我401k 到ira；roth 401k 到roth， 全變成現金轉， 都在fidelity。ira到roth， 股票，

etf， bond， 以轉時候的價格轉。

當然， 現金轉現金是1：1的轉。

 

沒有問題， 我全操作過了。fidelity。

 

vangard， 我轉過， 是現金到現金

所有跟帖： 

• convert的時候，可以選擇in kind transfer,就不用賣個股，轉成現金後再transfer -好心態- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:29:01

• 我當時問過， 不可以。這人說， 股票1對1轉有條件， 我不滿足 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:40:46

• 那就按人家的說法為準吧。這種事是胳膊擰不過大腿的 -好心態- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 18:02:38

• 你們通常每年轉多少，還是怎樣操作比較好？假如轉多的話，一開始會交很高的稅，可能不一定合算 -TPHS- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:37:30

• 我是在退休後，把401K轉到券商的Rollover IRA，然後每年把轉的額度控製在一定的數。目的是不要交太多的稅， -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:41:36

• 同時也別讓IRA賬戶裏的額積累太多，到RMD時就不用一下提取太多。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:43:13

• 假如夫妻共有2米以上的要轉，每年轉20萬，市場好的話，好多年都轉不完，感覺有點煩，嗬嗬 -TPHS- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:46:20

• 2米，小事一樁！為什麽要轉20萬一年，就算RMD，2米第一年也就要你提取8萬。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:50:28

• 是不是要考慮Roth IRA裏漲的不要交稅了，但是普通現金賬戶裏的漲的要交稅，所以要盡快轉嗎？沒有具體算過，感覺蠻複雜 -TPHS- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:59:48

• 複雜的事，簡單地考慮。不用著急轉那麽多，有個大致計劃。最好每年轉的數量加上當年收入，別超過你目前的tax bracket -好心態- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 18:07:52

• 理論上是這樣！實際操作時，要看住每個稅率等級，根據每年的收入，要靈活決定轉多少錢，就是要別讓稅率跳到下一個高的等級。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 18:09:46

• 我個人覺得，每家情況不一樣，轉多少沒有一刀切的具體數字。我一般都是在股票跌的時候，轉。我很阿Q，跌了，轉了，以後就賺了 -好心態- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:45:13

• 股市跌，多轉；股市漲，少轉？每年轉的額，不變？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:51:49

• 握手！ -好心態- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 18:00:44

• 我和老公開始都找虧的轉， 稅交了。在roth裏， 人家繼續虧啊。。。也算被上課了。今年我轉現金 -螺絲螺帽- ♀ (60 bytes) () 12/27/2025 postreply 12:13:34

• 大跌的時候轉 -start2020- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 20:04:55

• 從401K轉出，基本都要變現，因為多數401K裏的基金在外麵沒有的，即使是相同的基金，它們的等級不同，所以也要變現。 -hhtt- ♂ (168 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:38:27

• Indeed -dudaan- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:55:50