請教一下公司運營現金流投資

貿易公司，現金流很大，有時候上千萬現金在銀行賬上好幾個月，其中包含預付款，待付款，和盈利。請問在保證現金流的情況下，可以把現金放在短期CD和bond上，賺取利息嗎？怎麽操作？ 需要找financial advisor嗎？銀行給我們發了Liquidity Management Strategy （包括 iShares Short Treasury ETF， Short Term Bond 等）， 不知道風險有多大。多謝！ 

 

所有跟帖： 

• 和你的銀行討論一下，讓他們給你4％-5％的利息。必要時威脅一下要不我們就轉走了 -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 08/29/2024 postreply 10:08:56

• 兩個銀行（BOA、 chase） 都沒給利息。要轉Merrill edge或JP Morgan，買類似的產品 -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 08/29/2024 postreply 10:13:05

• BoA應該有Money market。你們這麽多資產，應該有BOA private bank..應該不是問題 -BrightLine- ♂ (23 bytes) () 08/29/2024 postreply 10:38:58

• 問問money market類。可以問當地小銀行。大銀行應該不愛搭理 -慘白的天使- ♂ (0 bytes) () 08/29/2024 postreply 10:17:33

• 我當時以公司的名義開設了一個經紀賬戶，並購買了貨幣市場基金或短期債券。 -roarroar- ♂ (47 bytes) () 08/29/2024 postreply 11:11:45

• 幾個月能用上的周轉資金我全放在公司主賬戶上，沒有利息，但即使銀行破產這部分也不受影響。沒有利益最大化，起碼沒有風險。 -zacao- ♀ (249 bytes) () 08/29/2024 postreply 15:40:24

• 有外匯兌換嗎？如果涉及外匯要對衝匯率風險。如果沒有匯率風險就按一天，一星期，一個月，三個月的balance -長空無際- ♀ (189 bytes) () 08/29/2024 postreply 17:40:30

• 可以設計一個T-bill ladder -Wakeland- ♂ (0 bytes) () 08/29/2024 postreply 18:50:00