請教各位前輩大佬， Roth IRA 以及Tranditional IRA 相關

最近Merrill Edge Financila Advisor 找我， 問說開個ROTH IRA ACC.他的政策是 1.從我以前的 tranditional IRA roll over 大約 3萬5左右到新開的 ROTH. 不過 他估算了一下， 我起碼交 1萬多的稅。  2. 是再開一個 tranditional IRA account, 等以後再 roll.    我這個 tranditional IRA 是10年前開的， 總資產目前也才10萬左右。請問 那個  稅是要那麽多嗎？   目前是最好開一個 ROTH IRA ACCOUNT 嗎？

題外話： 我年齡40多一點兒， W-2 收入，年收入也就9萬多一點。第一次問，有點囉嗦。請各位見諒。 鞠躬感謝！ 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

所有跟帖： 

• 不是前輩大佬哈。小腦告訴我，先存滿Roth。如果是一家這個收入報稅，可以先轉IRA去Roth，因為稅低， -start2020- ♀ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 10:35:57

• 謝謝您， 我是自己一人。無配偶無子女。 未來估計沒啥變化 -lucky_tutu- ♀ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 11:21:02

• 不客氣。還有個HSA, no tax in ,no tax out.但有限製，你仔細看看 -start2020- ♀ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 11:39:01

• 有錢， 身體也健康， 請務必放滿HSA額度， 因為這錢是稅前的，投資增值無稅收問題。就是必須用於醫療有關的費用 -螺絲螺帽- ♀ (347 bytes) () 11/26/2024 postreply 14:05:57

• 是可以轉到ROTH，但要根據情況， -猛牛- ♂ (1964 bytes) () 11/26/2024 postreply 10:54:06

• 謝謝牛大！我是一個人。 -lucky_tutu- ♀ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 11:22:42

• 你有沒有存401K？如果有的話，為什麽IRA會有3萬多，不是應該存在401K裏嗎？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 10:58:52

• 我沒有401K,公司沒有這個福利。是個不太正規的公司。 -lucky_tutu- ♀ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 11:19:03

• 你的條件可以每年放7千進ROTH，盡量放，至於是否IRA轉ROTH，看看是否還有財力轉需要交稅 -CutInLose- ♂ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 10:59:22

• 明白了！ -lucky_tutu- ♀ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 11:23:30

• 你這情況， 我覺得不用轉roth， 就是今後要從IRA拿錢出來， 每年拿一點， 應該也沒啥稅的， 因為收入不高 -螺絲螺帽- ♀ (104 bytes) () 11/26/2024 postreply 11:45:12

• 謝謝大師。我知道了！ -lucky_tutu- ♀ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 12:00:13

• 雙螺美眉表達得恰當，我也是這層意思，但怕我這中文水平不夠，到時說出來後，就變成了我在說樓主的錢不多的意思？所以還是沒說。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 11/26/2024 postreply 12:27:02