揭開黑中介向銀行套錢內幕：花千元能套出35萬

記者喬裝暗訪一周，協助警方取證，揭開黑中介用假證件同時向7家銀行套錢內幕 　　拿一小筆手續費可以幫你貸到一大筆錢，再花錢辦個網站就能把貸款變現。利用人們不了解辦理銀行信用卡程序的狀況，黑中介騙取高額手續費，同時也為一些想利用虛假證明騙取銀行資金的人提供條件。最可怕的是，如果這些拿假材料的人惡意透支信用卡、攜款逃跑，後果不堪設想。本報記者扮成上門辦卡的客戶，對這家名為“沈陽金輝科技信息服務部”的中介公司進行了一周的暗訪，終於拿到了他們的犯罪證據。昨日下午，沈陽市公安局經偵支隊、皇姑區工商局聯合對這家黑中介的老窩進行了搜查，中介負責人被帶走，案件正在處理中。 　　咬鉤：材料不全可以“做” 　　3月17日，記者接到某銀行銀行卡中心信控科科長的電話，他說有一家中介公司正在以辦貸記卡的名義向顧客收取1000到1500元的手續費，並有詐騙的嫌疑。得到線索後，記者決定扮成辦卡的顧客，幫助銀行獲取中介的犯罪證據。 　　銀行工作人員通過一個客戶得到了這家黑中介的電話，並查到了該公司的大致位置。按照計劃，銀行工作人員扮成某廣告公司的老板，與黑中介聯係，記者扮成公司職員，負責去黑中介辦卡。 　　17日上午11點，記者跟隨“老板”來到了黑中介公司，可被告知負責辦卡的人已經去了撫順。18日上午10點，記者開始了“單獨行動”，來到了這家位於皇姑區寧山東路新新巷的一個平房裏的中介公司。一個自稱姓餘的女工作人員接待了記者，熱情地介紹辦卡的程序，並給了記者一張列有10項材料的單子，上麵包括身份證、單位收入證明、戶口本、房產證等。她表示拿的材料越多，申請下來的數額就越多，但是身份證、戶口本和收入證明是必須有的。 　　當記者說拿不出戶口本時，她啟發記者說：“這個東西也好辦，我有個客戶的戶口本就是假的，貸記卡也辦下來了。你也可以做個假的嘛，現在造假的那麽多，什麽都能做。” 　　其間她接了4個電話，都是詢問貸記卡什麽時候辦下來的，還有兩個女的來送申請表。 　　顯形：辦個網站就可套錢 　　當得知記者要為10個人辦卡時，她興奮異常，並強烈推薦記者在他們這辦個網站，這時記者注意到接待室上方還有一個“沈陽誠信網”的牌子。“貸記卡是消費卡，你不能提現，你要是在我們這兒辦個網站，我們可以給你提供網上商城的業務，這樣貸記卡上的錢就可以劃到你自己的賬戶上變成現錢了。”她耐心地向記者解釋。 　　據她介紹，每個人辦卡的手續費是1000元，多辦可以減一些。辦網站的費用是2000元，一分都不能少。 　　最後，她給了記者一份申請表，還有收入證明表。“每個人準備的材料都複印7份一起帶來。”她說。可是為什麽每個人的材料要複印7份呢？她的解釋讓記者目瞪口呆：“我們會向7個不同的銀行給你申請，申請的越多你貸款的數額就越大。比如你申請下來7張卡，每張卡5萬元。卡下來之後，你開個網站把這7張卡中的錢都變成現金，那就是35萬元。然後你用5萬元就可以把這7張卡都周轉開，隻需交幾十塊錢的手續費，而剩下的30萬就是你的固定資產了。”說完，她狡猾地衝記者笑了笑。 　　露底：見錢眼開留罪證 　　回去後銀行人員“做了”兩個人的材料。昨日下午2點，記者拿著這些假材料再次來到了黑中介。經偵支隊的民警、皇姑區工商局的執法人員均在附近守候，等中介開出代辦費的收據就出動。 　　接待記者的還是上次那個餘女士，在她查看材料的過程中，記者進到了接待室裏麵的屋子，看到3個年輕的男子正在電腦前忙碌著，好像是在做網站，一個年長的老太太在給兩個顧客講解辦貸記卡需要的材料。這時，一個男顧客又來詢問，年長的老太太就讓屋裏的另一個年輕女子給他講解。不一會兒，老太太又接了個電話，電話裏她囑咐對方要是銀行詢問的話，就說申請表是自己簽字的。不難看出，這個公司的業務非常“火爆”。 　　在屋裏的一張桌子上，記者看到了這個公司的營業執照，執照上公司的名字是“沈陽金輝科技信息服務部”，營業範圍是“科技信息服務”，有效期是“2004年5月19日至2007年5月19日”。 　　餘女士對材料很滿意，很快就開了發票，簽了協議，然後讓記者交了1000元錢。得到發票和協議後，執法人員立即進入中介公司檢查。對這場突然來襲的檢查，中介的工作人員第一反應就是對自己的行為矢口否認，堅持稱自己沒有收錢。直到執法人員拿出了他們公司的收據，他們才交出收據簿。執法人員對公司進行了搜查，查出很多客戶的代辦資料。隨後，該公司的負責人及收錢的老太太被帶走。目前，此案正在調查中。 　　銀行提醒 　　手續全辦卡不需走後門 　　據銀行工作人員介紹，貸記卡是信用卡的一種，可以先消費後還款，隻要有一定的信用證明，普通市民都可以辦到貸款額從1萬到5萬不等的貸記卡。這種卡沒有手續費，隻收取80到150元不等的卡費。很多不了解情況的市民都以為要有一定的門路才能辦到這樣的貸記卡，因此部分黑中介利用人們的這種心理，非法代辦貸記卡，向顧客收取高額手續費。 　　銀行工作人員提醒廣大市民，辦理各種信用卡一定要到銀行，別給不法分子以可乘之機，避免造成不必要的損失。