我在幾年前這樣做

來源: 上海大男人 於 2024-07-02 08:45:10 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (1025 bytes)
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回答: accounts consolidation 由 一個沒有驚豔的老樹 於 2024-07-02 07:44:00

請一個理財顧問，是一個比較大的公司，和太太上班的公司有業務來往，所以收費有優惠，資產的0.5%.

簽一個同意書，把所有的退休金，股票賬戶集中到一個賬戶，那是非常花時間的，自己做簡直恐怕。我的投資賬戶比較多，更煩。

然後就容易多了，隻有一個窗口，進去以後，分門別類，比如IRA就有傳統，Roth，Rollover，SEP等等。

收費明了，收費越多，心裏越高興，至於回報率，已經不在乎了，隻要不挪用就可以。

除了投資，還可以谘詢，比如遺囑，醫療保險，地產稅務等。

錢不在理財公司的賬戶，是在“嘉理”，不會擔心它倒閉。理財公司隻是幫我把其它賬戶整合到嘉理，缺點就是隻能買他們的股票和基金。可以自己買賣，也可以設定長短期目標和風險承受範圍，由理財公司買賣股票。我是甩手掌櫃，讓他們做。

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