緊急攔截！緊急攔截！
一天內要取現450餘萬元
廈門一男子取錢時
被當場被抓獲！！
現金鋪滿櫃台啊！
到底是什麽樣的VIP大客戶？
為什麽要取這麽多現金？
這些錢的用途又是什麽？
……
廈門：蘭某（男，28歲）
他一進銀行
開口就要取200萬元
10月9日下午
華夏銀行集美支行來了
一位“特殊”的男客戶
該客戶其貌不揚
張口便要預約第二天櫃台取現200萬元
銀行櫃員發現
↓↓↓
其賬戶交易流水異常
存在大額資金快進快出的櫃台取款記錄
於是立即通過警銀聯動預警機製
將異常情況報送集美公安分局刑偵大隊
還有兩家銀行也傳來預警信息！
警方介入調查
布下“口袋陣”
接到預警信息後
集美刑偵大隊反詐騙中隊迅速介入調查
發現該男子蘭某（男，28歲，福建福安人）
名下多個銀行賬戶
曾因涉詐資金流入被管控
與此同時
中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行
也傳來預警信息
稱有客戶在他們銀行分別預約櫃台
取現101萬和150.8萬
預約取現的客戶也是蘭某
民警初步判斷
蘭某可能與境外涉詐集團存在重要關聯
很可能是在為境外涉詐集團洗錢
集美刑偵大隊組織警力兵分三路
在華夏銀行集美支行
中信銀行集美支行和
郵儲銀行杏林灣支行
布下“口袋陣”，靜待蘭某
民警抓獲“洗錢客”
攔截涉詐資金450多萬
10月10日上午9時許
蘭某出現在郵儲銀行杏林灣支行
民警迅速行動
將正在取款的蘭某抓獲
麵對民警的訊問
蘭某起初辯稱
自己從事跨境貿易生意
取大量現金是用於其表弟結婚的彩禮
當民警進一步追問
款項來源、賬戶流水時
蘭某開始答非所問
民警檢查蘭某手機發現
↓↓↓
其手機內有多個境外聊天軟件和
與境外詐騙集團的聊天記錄
在聊天記錄麵前
蘭某初步承認了
其參與洗錢的犯罪事實
隨後，民警帶領蘭某
將預約的451.8萬元涉詐資金全部取出
並扣押其相關銀行卡17張
嫌疑人在民警的帶領下取出涉詐資金
經查，犯罪嫌疑人蘭某早年曾從事跨境貿易，與境外地下錢莊有過交集，並且還有虛擬幣交易的相關經驗。2022年底，蘭某開始為境外詐騙集團提供洗錢服務，由境外地下錢莊將贓款打入蘭某賬戶，蘭某在國內各大城市流竄，將贓款取出套現後，再購買成虛擬貨幣轉出國外，完成洗錢。其間，蘭某抽取每單交易額的2%作為“回報”。
目前
犯罪嫌疑人蘭某
因涉嫌洗錢罪已被集美警方刑事拘留
案件仍在進一步審理中
警銀聯動預警機製
為徹底鏟除電信網絡詐騙犯罪生存土壤，嚴厲打擊“洗錢”等涉詐犯罪，在市打擊治理中心的指導下，集美公安分局與轄區21家銀行共85個銀行網點建立警銀聯動預警機製，銀行一旦發現資金異常賬戶，將第一時間發出預警，由警方跟進處置。
今年以來，該機製共推送預警信息572條，成功攔截資金796萬元，協助抓捕違法犯罪嫌疑人79人。
敲響警鍾！深刻教訓！
君子愛財，取之有道
違法事情做不得！！
否則必將受到法律的製裁
在網上一查
個人或者團夥洗錢犯罪的事情
已屢見不鮮
那何為“洗錢”？
洗錢的行為方式有哪些
洗錢的法律後果有什麽？
……
搬好小板凳
速速聽課
01
“洗錢”一詞的由來
洗錢，由英文money Laundering翻譯而來，20世紀20年代美國芝加哥以阿裏卡彭、約多裏奧等人為首的龐大的有組織犯罪集團黑手黨，利用大規模生產技術，發展自己的犯罪企業，謀取暴利。
該組織有一個財務總管購買了一台投幣洗衣機，開了一個洗衣店，為顧客洗衣服，並收取現金，然後將這一部分現金收入連同其犯罪收入一起申報納稅，於是非法收入也成了合法收入。
由此，人們將洗錢一詞專指那些通過某些方法將犯罪所得的贓款轉化為形式上合法收入的行為。
02
為何要反洗錢
洗錢是將犯罪所得贓款合法化的行為，它為犯罪活動提供進一步的資金支持，對恐怖活動、毒品犯罪、黑社會犯罪、金融詐騙等嚴重犯罪助紂為虐。它還會造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險，對社會穩定、國家安全和人民的生命財產安全造成巨大損失。
03
洗錢罪的上遊犯罪有哪些
根據刑法規定，洗錢罪的上遊犯罪主要是以下七類：
1.毒品犯罪；
2.黑社會性質的組織犯罪；
3.恐怖活動犯罪；
4.走私犯罪；
5.貪汙賄賂犯罪；
6.破壞金融管理秩序犯罪；
7.金融詐騙犯罪。
注意！並非這七類犯罪以外的洗錢行為就不構成犯罪，如果是掩飾、隱瞞其他犯罪的所得及收益的，有可能構成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪哦。
04
洗錢的行為方式有哪些
（一）提供資金帳戶的；
（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資產的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
另外，自洗錢也可以構成洗錢罪，自洗錢，顧名思義，就是自己將違法所得的錢由黑洗白。根據《刑法修正案十一》的規定，自洗錢行為也已經納入洗錢罪的調整範圍，也就是說如果A實施了上遊犯罪之一，之後又實施了上述規定洗錢方式之一的，A就構成上遊犯罪之一+洗錢罪。
05
洗錢的法律後果
根據《刑法》規定，沒收犯罪所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。
單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以刑罰。
06
如何防範被洗錢
（一）不要以任何理由出租或者出借自己的身份證、銀行賬戶、支付賬戶、收付款二維碼等，這些不僅是我們的支付工具，也是國家進行反洗錢資金監測和犯罪案件調查的重要途徑，出租或者出借不僅可能會協助他人完成“洗錢”犯罪，也可能成為金融犯罪的替罪羊，自己在銀行的誠信狀況和信用記錄都有可能受損。
（二）不要用自己的賬戶替他人提現
介紹洗錢的方式中提到，“洗錢”的重要步驟中就包括使用個人賬戶幫他人提取現金這個關鍵環節，我們每個人的賬戶都會如實記錄自己的金融行為，一定不要用自己的賬戶為犯罪分子“背鍋”。
再次提醒
在金錢的誘惑下
更要堅持原則
不要為犯罪分子當“工具人”