I use the fidelity adviser to manage most of my money.

They choose 200 best stocks out of SP 500 using computer algorithm trading.  When market drops, they shift to more defensive stocks and the loss is less than SP.  I am happy with the returns.  This year better than SP.  Loss harvesting can be applied against capital gains.  

所有跟帖： 

• 謝謝分享。FA 提議的就是這個200支股票的。 -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:32:01

• 再請教一下，這個loss harvesting 是要自己報稅的嗎？還是fidelity 出年終表的時候幫著算好了？ -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:34:24

• 這個操作是在每年年底前完成的，有時在最後一個交易日做得，然後就在報稅單上完成的。這個隻是投資裏的一個很小的部分！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:39:42

• 根本不像你那個Fidelity理財顧問說得那麽玄乎！投資要關注的是盈利和風險，整天想著怎麽抵消交稅，還做什麽投資？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:41:56

• 好像200支股票怎麽買賣 都是fidelity 根據客戶的risk 選擇整體操作的，所以commission 不高 -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:44:08

• 謝謝。那就是報稅的會計師操作的？ 我們隻要把fidelity 報表給會計師？ -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:45:18

• They give you a form to show the loss. Your accountant -RiverSouth- ♀ (260 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:46:21

• 謝謝。 再請問一下，這個loss harvest 有每年3千的限製嗎？ -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:47:48

• 有！ 舉例說明， 例1， lost $5000/year, 隻可以報損$3000. 例2， 已經lost -不開竅- ♂ (151 bytes) () 10/24/2024 postreply 15:31:17

• I do not think there is a limit if applied against your inve -RiverSouth- ♀ (92 bytes) () 10/24/2024 postreply 13:04:07

• 他們收費多少？ -阿椿- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 14:14:23

• 說是0.4% -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 19:07:41