再向各位大拿請教。先謝謝！
有幾個 million 現金在fidelity，慢慢的定投VOO QQQ（每星期投2萬，然後跌的時候再加投幾萬）。投資小白，工作又忙，沒敢大量投資。這些錢都是這2年積累的，所以現在大概股市1/3，現金2/3。現金放在money market。最近fidelity financial advisor 給我又打電話了，說是可以幫我投資 （好像是買2百個股票在投資帳號那種）。我問他投資收益年化率過去5-10年和SP500 相比如何。他說他的方法投資，可以harvest tax loss, 更tax efficient. 他秀了個表格（我忘了存檔），說不考慮tax, SP 500 annual return 更好，但是after tax loss harvest, 他的方法比SPY 更好（其實也就高0.3%這樣？而且他算SPY 用的是37% tax?）。我問他，每年tax loss 不是隻能算3000嗎？ 他說不是的，3000 隻是income tax loss deductible, 可以在最終買賣的時候harvest loss (我沒懂怎麽操作）。老公說可以給他1-2 million 試試？想聽聽各位大拿的意見。
