我的理解， 在沒有convert 到roth 401k的時段， 就當一般稅後的投資， 所以， 年底有1099表， 上麵有

我的理解， 在沒有convert 到roth 401k的時段， 就當一般稅後的投資， 所以， 年底有1099表， 上麵有

盈利或者虧錢， 都是實打實的數字。

 

做稅時候， 就可以加加減減了。所以， 這部分虧的是可以拉回的， 前提， 其他稅後的投資有盈利。

 

進了roth 後， 不管盈利還是虧本， 都沒有稅收問題了。

所有跟帖： 

• 好像不可以。這裏是ChatGPT的回答，有可能是幻覺，但那個rare case是和bogleheads對上的。 -QuantFields- ♂ (7174 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:41:48

• 看來老公給我講的， 是對的， 那個時段的盈利要交稅， 虧損不能抵扣 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:47:27

• 再次說明， 錢到賬， 馬上轉， 就沒有盈利和虧損問題了。我記得N次和fidelity人員對話， 說轉的比我投的少 -螺絲螺帽- ♀ (102 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:51:10

• 我經曆的最後一年是2019年。剛才去問老公， 他是我家做稅的， 他不記得了 -螺絲螺帽- ♀ (319 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:45:37

• 1099R應該和1099B不一樣，畢竟earnings也是按income交稅，不是按capital gain交稅。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:46:15

• 可能和公司計劃有關。以前給1099， 已經很多年不發了。contribution 部分轉Roth， -sj1993- ♀ (63 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:48:57

• 不是的。 IRA的錢轉來轉去和Capital Gain還是Loss都無關。就是你要轉或者取的錢，就當是你的Income。 -24橋明月夜- ♀ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:49:22

• 現在搞清了。以前那部分理解是錯的 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:52:13

• 其實沒差別。 你有了Loss，能轉的錢就少了，也就是抵扣了你的Contribution。 -24橋明月夜- ♀ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:53:08

• 區別大了。比如我有選default投資的， 所以錢進來， 就去default了。過一個月， 投資的虧錢了。等我電話去， -螺絲螺帽- ♀ (100 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:56:08