村幹部以銀行代辦員身份吸儲上千萬元 數百人受害

近日，河北省懷安縣胡家屯村多名村民向紅星新聞反映，村幹部李榮利用村委會幹部身份和中國建設銀行“裕農通”普惠金融服務代辦員之便，在村內吸收村民存款，但實際存款都打到李榮個人賬戶上被挪用。當地公安機關答複受害人的回複顯示，李榮所挪用的錢款去向了錦成嘉燁(北京)農業科技發展有限公司。根據天眼查公開信息顯示，該公司已被吊銷，經營狀況為異常，法人李正華被限製高消費。

據了解，李榮在2023年8月曾被當地警方以非法吸收公眾存款罪刑事拘留，同日即被取保候審，今年8月又以涉嫌詐騙罪被刑事拘留。10月12日，懷安縣有關部門表示，當地政府正在推進解決此事，盡力為受害群眾挽回損失。

▲建行“裕農通”懷安縣左衛鎮永鋒農資店代辦點

村幹部以銀行名義吸收存款

多名村民受害

根據中國建設銀行官方網站介紹，中國建設銀行“裕農通”普惠金融服務(以下簡稱“裕農通”)是指建行在縣域鄉村指定合作商戶服務點布放銀行卡受理終端設備或“建行裕農通”APP，向借記卡持卡人提供助農取款、現金匯款和餘額查詢、轉賬匯款、代理繳費等服務功能，解決鄉村地區金融產品服務供給不充分等“痛點”。

胡家屯村多名村民表示，他們有的通過微信轉賬將錢轉給胡家屯村當時的村委會委員李榮，有的則是直接將現金交付，交付的地點就是中國建設銀行“裕農通”懷安縣左衛鎮永鋒農資店。

村民劉萬勇說，其早在2021年時就在李榮那裏存了3萬元，交錢地點在中國建設銀行“裕農通”懷安縣左衛鎮永鋒農資店。“我當時還問李榮保險不保險，他說這是正規銀行，還掛著中國建設銀行的牌子，怎麽能不保險?”劉萬勇表示，李榮是村裏的會計，是村幹部，“所以，你說誰不信他?”

劉萬勇表示，錢存在李榮那裏以後，每1萬塊錢1年300元的利息，每年到期時，李榮就將利息轉給他。第二年，他又在李榮那裏存了5萬元。劉萬勇稱之所以願意繼續將錢存在那裏，“因為我們都是一個村的，他人挺老實的，他說在建設銀行有點業務，需要衝業績，錢在他那存取也方便，所以我就充到他那兒了”。

劉萬勇稱，全村的很多有錢的，都在李榮那兒充錢，都為了方便。因為村民普遍相信建設銀行的那塊牌子。“如果建設銀行不給掛那個牌，我們誰會去他那兒存錢?”

村民趙海琴母親也是此事的受害人之一，趙海琴告訴紅星新聞，其母親存錢時就是在村裏的建設銀行“裕農通”網點。“李榮當時是建設銀行的代辦員，我媽去存的現金給了李榮本人，總共是3萬元。”但是直到現在，趙海琴母親的3萬元下落不明。另一名受害人家屬趙小寶稱，其父親在去世前給家中留下8萬元的遺產，這8萬元錢也是其父親生前交給李榮存進“裕農通”，誰知道現在無法拿回。

在李榮事發之後，劉萬勇、趙小寶等人曾前往當地建設銀行討要說法，但是得到的回複都基本一致。“人家（當地建行）現在不承認，人家說是牌子是他們掛的，業務員也是他們委托的，但是錢的事與他們無關，李榮他收的錢沒經過建設銀行。”

▲建行“裕農通”懷安縣左衛鎮永鋒農資店代辦點

取保候審期間

涉嫌繼續吸收存款？

紅星新聞記者獲取了當地多名受害人給李榮的轉賬記錄，時間跨度從2020年11月到2024年5月，金額從四五千元至兩三萬元不等。根據懷安縣公安局的回複顯示，2023年8月9日，李榮因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，但同日被取保候審。

被害人家屬趙海琴稱，今年8月13日，她才知道李榮出事被抓，第二天當即報案。“報案時民警說，2022年8月份來過我們村調查過李榮的涉嫌非法集資案，那為什麽我們家老人不知道這事？村委會有喇叭，平時有什麽事情不都在那喊，互相通知嗎?”趙海琴被告知，當時民警是口頭宣傳的方式來讓村民去報案。至於當時民警通知了幾個人、具體是誰，她也不知道。

村民趙小寶同樣告訴紅星新聞，胡家屯村很多人都不知道李榮有過被刑事拘留又被保釋出來的經曆。正是因為李榮此段經曆並不為人所熟知，在2023年8月其被保釋後，得以仍以建設銀行代辦員的身份，繼續向他人非法吸儲。

根據懷安縣公安局的官方回複，2019年李榮被聘為建行的代辦員，直到2024年6月其代辦身份才被取消。公安部門表示李榮案其實分為前案和後案，前案於2022年9月7日立案偵查共抓獲李榮等9名犯罪嫌疑人。截至前案偵查終結時，李榮共向82名群眾吸收存款970.0986萬元。經調查取證核實，李榮共給錦成嘉燁(北京)農業科技發展有限公司共計吸收存款1927萬元，未兌付造成損失1322萬元。

在前案偵查終結後，懷安縣公安局於2023年11月2日將此案移送起訴到懷安縣人民檢察院審查起訴，前案共涉及被害人360人，吸收公眾存款4982.54萬元，造成損失3243萬元。截至今年8月20日，懷安縣公安局前後又接到胡家屯168名被害人報案，指控被李榮詐騙，被騙金額高達1300.62萬元，前案、後案共涉及被害群眾250人非法吸收金額2620.6186萬元。

警方分析認為，後案的絕大多數被害人為前案未報案人員，但被害群體中不排除有部分為李榮被采取強製措施之後，其又吸收的存款，吸收存款用途分析，用於支付吸收群眾的利息和退賠款，至於是否還用作他用，警方正在調查。後案案發後，通過前期的調查取證並檢、法院會商後，今年8月5日警方對李榮涉嫌詐騙罪立案偵查，8月21日被刑事拘留。

10月8日，紅星新聞記者曾就此事致電中國建設銀行張家口分行就此事谘詢，對方表示需要給相關領導匯報才能答複，但截至發稿時未有回複。10月12日，懷安縣有關部門表示，當地政府正在推進解決此事，盡力為受害群眾挽回損失。10月14日，紅星新聞記者致電懷安縣公安局經偵部門，對方婉拒了記者的采訪。