我在幾年前這樣做

請一個理財顧問，是一個比較大的公司，和太太上班的公司有業務來往，所以收費有優惠，資產的0.5%.

簽一個同意書，把所有的退休金，股票賬戶集中到一個賬戶，那是非常花時間的，自己做簡直恐怕。我的投資賬戶比較多，更煩。

然後就容易多了，隻有一個窗口，進去以後，分門別類，比如IRA就有傳統，Roth，Rollover，SEP等等。

收費明了，收費越多，心裏越高興，至於回報率，已經不在乎了，隻要不挪用就可以。

除了投資，還可以谘詢，比如遺囑，醫療保險，地產稅務等。

錢不在理財公司的賬戶，是在“嘉理”，不會擔心它倒閉。理財公司隻是幫我把其它賬戶整合到嘉理，缺點就是隻能買他們的股票和基金。可以自己買賣，也可以設定長短期目標和風險承受範圍，由理財公司買賣股票。我是甩手掌櫃，讓他們做。

所有跟帖： 

• 有錢人的世界，不可思議 -蓬萊閣21- ♂ (0 bytes) () 07/02/2024 postreply 09:26:14

• 對事不對人，我非常尊重您，但還是借這個機會講幾句。。 -上海大男人- ♂ (218 bytes) () 07/02/2024 postreply 09:39:16

• 我也不喜歡。我覺得真實的分享就很好， 沒有必要區分到單個ID -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 07/02/2024 postreply 09:40:41

• 七十年代，文革慢慢消停了，資本家開始還凍結的錢了，我記得父親說過，到了一定的程度，就沒有區別了？雞毛菜一分三斤！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 07/02/2024 postreply 09:47:33

• 車隻能開一部，床隻能睡半邊，都一樣了。 -上海大男人- ♂ (0 bytes) () 07/02/2024 postreply 10:08:35