關於請求督促株洲市公安局對唐人神集團等涉嫌P2P網貸平台詐騙盡快立案查處的報告

關於請求督促株洲市公安局對唐人神集團等涉嫌P2P網貸平台詐騙盡快立案查處的報告

 

湖南省領導：

我們是唐人神自由財富網貸公司受害人，在株洲市維權已近半年時間，但基本沒有進展，現處於走徒無路之悲境。為此，特請求省領導為民作主，督促株洲市委和市政府，立即下達對唐人神集團夥同蔡誌忠涉嫌利用自由財富網貸公司詐騙一案立案查處的指示（株洲市公安局早已完成前期工作）。

唐人神集團利用企業前期信譽，夥同蔡誌忠通過自由財富網貸公司詐騙我們（1137人）金額高達1.235億元之巨。2019年11月初起我們多次到株洲市公安局、株洲市蘆淞公安分局等報案，並提供了書麵材料和唐人神集團與蔡誌忠的犯罪證據。株洲市公安蘆淞公安分局受理了報案，並找了報案及相關人進行了取證，對唐人神和自由財富網貸P2P平台合夥詐騙1.235億元也進行了偵查，應該掌握了充足的詐騙證據。

2020年元月8號，由株洲市信訪辦、市政法委、市金融辦、市公安局等部門聯合召集出借人代表開會，市公安局經偵支隊易萬能隊長信誓旦旦承諾一周內給予答複，但至今公安局沒有立案，對受害人的追問，出爾反爾，一再食言，也不按公安機關刑事案件程序規定給報案人書麵答複（報案時間已三個多月），不告知報案人不立案的理由，而且多次忽悠我們出借人說要株洲市金融辦出示公函，這也欺騙省金融局、省信訪辦領導（元月9日，受害人代表到省信訪局上訪，株洲市信訪辦、公安局也同時去了領導，省信訪局與省公安廳領導在了解信訪情況後，當麵表示要求株洲市公安局立即立案查處）。

株洲市公安局這種瀆職不作為的行為，實質是對犯罪分子包庇縱容放任，讓我們受害人懷疑是否有其他黑幕。唐人神集團是株洲市上市企業，其董事長及其兒子皆參與其中，關係極為複雜。株洲市公安局的不作為讓罪犯嫌疑人逍遙法外，極可能使執法部門成為某些犯罪複雜的保護傘。

為了千家萬戶的幸福安寧，也為了株洲和湖南的和諧和穩定，懇請省政府主持正義，為民做主，督促株洲市委和市政府，立即查處株洲市公安局及個別領導是否存在瀆職不作為，甚至庇護唐人神集團及蔡誌忠犯罪的行為，對唐人神集團和蔡誌忠進行立案查處，消除“自由財富”清退引起的不穩定隱患，避免出現群體事件和大的輿情，追回受害人的血汗錢，還株洲市、湖南省一片和諧的藍天（後附相關問題的說明材料）。

 

                   自由財富網貸公司受害人：

                                     2020年3月17日

 

自由財富網貸公司涉嫌詐騙及受害人維權情況說明

 

一、唐人神集團夥同蔡誌忠詐騙過程簡介

自由財富網貸P2P平台原名唐人神深圳自由財富網貸P2P平台，成立於2014年5月5號（2019年7月30日更名為臨夏市自由網絡科技有限公司），注冊地為：深圳，法人代表為：蔡誌忠。 2015年10月，唐人神控股投資股份有限公司與自由財富簽訂戰略合作協議，注資1020萬元，占自由財富51%的股份，唐人神集團高管劉誌斌擔任自由財富的法定代表人，公司其他高管陶業、劉小波、孫雙勝擔任公司董事和監事。唐人神自由財富成立起，一直到2019年7月底變更公司名稱、地址以及法人前的整個時間，都是由唐人神集團高層人員參與並控股。

唐人神自由財富成立之日起就開始融資詐騙。大勢誘導宣傳，在唐人神集團召開的年會上，集團董事長陶一山親自站台，號召所有唐人神員工及家屬、員工親屬，以及經銷商們踴躍出資。他鼓吹唐人神集團將全力為自由財富保駕護航，自由財富作為一家湖南互聯網金融平台，他將用唐人神三十年品牌承諾保本息安全。此次受害的大部分出借人都是在陶一山的鼓動下入資的或當年由唐人神員工介紹入資的。事後清算，涉及出借人數1137人（出借人主要以株洲本地人為主，其中唐人神員工、家屬及客戶多達300人以上），出借金額多達1.235億的資金，無法兌付。

2019年7月份，湖南省地方金融辦就對網貸平台進行清理整頓，要求不合規平台做良性退出並告知平台要做好退出善後工作。唐人神集團得此消息後，按理應該積極主動落實中央有關部門2018年175號文件精神，按省金融辦的具體要求下穩步做好退出的善後工作。但唐人神集團害怕良性退出，陽奉陰違、欺上瞞下，夥同合夥人蔡誌忠，於2019年7月將唐人神自由財富公司遷至甘肅臨夏縣，對公司名稱法人進行了變更，於8月27日悄然退出自由財富平台，把股權轉讓給沒有抵禦風險和還款能力的蔡誌忠個人，玩金蟬脫殼，妄想逃避法律的製裁。

蔡誌忠等在得知湖南省清理整頓網貸公司的政策後，立即采取各種手段，找各種理由在平台上開展促銷活動，瘋狂發標一個多月後，套取數千萬，突然於11月4日宣布良性平台退出。

 

二、  所謂的良性退出騙局及出借人情況

平台所謂的良性退出完全是一個騙局，是唐人神集團和蔡誌忠合演的一曲雙簧。平台從宣布良性退出後一個多月時間，都沒有拿出良性退出具體方案，唐人神集團領導麵對廣大維權人員，百般抵賴，拒不承擔責任。出於無奈，出借人推出代表按蔡誌忠的意思簽定還款協議，而唐人神集團拒不在協議上簽字。協議簽訂後，蔡誌忠立刻離開株洲，不履行協議責任，不讓出借人代表監督催收情況、查詢出借情況，而且沒有積極追債，致使回款微乎其微，與協議要求到2019年12月31日還款10%相差甚遠，至今才還款1.8364%，總金額僅200多萬。

被騙人基本上都是些普通的老百姓，一點血汗錢都是一分一厘攢下的，是用於生活和養老，有些人家有重病人急需錢就醫。現時至年關，不少出借人表示，如果不能如期拿回自己的血汗錢，將會采取非常手段進京群訪、群訴，甚至有的要集體到唐人神集團跳樓，群體性的惡性事件隨時可能發生。出借人後續的維權行動將走向何種程度，很難預料。

                 

三、唐人神與自由財富涉嫌詐騙違規事實 

1、違規違法行為不勝其數。蔡誌忠利用自由財富網貸公司給自己持股40%的海萍農業開發公司融資1000多萬至今不還。自由財富另一股東韓偉套取4000多萬，至今未還一分錢。用分標、假標等形式為深圳醜醜公司等融資1000多萬。2016年8月，銀監會、工信部、公安部和國家互聯網信息辦公室聯合下發《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》，其中第十條規定，“網絡借貸信息中介機構不得從事或者接受委托從事下列活動：（一）為自身或變相為自身融資，（二）直接或間接接受、歸集出借人的資金。” 而自由財富平台從一麵世，其定位就是為唐人神及其客戶、合作商進行融資的工具。

按175號文二（二）3（1）“高風險機構、符合以下特征之一的，列入為高風險機構：存在自融、假標。唐人神與自由財富從一開始就是違反P2P操作規定，搞虛陽合同、陰陽合同，把借款人大筆借款拆分為50萬元一個的小標，欺騙出借人每50萬元標的就是一個債務人。建立資金池，為唐人神的上下遊企業融資。這是明顯的自融和拆標行為。

2、唐人神違規惡意退股。根據《銀監令（2016）1號網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法《關於加強對P2P風絡借貸會員機構股權變更自律的通知》實際控製人或持股5%以上的股東發生變更10個工作日內將有關情況函告協會，根據證監委對上市公司真實性披露的要求，唐人神撤資退股有沒有及時告知出借人。175號文詳解中規定：有國企和上市背景的P2P平台股東不得轉股和退股。而唐人神無視政府，頂風作案，明知經營不合規，存在巨大風險，還將股權轉讓給毫無償還能力的蔡誌忠，把風險推給廣大出借人，唐人神9月退出，11月平台就良性清退這是否是惡意退出？

3、弄虛作假，欺瞞出借人。（1）虛假合同：自由財富於2019年7月份將注冊地由深圳遷至甘肅，由原“深圳自由財富管理有限公司”更名為“臨夏市自由網絡科技有限公司”，而此公司名稱卻出現在2017的出借合同中，出借人代表曾在一次四方協商會議上提出質疑，未得到正麵答複（當時市金融辦、公安局有錄音為證）。之後，平台便對有問題合同進行了撰改，這是否為銷毀證據、掩蓋事實之惡意之行為？（2）空白合同：有合同標號卻無實質性合同，內容空白。如：車商寶2017112204（投標日2017年-11-22）、優企寶2017112402（投標日2017年-11-24）。這一切又是誰在有意操控而為之？是何居心和目的？（見附件2）

4、違規經營，平台在唐人神控股期間就沒有按政府要求進行ICP備案，也沒有政府相關部門頒發的營業執照。唐人神一直在欺騙出借人和政府部門。

5、虛假誘導宣傳，集團董事長陶一山親自站台宣傳，煽動員工和經營商投資，所有宣傳資料全部承諾保本保息。而且平台宣布良性退出後，出借人湧到唐人神集團了解情況時，陶一山還要出借人不要報案，說企業都在，錢還在，叫大家放心，與蔡蔡誌忠演雙簧。這不是有意欺騙嗎？（有視頻為證）

唐人神集團夥同蔡誌忠的詐騙違規事實遠遠不止這些。從整個事件看，唐人神集團就是始作俑者，涉嫌詐騙，負有不可推卸的主體責任。株洲市金融辦經調查後確認唐人神負有主體責任的情況下，唐人神集團藐視政府部門，認為株洲市政府部門無權管轄此事。事實是沒有唐人神集團的欺詐宣傳，就不會有老百姓的今日維權，唐人神集團應該為自身的行為買單，承擔起應盡的主體責任。

四、艱難的維權之路與株洲市政府的不作為

從2019年11月初開始，我們先後給株洲市委書記毛騰飛、市長陽衛國、市金融辦、市信訪辦等領導及部門寫信，請求對唐人神集團與蔡誌忠詐騙查處，也多次到株洲市信訪辦、金融辦當麵匯報請求，甚至有幾個絕望的困難出借人到唐人神辦公樓頂準備跳樓，以生命的代價來換取正義的回歸。但株洲市政府無視事件的嚴重性，職能部門推諉踢皮球，壓製別受害人，甚至拘留維權群眾（唐金美），誘騙出借人劉曉紅關押12小時。對出借人的訴求答複一拖再拖，敷衍應付。阻止受害人去省政府上訪。元月9日，部分受害人到省信訪局上訪，株洲市信訪辦、公安局也去了領導，省信訪局與省公安廳領導在了解信訪情況後，當麵表示要求株洲市公安局立即立案查處，三個多月過去了，至今也無任何結果。從株洲市政府、市公安局無視群眾的呼聲與疾苦，打壓維權群眾的行為看，大家都懷疑株洲市有唐人神蔡誌忠的保護傘。

 

自由財富平台出借人：

                     

 

2020年3月17日

 

可以提供一下證據：

1、唐人神集團參與唐人神“自由財富”部分證明材料；

2、造假合同；

3、陶一山視頻；

4、唐人神自由財富部分出借人代表（簽名）。