基金的實際回報率可能遠小於他們標榜的那麽高

2014年7月9號, 我在美林開了帳號買了一個基金 PRHSX, 十年時間我從沒動過, dividen 都是 reinvest, 現在總的return 是35.85%. 

 

但是我看了基金 3年回報: 0.77%, 5年9.97%, since inception: 13.67%, 跟我的10年總回報35.85%相差太遠了。 我現在年平均 3.58% 而已

所有跟帖： 

• 定投大盤指數也是最近幾年流行起來，原來financial advisor -高山峻嶺流水人家- ♂ (289 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:35:27

• 我還說我的是怎麽一回事， 看來注水是普遍現象 -Wendy666- ♀ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:35:47

• 基金的管理費不透明，但也不應該相差這麽遠！？10年36%的回報這麽低？ -parentb- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:46:06

• 是的 -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:47:23

• 我想打電話去問一下 -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:48:49

• 我的ETF就像股票一樣，完全符合我的預期和計算結果，還是投資ETF特別是被動指數ETF如VOO或QQQ吧！ -parentb- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:48:24

• 基金也得挑回報好的基金。PRHSX這個基金回報確實不好。 -HappyWed- ♀ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:49:21

• 是很不好, 但根據他們說的performance, 應該不至於這麽差。我就搞不明白, 怎麽我的回報那麽差 -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 11:03:10

• That is normal return for that Sector last 10 yrs -jerseyhill13- ♀ (372 bytes) () 07/26/2024 postreply 11:19:43

• 這種被audit的東西不會做假，一個是reinvested變本金，你這36%是沒有realized的gain吧？ -wd6- ♀ (212 bytes) () 07/26/2024 postreply 11:30:57

• 我普通賬戶有vghax，2000初就開始投，最後一次可能也是十幾年前，最近好幾年是很不好。 -wd6- ♀ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 11:33:21

• 是 unrealized return -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:09:30

• 重新投資的都是realized return，已經算本金了。health sector fund turn over -wd6- ♀ (143 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:15:49

• 像上麵說的，要把投入本金和現在balance比較來計算收益率。 -夢想-成真- ♂ (57 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:36:10

• 不可能！看錯小數點了吧？總回報358%差不多，有圖有真相 -未知- ♂ (180905 bytes) () 07/26/2024 postreply 12:58:54

• 2014年我一次性買入, 10年沒有動過, 就是35.8%, 美林帳號是顯示的。 -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:06:55

• 一次買入多少錢去找到再說 -wd6- ♀ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:16:40

• 你真沉得住氣, 2014年買的,拿10年,要是2021年7月買($110)，現在還在水下，這類基金都不好。不過，沒準很 -風嘯嘯壯士- ♂ (36 bytes) () 07/26/2024 postreply 16:11:04