礎

　　（1）稅收的基本概念。

　　（2）稅收的分類。

　　（3）相關稅收製度。

　　2.2.7 法律基礎

　　（1）民事法律。

　　（2）商事法律。

　　（3）民事訴訟及其他。

　　2.2.8 理財計算基礎

　　（1）概率和統計分析。

　　（2）收益和風險計算。

　　（3）基本的預測方法。

　　2.2.9 理財規劃工作流程

　　（1）建立客戶關係。

　　（2）收集客戶信息。

　　（3）分析客戶財務狀況。

　　（4）製訂理財規劃方案。

　　（5）實施理財規劃方案。

　　（6）持續提供理財規劃服務。

　　3.工作要求

　　本標準對助理理財規劃師、理財規劃師和高級理財規劃師的能力要求依次遞進，高級別涵蓋低級別的要求。

　　3.1 助理理財規劃師