個股積累了大量capital gain之後的操作

看了樓下兩個討論的帖子真替你們捉雞。

個股積累了大量capital gain，不想交稅想轉去安全的指數投資，最常見的就是轉去exchange fund。

exchange fund顧名思義，就是用你手裏的股票換其他投資人手裏的股票。比如你有一萬股女大，甲有一萬股蘋果，乙有五千股亞麻，丙有一萬股特斯拉，你換出去8千股的女大，換進來甲乙丙的股票價值等於你的8千股女大。然後你就有兩千股女大，蘋果亞麻特斯拉各若幹。因為你不是賣出股票隻是等值交換，就不用交利得稅。

每個exchange fund裏的股票成分都不太一樣，不會百分百和死皮小羅一樣，但是基金經理會盡量找優質股票分散交換。

exchange fund的管理費比較高，一般高於1%

每次交換有個最低價值要求，比如必須換至少價值一百萬的股票

基金經理有權決定接不接受交換你的股票。

希望以上信息對最近發財的朋友有幫助。

所有跟帖： 

• 這對不需要用錢隻是想diversify的同學有用 -CatcherInTheRye- ♂ (54 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:13:55

• Correct. the IRS mandates a minimum 7-year holding period. -ITmanager-2- ♀ (109 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:41:50

• CA LT capital gain tax rate 33.3% （fed 20% + CA 13.3%) -yosemite9- ♂ (106 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:22:28

• 還要加上 The Net Investment Income Tax 3.8% -BeLe- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:28:50

• 加州收入超過一百萬的州稅還要再加1% -長空無際- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:35:23

• 是不是該搬家？14.3% 就是1.43米，如果資產10米。和長空學習到德州，哈哈 -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 05:35:23

• exchange fund不免稅吧，deferred，最後都得交，包括exchange之前已有的CG。好處是divers -成功的77- ♂ (24 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:02:48

• 謝謝牛人給掰開了講。懂了，雖然咱也用不上。 -大年- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:25:34

• 握手握手：） -大年- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 07:48:32

• 謝謝信息！可以聯係券商做交換嗎？ -圭媽- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:41:00

• 基本每個券商都有合作 -長空無際- ♀ (100 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:50:24

• 明白，非常感謝！ -圭媽- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:52:00

• 不客氣：） -長空無際- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:10:27

• 明白，非常感謝！ -圭媽- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:52:00

• 明白，非常感謝！ -圭媽- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:52:00

• 不知道換了以後，cost base怎麽算？ -智頡居士- ♂ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:01:17

• cost basis 不變，這隻是一個等價交換，不是買賣 -長空無際- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:12:29

• 謝謝分享，請問可以個股轉ETF嗎 -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:03:54

• pooled fund，就是你把你的股票投進pool裏，裏麵有的東西就形成你的diversification的基礎，你失 -成功的77- ♂ (196 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:10:44

• 謝謝解釋 -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 07:20:45

• 謝謝大牛指點。這正是我設想追求的方式。這個exchange fund是不是不同brokerage自己搞的不同組合，有沒有 -blueiris2010- ♀ (156 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:44:18

• 看基金經理的交換理念，有些爭取模擬死皮成分的就非常接近 -長空無際- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 06:17:00

• 但是你交換出去的股票就必須是死皮成份股 -長空無際- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 06:19:00

• 明白了，謝謝牛人 -blueiris2010- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 11:02:18

• 那就是managed account吧。如果你的牛股是在IRA裏麵的話自己就可以換了。 -徒勞- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 04:59:33

• 在IRA裏早換了，頭痛的是不在IRA裏的，很多都拿了十幾年，換就要交很多稅不換又害怕 -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 06:32:27

• 這個太有用. 謝謝分享. -iBear- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 06:49:27

• 謝！這是新知識。估計這輩子用不上。。。 -打工崽的退休夢- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 07:01:53

• extra expense 1% per year? -RomaVacation- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 10:44:06

• 所以說需要用專職的理財和稅務顧問 人家會有各種方案包括長空這個 可是那位有一千萬股票的不相信呢 隻用過小錢來試理財領域 -goingplaces- ♀ (1324 bytes) () 03/08/2024 postreply 10:45:02

• 問題是理財專家連幾萬塊的小錢都炒虧，你還敢把大錢給他們管理？diversification如果參照sp那就是根本不用動腦 -blueiris2010- ♀ (390 bytes) () 03/08/2024 postreply 11:07:55

• 你看待這些事情的角度是錯誤的 很難向你解釋，因為你要麽不理解 要麽你的假設是錯誤的 包括國稅局賦予他們提供外匯資金的權利 -goingplaces- ♀ (1899 bytes) () 03/08/2024 postreply 14:04:13

• 我用過的那個理財管理費也是1.5%，說是有什麽privilege所以費高點，結果試了他們的身手，不過而而。 -blueiris2010- ♀ (300 bytes) () 03/08/2024 postreply 21:28:42

• 給你一些基礎知識 等額交換基金如何運作 以及每年管理費 -goingplaces- ♀ (747 bytes) () 03/08/2024 postreply 14:32:20

• 雖然對市麵上理財專家看法不同，不過還是謝謝你的回帖 -blueiris2010- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 21:30:07

• 所以還是應該在有tax advantage的account裏買這種個股。這麽高的management fee會影響長期投 -twinGirls_95- ♀ (21 bytes) () 03/09/2024 postreply 07:49:15