有外匯兌換嗎？如果涉及外匯要對衝匯率風險。如果沒有匯率風險就按一天，一星期，一個月，三個月的balance

和銀行做相應期限的利息產品，最重要的是cash flow forecast和銀行的對接服務。資金這麽大應該有專門為你服務的banker了，沒有就換銀行。