想向各位能人請教，我從2004年以來一直用同一個理財顧問。

來源: badservice 於 2012-07-13 14:13:07 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (797 bytes)

我的投資數目不大。她為我定的計劃是modest investment portfolio, 60% in mutual funds, 40% in fixed income, 這樣可以期望每年有平均8%的回報率。這麽多年來我的投資回報一直很一般，2004 到2008 之間，因為我還繼續往裏麵投錢，所以我不是能很清楚的看出我portfolio 的回報如何，從2008年起我沒再往裏麵投錢，到現在，我的這個賬戶今天的價值，和2008年基本完全一樣，也就是說四年來完全沒有增長。理財顧問的理由是2008，2009 年股市低迷，能做到我現在賬戶跟四年前比沒損失，已經是不錯了。我選的60-40 投資model，收益不會太大，因為比較保守，以穩定為主。

她每年基本也不需要為我的投資做很多工作，一般也就是一年買賣個兩三回，換換mutualfund 而已。我每年按投資的比率付她大約 4000 美金的理財費。

想請問各位能人，我是不是該換一個理財顧問？我這個投資帳戶的回報是不是很差啊？覺得一年4000塊好像沒看到收益啊？多謝。

所有跟帖： 

• 每年和SP500 INDEX比較。 -mike369- ♂ 給 mike369 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/13/2012 postreply 14:17:39

• 從這些年看來，S&P跌的厲害時，我的帳戶跌的幅度比S&P小，S&P大漲時， -badservice- ♀ 給 badservice 發送悄悄話 (101 bytes) () 07/13/2012 postreply 14:54:04

• 比每年的增長率。 -mike369- ♂ 給 mike369 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/13/2012 postreply 15:02:28

• 增長率是不是就是指每年的漲跌幅度？ -badservice- ♀ 給 badservice 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/13/2012 postreply 15:04:07

• 所以實質上你買了個ratio -halfdummy- ♂ 給 halfdummy 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/13/2012 postreply 21:03:47

• waste of money to pay the adviser -missiondad- ♂ 給 missiondad 發送悄悄話 (83 bytes) () 07/13/2012 postreply 14:22:14

• 我問過理財顧問這個問題，像我這樣的投資者，買index fund 不就行了？ -badservice- ♀ 給 badservice 發送悄悄話 (92 bytes) () 07/13/2012 postreply 14:50:08

• 回複：我問過理財顧問這個問題，像我這樣的投資者，買index fund 不就行了？ -missiondad- ♂ 給 missiondad 發送悄悄話 (282 bytes) () 07/13/2012 postreply 16:01:04

• 瓜甜不甜你能問王婆？要問圍觀的。 -laota- ♀ 給 laota 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/14/2012 postreply 05:01:44

• 2008 is a whole year, and the stock market varies a lot.:). -Morning3evening4- ♂ 給 Morning3evening4 發送悄悄話 Morning3evening4 的博客首頁 (325 bytes) () 07/13/2012 postreply 14:25:09

• totally waste of your money. -meowi- ♀ 給 meowi 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/13/2012 postreply 14:33:21

• 依你滴情況，教你這麽做 -朱哥靚- ♂ 給 朱哥靚 發送悄悄話 朱哥靚 的博客首頁 (132 bytes) () 07/13/2012 postreply 15:07:18

• I will say same thing. -zbj8888- ♂ 給 zbj8888 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/13/2012 postreply 15:48:55

• 哎呦，還不如找我啊。 -edison11- ♂ 給 edison11 發送悄悄話 edison11 的博客首頁 (0 bytes) () 07/13/2012 postreply 15:19:45

• 回複：I am a 理財顧問。 -zhangzhoudatou- ♀ 給 zhangzhoudatou 發送悄悄話 zhangzhoudatou 的博客首頁 (1757 bytes) () 07/13/2012 postreply 20:46:20

• 多謝你的解釋，能聽出來你的確是這方麵的professional.由你這麽一說 -badservice- ♀ 給 badservice 發送悄悄話 (122 bytes) () 07/13/2012 postreply 23:13:44

• 我從今年用了理財顧問，也是modest， 前5個月長得不錯，到目前為止就不怎麽樣，但我的fee$1250. -Turtledove- ♀ 給 Turtledove 發送悄悄話 (79 bytes) () 07/13/2012 postreply 21:23:26

• 回複：我從今年用了理財顧問，也是modest， 前5個月長得不錯，到目前為止就不怎麽樣，但我的fee$1250. -ZhangZhouDaTou- ♀ 給 ZhangZhouDaTou 發送悄悄話 ZhangZhouDaTou 的博客首頁 (1066 bytes) () 07/13/2012 postreply 22:41:43

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