moderately agressive轉為moderate嗎?我查了一下,moderately agressive是80%stock, 20%bonds, moderate是60%stock, 40% bonds。 但我認為我朋友所謂的股票其實幾乎100%在Vanguard index fund裏麵,已經是很安全和費用很少ETF了,並沒有什麽個股的,所以沒必要調整了。
而朋友的Finiancial advisor (free 的那種)說,轉為保守為好。我看了一下他們給的報告,就是打散100%的Vanguard index fund到各種fund和bond去,費用在0.25-0.6%之間,其中包括real estate16%。 而我覺得在今後3-6年內房產會有一定回調的,所以這個時候轉投房產不是好時候。
請大家各抒己見,我轉告朋友。謝謝。