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來源: 檸檬椰子汁 於 2024-08-23 15:30:09 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (1402 bytes)
回答: 問個401K rollover的問題 由 加蘭 於 2024-08-23 15:17:34

問題一，原來賬戶有large cap equity，能有辦法不賣嗎？還是不同機構plan不同，無法rollover 基金，必須cash out? 大家有其他的更好方法嗎？好像10多年前我轉過一次，但不記得是這種方式。

401K裏麵一般是特殊管理基金，為的就是賺管理費。你必須cash out，換成現金，然後你買SP500或者Nasdaq指數股就是了。

問題二， cash out 也可以，馬上再換個Fedility plan 唄，但是前公司的機構是否會以withdrawal 名義扣稅？我要求payable to 我 rollover IRA 賬戶，但他們也看不出是IRA 啊？

這個不用擔心。不會扣稅的。具體怎麽做聽從指令就是了。他們甚至可以直接轉過去，不需要你插手。

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