關於從國內轉錢出來（本帖估計會得罪不少做這方麵生意的，見諒）

首先要說，越來越難，越來越嚴。我知道的兩個例子，都是21年，都是北京的。一個是螞蟻搬家了20多萬美元，被上了黑名單。另一個也是20多萬，不光是自己上了黑名單，連幫她搬家的也上了黑名單。從去年開始，匯款的時候都需要親屬關係證明。

另外，如果你剛收到一筆錢然後馬上想匯出國，也會觸發審查。這個其實在美國也是一樣的。

如果你想把賣房款以移民的渠道轉出來，那第一你需要證明房子是合法所得。如果你當年是全款買的，好，你就得出示你那些款是合法所得，而且是完稅的；如果是工資加貸款，好，你需要出示工資單，而且還要有社保醫保等等都按規定繳納了的證明；如果是繼承的，好，證明這個是原房主的合法所得（一樣的證據要求）。第二，房屋買賣也交了各種規定的稅，利得稅是大頭，陰陽合同（國內的房屋買賣幾乎都是陰陽合同操作，買家交稅）不算的哦。另外，你隻有一次申請機會，注意是申請機會，不管是否被批準。除非你真的是跟蒸餾水那麽潔淨，不然折騰你一年半載多半還會被拒。假如你收入有那麽點灰色的東西，那就更加是偷那個什麽不成了，反蝕了那個啥。我從來沒聽說過有人用這種方式轉錢的。

還有，你在這邊的銀行賬戶突然多出了一大筆錢，銀行會上報。按規定，10萬美元以上國外匯款要向IRS報告（不一定需要交稅），IRS會問你錢是怎麽來的。

所有跟帖： 

• 其實美國也一樣審查上報隻是你不一定知道而已 -閑來無事事- ♂ (305 bytes) () 03/06/2023 postreply 19:35:41

• 轉錢是通過銀行的，美國所有的銀行轉錢都要通過美國外國資產控製局（OFAC）的審查。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 19:43:49

• 中國現在主要是怕資本逃跑吧，連美國大投資者的合法投資收入都沒法離開中國了 -米奇的廚房- ♂ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 19:48:07

• 他的錢是人民幣，要匯出要換匯，外管局要批，要求他提供掙的錢的交易明細完稅證明，他說20年了所以拿不出，不給匯出很正常。 -8.Jie- ♀ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 20:33:26

• 當年他的錢進來的時候，強製換匯，外管局是給了承諾日後錢要出去是可以換匯的，怎麽進來容易出去難啊？ -米奇的廚房- ♂ (220 bytes) () 03/07/2023 postreply 05:32:31

• 看看現在回國簽證難辦,我周圍現在90%回國都是回去要把錢搞出,拿人民幣都不行 -tboy- ♂ (209 bytes) () 03/07/2023 postreply 01:53:41

• 沒有國內的銀行戶頭咋會有國內的錢？ -歡喜肉丸子- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 08:10:58

• 很多來美早的，幾十年前都有匯過錢在國內買房 -tboy- ♂ (48 bytes) () 03/07/2023 postreply 12:48:05

• 外籍可以在上海開銀聯卡的 -Magon- ♀ (0 bytes) () 03/09/2023 postreply 11:59:04

• 國內貌似在轉入戰時經濟，很多跡象。 -牆角數枝梅- ♂ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 20:25:11

• 你說買家付稅不算顯然是亂彈琴。 買家付稅TITLE還是賣家付稅的，賣家可以到當地稅務局去打印完稅單子完全可以用。 -8.Jie- ♀ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 21:01:33

• 拿人民幣都不行,別說外匯了 -tboy- ♂ (155 bytes) () 03/07/2023 postreply 03:55:37

• 現在隻有1條路，做公司貿易/找貿易公司。這個早晚也要被堵上的 -位酷哥- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 05:30:18

• 疫情前就已經堵上了。早就不能這麽玩了 -kolobok- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:54:18

• 是誰告訴你的？我的貿易公司還不是天天在做。 -位酷哥- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:01:24

• 中國的事情不知道，美國的事情我來澄清一下 -檸檬椰子汁- ♂ (1470 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:15:05

• 讚。建議另開一貼，掛牆上供大家參考。 -徒勞- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:46:05

• 不管是不是贈與，都需要報告。然後再向IRS解釋。可以去問你的CPA -kolobok- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:52:42

• 出處 -檸檬椰子汁- ♂ (217 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:57:51

• 這個跟銀行報告是錢轉進來後口頭跟銀行說一聲？還是有什麽form要填？ -歡喜肉丸子- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 08:28:11

• 一個人， 一年收到10萬美刀以上（從外國人中收到總和）， 自己填寫form 3520， 不用交稅， 就是報告一下而已 -螺絲螺帽- ♀ (52 bytes) () 12/26/2023 postreply 16:27:55

• 好！向國內人借錢買房也不用申報吧？如果被問就出示個借條？ -新年好運- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 09:21:00

• 這個最後一條，我蜜閨（綠卡）每年不拉一年的從國內的Citi 轉10萬不到一丁點到美國Citi, NN 年。 -Shanghaigirl98- ♀ (0 bytes) () 03/10/2023 postreply 08:47:34

• 關於螞蟻搬家，那個胖子英達在美國被罰了幾十萬，差點坐牢 -slow_quick- ♂ (63 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:48:37

• 看來徐速兄是很熟悉洗錢？而且每年都要複習考試？原來不知道是怎麽回事，通過這種每年的考試，現在是倒背如流。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:03:25

• 洗錢三部曲，Placement，Layering，Integration。螞蟻搬家是第一步裏的方法。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:06:31

• 不要把螞蟻搬家和分拆現金存款混淆。 -檸檬椰子汁- ♂ (2129 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:05:49

• 不知道他為什麽要這麽做？把46萬錢直接存到一個銀行，應該可以？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:14:40

• 我不知道他是46萬元現鈔還是46萬元中國的銀行存款。 -檸檬椰子汁- ♂ (370 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:21:44

• 記得看過報道，是現鈔。就是structuring -米奇的廚房- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 08:05:35