首先，你真的需要一個好的CPA，幫你避稅，尤其你的錢是生意上掙來的。business上掙的錢，不像我們打工拿W2的，避稅方法非常多，沒避掉無論如何是說不過去的。記得，一定要在年初時就找CPA做好這一年的稅務規劃，等來年報稅時就晚了，那時再找CPA也幫不了啥了。
其次，關於股市投資，你真的不需要找專門的Finance Advisor，因為你現在並不需要靠股市致富，你隻是需要股市幫你保存或傳承家庭財富。這種情況下投資標普500指數就好。厚著臉皮推薦自己關於投資標普500指數的視頻作為投資小白入門：
https://www.youtube.com/watch?v=Qy0OWkCsm5k
Minor：自己投資大盤指數也是可以做tax loss harvesting的：
https://www.youtube.com/watch?v=wZEEBetpH-A
你需要思考的更多的是資產配置，比如要不要投資房地產，投的話，房產和股票占比是多少，而不是要買啥股票，在啥價位買。股票部分直接投大盤指數就好。
再次，以你現在的財富以及累積財富的速度，我覺得你需要考慮做遺產規劃，避開遺產稅。等你資產到2千萬時就晚了。很多避開遺產稅的方法，比如rolling GRATs處理的是未來的資產增值部分，已有的資產就管不了了，而且rolling GRATs做起來也是需要時間的。
最後，我覺得你需要自己花時間學習一些最基本的投資和稅務知識，目的隻是在花錢找投資顧問，找CPA，找遺產規劃人士時，能分辨出他們的意見是對的還是錯的，自己要不要聽。
