問個401K rollover的問題

從前任公司全部轉到Fedility, 剛打電話Fedility 讓我告知原機構我在Fedility新建 的rollover IRA帳號，讓他們寫個支票，就可存入。

問題一，原來賬戶有large cap equity，能有辦法不賣嗎？還是不同機構plan不同，無法rollover 基金，必須cash out? 大家有其他的更好方法嗎？好像10多年前我轉過一次，但不記得是這種方式。

問題二， cash out 也可以，馬上再換個Fedility plan 唄，但是前公司的機構是否會以withdrawal 名義扣稅？我要求payable to 我 rollover IRA 賬戶，但他們也看不出是IRA 啊？

所有跟帖： 

• 我有講過Rollover IRA轉的時候，怎麽辦？第二個問題可以去問你的券商，給你的支票要在一定的時間段裏存入IRA。 -hhtt- ♂ (185 bytes) () 08/23/2024 postreply 15:22:04

• 看了你的博文，發現應該早點仔細閱讀你的所有文章！不過現在取經還不晚。謝謝！ -加蘭- ♀ (0 bytes) () 08/23/2024 postreply 15:52:17

• 回答 -檸檬椰子汁- ♂ (1402 bytes) () 08/23/2024 postreply 15:30:09

• 多謝！ 回答的真明白，回到了根本。我就是不會投資，年初把一基金賣掉就再沒買回來，虧大了。 -加蘭- ♀ (0 bytes) () 08/23/2024 postreply 15:54:41

• As long as the check is payable to Fidelity not you -越王劍- ♂ (172 bytes) () 08/23/2024 postreply 15:46:00

• 謝謝解答！我也記得以前就是人家現（轉入）公司直接操作的，這次Fidelity讓我聯係原公司寫支票。 -加蘭- ♀ (0 bytes) () 08/23/2024 postreply 15:57:50

• When you tell your 401k firm to do a direct rollover -越王劍- ♂ (165 bytes) () 08/23/2024 postreply 16:04:55

• 一個月前剛轉過，從小摩轉fidelity, 簡單，三方同在電話上確認，小摩支票給F..不交稅 -k467- ♀ (0 bytes) () 08/24/2024 postreply 03:43:17