請教一下遺產稅 trust 有關事宜。謝謝

來源: silentvalley 於 2026-03-02 08:57:53 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (641 bytes)

如果資產達到遺產稅征收限額（30million），但離計劃退休還有10年左右，應該馬上開始準備設立trust嗎？設立revocable 還是irrevocable trust? 收集了這裏前輩的幾個帖子，還是有點迷惑。謝謝。

https://bbs.wenxuecity.com/tzlc/1945422.html

https://bbs.wenxuecity.com/cfzh/13482.html

https://blog.wenxuecity.com/myblog/82458/202507/3424.html

 

所有跟帖： 

• 建立信托和退休沒有任何關係！信托有個很重要的，就是為了保證你的孩子未成年時，如果大人出事，小孩有監管人和錢過日子。 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:03:25

• 不用聽到信托就好像很複雜的？隻要記得有了信托，你倆走了，孩子可以很容易繼承你的資產，而不用去走幾個月或者幾年的法律程序。 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:15:33

• 你的信托現在付服務費嗎？ -bobpainting- ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:17:41

• 什麽信托要服務費？從來沒有聽說過！那是給大有錢上億上B家庭用的，我們不需要！給成年孩子管就可以了。 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:23:41

• 我不懂，我以為在哪個公司或銀行立了信托，每年收你服務費呢。哈哈。就像讓別人管理你的資金收服務費1%左右。 -bobpainting- ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:27:04

• 明白，就是信托自己管就不要服務費。讓銀行管才收？那就像我們炒股在FIDELITY 建賬戶是吧，沒有服務費。小白問題。 -bobpainting- ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:30:08

• 我們把兩個孩子作為管理人。有些家庭要用外麵的管理人，有他們的道理，我一個朋友的孩子有輕度癡呆，不能管理錢，就隻能用外人 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 10:30:43

• 還有孩子是個敗家子，那就隻能在信托裏寫好，那個敗家子在幾歲開始可以每月拿多少錢，那就隻能靠信托管理公司了做。 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 10:32:39

• 你自己管就不用付。找人管理就用。去世前自己管，Si後如果孩子未成年或不靠譜，可以找代理管 -60MPH- ♀ 給 60MPH 發送悄悄話 (24 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:43:00

• 謝謝科普！ -bobpainting- ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:50:55

• 居然有朋友認為建了信托就沒有遺產稅了， 讓我驚奇了一把。建立可撤銷信托是為了繼承方便，不用等法院認證 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 12:40:34

• 謝謝！ -silentvalley- ♀ 給 silentvalley 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2026 postreply 06:28:47

• 那孩子成年了可以不做信托？ -RomaVacation- ♂ 給 RomaVacation 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 09:40:39

• 美國沒有信托的人占多數！到父母死後，繼承父母的資產，就要去法院申請，這裏就有個過程，半年到幾年，麻煩！有個信托就免了麻煩 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 10:03:54

• 我家經曆過三次， 都是有遺囑。其中一個還改變執行人， 都幾個月搞定的 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (267 bytes) () 03/02/2026 postreply 12:56:17

• 幾乎所有金融賬戶都可以不走法院probate程序 ... -slow_quick- ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (690 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:01:50

• 交易賬戶要放進信托，其他退休賬戶不用！隻要把受益人寫好，到時券商就把錢按你說的比例給你指定的受益人。 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:13:22

• 我看了一下Schwab and Fidelity brokerage accounts -slow_quick- ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (186 bytes) () 03/02/2026 postreply 13:05:30

• 抓住問，銀行賬戶beneficiary是trust還是孩子，PoD的話，都不走probate嗎？ -60MPH- ♀ 給 60MPH 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:45:12

• 銀行賬戶beneficiary弄好，PoD的話，都不走probate， IRA， roth IRA有繼承人， 就好 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (170 bytes) () 03/02/2026 postreply 12:47:11

• 謝謝！既然都是pod沒probate我還納悶為啥要有把trust寫成bank account 的pod bene -60MPH- ♀ 給 60MPH 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 15:38:40

• 建立trust的好處是trust可以自己訂規則。POD是全給， 沒規則 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 16:07:18

• 明白了。謝！ -60MPH- ♀ 給 60MPH 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 18:43:18

• 謝了 -RomaVacation- ♂ 給 RomaVacation 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:45:49

• 離退休10年資產已經30m, 建議去找專業人士 -Lionkingmom- ♀ 給 Lionkingmom 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 10:43:15

• 請專業人士前， 自己先搞清楚大概， 很重要。不然， 被專業人士忽悠也是可能的 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2026 postreply 16:08:52

• 謝謝 -silentvalley- ♀ 給 silentvalley 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2026 postreply 06:29:28

• 你這個資產額度，不僅是要做信托了，你得找專業人士做estate planning and tax planning. 信 -60MPH- ♀ 給 60MPH 發送悄悄話 (283 bytes) () 03/02/2026 postreply 11:40:16

• 謝謝 -silentvalley- ♀ 給 silentvalley 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2026 postreply 06:29:43

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