小地主的奇葩案例(二)： 我們的 GAME PLAN

上次說到我們收到了律師函，有點發懵。

 

經過一天的考慮，我們認為，其實這個問題的焦點在於：怎麽理解/解釋這個Trust “transfer”到一個“new owner”。HOA的說法是：我們做了trust是transfer了 title到了new owner。然而，我們認為在做了 Trust 以後，我們是 Trustees，依然是原來的 owners, 沒有任何變化。這個說法對還是不對？他可以有他的理解，我可以有我的看法。別人又是怎麽解釋的呢？

 

我們在做Trust的時候，不是我們自己DIY 做的。是通過了一個Law Firm來做的。當時，在簽字之前，那位律師非常肯定地說：出租房在 Trust 裏麵，沒有任何影響。因為，trustees 就是你們兩個人。 所以，HOA 的律師和這個 Trust Law Firm 的律師隻能有一個是對的。這是第一。第二，如果說我們作為trust，在這種情況下對HOA有影響，那麽對別的機構有沒有類似的影響？比如說我們transfer到trust以後，對我們的mortgage company有沒有影響？對我們的rental property insurance company，有沒有影響？還有我們在Bank America有一個account，咱們叫做home equity line of credit，像這種情況有沒有影響？再有對city tax， county tax， federal tax, North Carolina State tax有沒有影響？所以, 這些問題我覺得都是值得考慮和回答，搞清楚這些問題，對提高我們的信心是不是很有幫助？這是這個整體事件的第一個方麵。

 

第二：怎樣處理好各個方麵的關係：HOA 的律師；HOA board of directors; 那個 management company 的 Community Manager; 給我們做 Trust 的 Law Firm 的 律師；要不要去找 Litigation Lawyer?

 

第三：什麽時候 做什麽事情？

 

考慮到了這些問題，其實就有了一個大概的計劃。

 

第一：我們馬上就和當時幫我們做Trust  這個Law Firm 取得聯係了，需求幫助。她回郵件給我：“We do believe 他和HOA is incorrect in this instance since  the “transfer” of property was to a trust of which you are both the trustees and the current beneficiaries.” 可以看的出來，她的回複非常肯定。一個Attorney如果能夠在律師郵件中能夠在寫郵件的時候，能夠說成這種程度，那就是非常肯定的了。而且，她又說美國有聯邦法律，專門對trust的責任有界定。

第二：其他的人怎麽看 Trust 和相關責任？為此，我們聯係詢問了以下有可能和我們有關聯的機構：Mortgage Company認為沒有問題；我們的insurance company認為沒有問題；我跟bank America打電話，Bank America的manager在電話裏非常肯定的說，Trust對我們一點兒影響都沒有；你原來怎麽做現在還怎麽做，你的check title都不用改，上麵的名字都不用改。我們還詢問了 North Carolina AG （Attorney General） Office ，County Tax Office 等等。所有的反饋使得我們比較有信心了。換句話說呢，如果真去打官司，我們的勝算也會比較大。

 

第三：我們去找上次的訴訟律師 做了一個consultation。他給我們做了很多分析，我們覺得是非常有道理的。而且，從整體來看，我們感覺 他是有興趣，有信心來打這個官司。

 

通過這些調研，也提高了我們的信心。從而，醞釀了一個 Game Plan：簡單的分享一下：

1. 團結，依靠HOA 的 board directors。團結，依靠給我們做trust那個Law Firm 的 Attorney。
2. 充分地利用和爭取community manager，讓她來幫助我們做好和 HOA  Borad Of Directors的溝通。
3. 同時，打擊這個HOA 的這個lawyer，以此來表達我們對這個案子的一種決心。

 

有了這game plan以後，我就寫了一個郵件給HOA 的律師 和 那位 Community Manager，說我希望跟HOA有一個充分的溝通。但是，我沒跟說溝通什麽內容。也沒把我做的那些research告訴他們。立刻，這個HOA 的律師就給我push back了，說任何問題沒有必要找任何人，隻能找他！

 

這樣一來，我就不理他了。我又寫了一個郵件給這個 management company 的community manager。我跟她說，我已經沒有興趣再讓那位 HOA 的attorney involved 了。他不在這個寫郵件上，也不會再出現在我以後的溝通名單上了。我的要求簡單明確：是 跟HOA的 Board Of Directors 有一個meeting。我就這麽一個請求，請你把我這個要求轉告給HOA。

 

這是周四的上午。當天下午，她回郵件問我  晚上6點 給我10分鍾 和 HOA Board Directors 開個會，行還是不行？我立即回答可以。並且，告訴她， 我會在開會前送個郵件給她。裏麵會有我的 “Talking Points“。

 

好，咱這兒先聊到這兒。等有了進展，再回來。

 

（待續 。。。 這是當時錄製的YouTube的文字版）

所有跟帖： 

• 辛苦了，謝謝這麽詳細的記錄 -最愛荷花- ♀ (0 bytes) () 10/03/2023 postreply 09:06:34

• 等下文，很有用的經驗之談 -greenfinger- ♂ (0 bytes) () 10/03/2023 postreply 10:00:12

• 簡直不可思議，HOA 這不是胡來麽，有沒有可能查查是不是過去也有類似情況。 -alpha123- ♀ (0 bytes) () 10/03/2023 postreply 14:57:33

• 我們查過。沒有什麽發現， unfortunately ... -跟潮哥聊退休- ♂ (0 bytes) () 10/03/2023 postreply 18:07:57