這是529 dynasty好過Roth IRA的地方，注意不是529好過Roth IRA的地方

來源: QuantFields 於 2024-10-15 11:19:44 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (547 bytes)
本帖於 2024-10-15 11:21:04 時間, 由普通用戶 QuantFields 編輯
回答: 在不免州稅的州，529沒有優勢，不如ROTH 由 猛牛 於 2024-10-15 10:55:47

Unlike IRA, the money in 529 plans is exempted from federal estate tax.

Unlike IRA, there are no required minimum distributions. So the money can grow in a 529 plan forever.

Both the beneficiary and the owner of a 529 plan can be changed.

文章開頭就說了，如果隻是529，Roth IRA First
https://quantxu.blogspot.com/2024/01/529-plan.html

 

所有跟帖： 

• 但529隻能用於教育。Roth IRA幹什麽都行 -仟仟- ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:24:25

• Yes， Roth IRA First！！！ -猛牛- ♂ 給 猛牛 發送悄悄話 猛牛 的博客首頁 (45 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:26:05

• 請問，什麽情況下可以換Owner？稅務上有什麽影響？ -未知- ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (29 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:30:20

• Owner隻有原主人死了才能換，Beneficiary隨便換 -仟仟- ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:45:56

• 謝謝！ -未知- ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:58:10

• 大部分州，owner隨便換，沒有稅務問題。但換beneficiary會有gift tax以及GSTT -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 12:07:00

• 到底誰是owner？比如我給兒子買一個529，我是owner，他是beneficiary，對吧？ -米奇的廚房- ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 13:07:55

• 對 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 13:17:40

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