實現財務自由：股票交易精髓

第三節 培養良好的交易習慣

　　股票交易中錯誤的路有無數條，而正確的路可能隻有一條。我們一方麵隻能靠自己去發現一條條錯誤的道理並修正路線，另一方麵要靠成功者的指引。在總結了交易者最容易進入的十大交易心理誤區之後，我們要找到相應的對策。這十大心理誤區，多數是因為交易者沒有係統化的交易觀念，或有了交易係統卻在使用上“力不從心”，可見降伏其心是多麽的難啊！

　　對於還沒有係統化觀念的交易者來說，走係統化的交易路線是早晚的唯一選擇，也是走出很多交易誤區的解決辦法，事實已經證明了成功的交易者不可能是憑感覺和情緒來交易的。非係統化交易者不斷犯錯的過程就是轉變觀念到係統化交易的過程，交易者越早認識到越早步入交易正軌。而對於已經在用交易係統做交易的人來說，知行合一需要內心從知道係統化到理解係統化的轉變。

　　下麵，我們先對還沒有嚴格建立交易係統的交易者提出改進建議，再對係統化交易者良好交易習慣的培養提出一個好的解決辦法。

　　3.1向係統化交易觀念改進

　　股票交易過程中，心態控製最重要，一旦喪失信心，一個交易者就無法堅持執行自己的交易原則和策略，從而無所適從或者依賴他人的觀點，最終不僅贏得稀裏糊塗，輸得莫名其妙，而且自己的水平和對自己策略的使用經驗和信心也一點沒有增加。我們對非係統化交易者轉變為係統化的交易觀念提出如下改進過程及對策：

　　1.心理狀態：剛開始交易的時候，擔心的是這次買進來會跌。

　　對策：減少操作資金，這時的盈虧隻是比例問題，不必看重絕對值，初期往往是給市場交學費的時期；設定止損，每次交易損失達到總資金的10%就放手（可以根據情況自己設定幅度在5%-15%之間為好），堅決執行。

　　2.心理狀態：有了止損，不用擔心跌了，可擔心的是不能獲利，而且連續止損，連續止損七八次，本金也會極度縮水，隻見止損不見盈利是這時最擔心的。

　　對策：加強技術分析，提高操作成功率，去尋找波動的臨界轉向點，也即波動最大可能會按當前趨勢運行一段時間的一些進入點。此為所有技術分析的核心所在，個人的方法都不同，把成功率提高到40%-60%，已經算是比較成功了，不必過分執著於精準預測，決定交易成果的還有另一個重要因素-資金管理。

　　3.心理狀態：提高了成功率，不用擔心連續止損了，就開始擔心賺時賺的少，特別是錯過大行情。手續費加上止損的滑點，止損一次的代價比理論計算的要高，所以贏時要是利潤仍然不足以彌補損失，或者利潤微小，無法肯定能否長久獲利。

　　對策：開始加強資金管理，把交易機會分成不同的等級，在成功率高的位置增大開倉數量，在成功率低的位置控製開倉數量和交易頻率，隻有在盈利的情況下才加碼，學會等待，讓利潤自己照顧自己，這樣即使交易成功率不高，也會用一次大盈利會彌補很多次的小虧損，還會盈餘利潤。

　　4.心理狀態：學會等待，開始成功抓住了一些大波段，不怕把握的上升和下跌波段幅度失衡了，但同時也出現了更多的由等待而造成的轉盈為虧的交易。這些虧損交易不僅影響心情，而且浪費了時間和精力，對整體交易成效也有明顯的負作用。

　　對策：使用“絕不讓盈利轉為虧損”的格言，止盈策略，當盈利倉位跌回，進入成本價格附近時賣出。

　　5.心理狀態：好，損失的交易少了，但因為打平出局而錯過的大行情也多了，綜合一比較，似乎還不如及早止損。

　　對策：放棄“絕不將盈利轉為虧損”的格言，改為跟蹤止損策略，用止損搏大波動，進一步研究改善止損點位的設置，隨著價格的上升而不斷提高止損位。同時優化交易係統，要不斷改進加倉和止損的條件，這是兩個核心的問題。需要注意，條件多了，交易係統就變得不可靠了，有個取舍問題，要注意盡量簡單。

　　6.心理狀態：盈利的次數開始增多，具體問題大都解決了，接下來擔心的就是自己這套方法到底能管用多大程度，多久？

　　對策：將交易係統在過去十年的曆史圖上模擬測試來驗證修改，用手工、EXCEL表格或行情軟件都可以測試，測試結果能達到盈利預期後，用係統做10次以上的交易，達到能不受市場幹擾穩定執行係統的地步，做出簡單的交易盈虧資金增長曲線圖。

　　7.心理狀態：交易係統可以穩定執行了，總的交易成果從統計上來說是正的，這時都不擔心單一一次交易的成果如何，而是具有在整體上的必勝信心。但仍然有新的問題，擔心的就是市場一旦某種性質發生了變化（比如周期變化，主力的操作風格變化）造成股性改變而使係統突然失效。

　　對策：到此就沒有對策了，股市是個永遠變化的地方，沒有一種方法可以長勝不敗，特別是技術分析是一種跟隨趨勢的操作，唯一能做的就是保持對市場的敬畏心態，隨時檢查係統的運行，當多次交易不正常的結果出現，確認股票出現新的特殊的變化以後必須重新建立新的策略。

　　以上是對交易者進入係統化交易觀念遇到的心理障礙的解決建議，而實際操作中，越貼近股市受到各種各樣其他因素的影響就越多，如市場情緒，行情的劇烈震蕩，消息麵影響等等，都可能使一個交易者無法承受心理壓力而放棄使用經過研究的交易係統，因此如果操作時能夠保持一種若即若離的心態，多關注交易係統而少關注市場一天內的波動，則將有利於心態的穩定。

　　3.2如何培養交易習慣

　　交易者在有了係統化的交易觀念以後，需要一個很漫長的過程和艱難的努力來控製自己的交易行為，我們提出如下方法幫助交易形成良好的係統化交易習慣。所謂，思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定命運。

　　習慣是有意識的選擇，如果我們能將好的思維方式，把好的行為、好的交易係統固化成習慣，那我們就會很輕鬆地獲得成功的交易與快樂的人生。

　　行為心理學研究表明：21天以上的重複會形成習慣；90天的重複會形成穩定的習慣。即同一個動作，重複21天就會變成習慣性的動作；同樣道理，任何一個想法，重複21天，或者重複驗證21次，就會變成習慣性想法。所以，一個觀念如果被別人或者自己驗證了21次以上，它一定已經變成了你的信念。

　　習慣的形成大致分三個階段。

　　第一階段：1～7天左右。此階段的特征是“刻意，不自然”。你需要十分刻意提醒自己改變，而你也會覺得有些不自然，不舒服。

　　第二階段：7～21天左右。不要放棄第一階段的努力，繼續重複，跨入第二階段。此階段的特征是：“刻意，自然”。你已經覺得比較自然，比較舒服了，但是一不留意，你還會回複到從前。因此，你還需要刻意提醒自己改變。

　　第三階段：21～90天左右。此階段的特征是“不經意，自然”，其實這就是習慣。這一階段被稱為“習慣性的穩定期”。一旦跨入此階段，一個人已經完成了自我改造，這項習慣就已經成為他生命中的一個有機組成部分，它會自然而然地不停地為人們“效勞”。

　　做一個有係統化的成功交易者，去有計劃地為自己塑造良好的交易習慣。當然，因為與之相對應的壞習慣已經十分頑固，因此要形成某些好習慣時，你可能需要花更多的力氣同時去克服壞習慣。中國有句古話：江山易改，本性難移。這句話的涵義有兩層：人的本性是很難改變的；人的本性雖然很難改變，但並非改變不了，隻是難了一點而已。

　　改掉一個壞的交易習慣為什麽會這麽困難呢？隻是因為你的思想意識處在矛盾中，任何一種習慣的形成，是因為你在這樣做時，會得到一時的快感，而且這種快感有無比的誘惑力，使它變得難以抗拒。

　　所以要改掉一個壞習慣，首先，你就要激發自己的欲望，讓要改掉一個壞習慣的欲望，比想堅持它的欲望更強烈，這樣你就已經成功了一半。

　　我們說過，人的天性不適合做交易，我們天性中有一些阻礙成功交易的因素，我們如果不改變，豈不是注定要失敗？如果你對改變人的劣根性沒有信心，裹足不前，請捫心自問：我是要快樂與成功，還是要痛苦與失敗？不改變，就意味著失敗；要快樂，要成功，就別無選擇，隻有立即改變。

　　重複的行為訓練就能形成習慣，良好的習慣就能導向成功。為什麽在牛市的時候很多新手會被市場訓練成牛市思維而一直看漲呢，就是因為大盤一直在重複上漲動作，在強化他的多頭觀念，使他的思維形成了慣性，我們交易者也要學習市場給我們的啟示，市場是最好的老師，用重複的行為來主動培養良好的交易習慣。所以說，成功交易也就是簡單的正確的事情反複地做，如此而已。

　　“人知雲，非知之難，行之惟難；非行之難，終之斯難。”

　　――《貞觀政要》