你這個是公司401k自帶的in plan conversion？這種backdoor最容易。一般的401k都沒有這個

你什麽都不要做，報稅的時候fidelity的表會標識清楚。

所有跟帖： 

• 這種不會產生gain嗎？ -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:13:13

• 沒有。conversion 是 instant，不是taxable event。你可以給fidelity打電話谘詢 -Wei_PDX- ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:16:11

• 你看我下麵寫的 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:31:48

• 有時候盈利， 有時候虧錢。年底有1099表 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:40:04

• ”自帶的in plan conversion“， 我可是一年打了至少15次電話。據說現在頁麵上有按鈕 -螺絲螺帽- ♀ (364 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:31:24

• 不是自動的？ -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:36:34

• 2019年前， 是打電話的。我的案例。我前公司提供after tax 401k plan 執行的早 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:37:39

• 那你那個pro-rata 麻煩嗎?還是隻是交當年稅，和pro-rata沒關係 -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:39:38

• 401k 沒有prorate， ira才有prorate。隻要你理幹淨ira賬號是零， -螺絲螺帽- ♀ (85 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:42:08

• 那我就放心了，謝謝你啊！ -beishexi- ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:44:14

• 沒想到conversion 都有這麽大區別。我隻給fidelity打過一次電話，我的plan不許在網頁上設置。設置好以後 -Wei_PDX- ♂ (36 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:47:51