讚愛思考。其實非常簡單的，理財是全部投資是局部。大銀行比如UBS, MS都有

理財部、投資部, 投資部門有時是理財部門的一塊有時不是。理財部主力是私人銀行客戶經理（針對高端客戶）和財務顧問（針對普通客戶）。有私人銀行賬戶又全權委托的都知道，客戶經理不僅幫你大事如投資部分（包括私募、基金、投行業務如IPO等等）還替你做小事如付賬單，買戲票，如有需要還找對口慈善project 等等，總之銀行客戶經理就是個理財大總管。自己是客戶的或看過這些客戶的對看別人什麽花費基本沒啥興趣，沒有什麽新鮮的。這些客戶委托入門的investable asset最低是5千萬左右。也有沒有全權委托隻委托一部分的，大多數為投資部分，這些客戶有時最低入門2百萬即可但經常要買些銀行推薦的產品。先說到這裏，有空有人有興趣我可以再說說。糊塗兄是華爾街的老人，看他的博客也可以了解很多，有空看看吧。