展望2018加密貨幣投資

展望2018加密貨幣投資

by Bayfamily

2017年是個加密貨幣的豐收年。絕大部分人，包括我自己都沒想到2017年的結果是這樣的。我還記得去年的此刻，我麵對這張圖片時候的思索該如何投資。我當時開玩笑地問自己，如果能穿越到未來看到12個月後的結果該有多好。

當時這些主流加密貨幣中，最被看好的是比特幣，大家普遍認為比特幣2017年的時候會有不錯的成長，估價高的是7-8千美元，低的是翻倍達到2-3千美元。

結果當然是可想而知的。 最不被看好的Ripple幣，漲幅最大，大約漲了200倍左右。 Ripple幣不被看好的原因是大家覺得它是一個半中心化的幣，嚴格說不是去中心化的。 其次是最沒技術含量，同樣不被看好的萊特幣。 很多人不屑於投資萊特幣，因為大家覺得它隻是比特幣的簡單克隆。 當然它的漲幅是100倍左右。 以太幣異軍突起，成長幅度也不錯。最糟糕是比特幣和當然被認為技術先進的Augur,MaidenSafeCoin。前者隻有10倍漲幅的樣子，後者幹脆跌出前十名。

一年過去了。麵對今天這樣同樣的一張截圖，大多數是會唏噓感歎，滄海桑田。

 

但是對於我而言，同樣的問題一樣困擾著我。 我會想到2018年底的時候。到底又會出現一副什麽樣的畫麵呢？

為了思考這個問題，我需要整理一下思路，我覺得加密貨幣的發展大體上可以用三代來劃分。

第一代是比特幣。比特幣的前身BitGold死得很快，算不上一代貨幣。 我自己從2013年關注比特幣。比特幣發明之後，一夜之間冒出來無數山寨幣。比如Peercoin, Dogecoin, litecoin, darkcoin, primecoin, 等等。 絕大多數山寨幣走的都是PUMP and DUMP的路線。就是熱鬧一下，到處鼓吹一番，然後創始人走人開路。大部分的第一代山寨幣最後都死了。Dogecoin一開始大家覺得完全就是一個玩笑，屬於狗狗幣。反而活了下來。 萊特幣並不是第一個比特幣的克隆幣，但是是最成功的一個。我覺得很大因素是因為創業團隊理念長遠，並且很堅持。Charlie Lee曾經一度被認為是中本聰本人。 Ripple幣差不多也是屬於第一代加密貨幣。但是創業者一度私藏了很多幣，鬧出了很多醜聞，而且所有的幣都是premined, 想炒多高都有可能，但是Ripple像打不死的小強。 我自己也是高度不看好Ripple， 原因很簡單，它不是去中心化的加密貨幣。另外零太多，數不過來。

第二代加密貨幣應該是在2016年，就是去年這個時候，漸漸成了氣候。第二代加密貨幣的帶頭人以太幣，除此之外還有DASH，MONERO，NEM。第二代加密貨幣要解決的核心問題是加密貨幣有什麽用的問題。 如果大家有印象，2000年左右Dot.com泡沫破裂的時候，互聯網公司要解決的突出問題，也是如何盈利的問題。 你的網絡可以有很高的流量，但是流量怎麽轉化成收益是互聯網公司生死存亡的關鍵。 大家都覺得比特幣是個好東西，可以改變世界，但是如果隻是滿足非法交易，解決黃賭毒的支付問題。比特幣是做不大的。 以太幣這個時候橫空出世，帶頭第一個解決了這個問題。 以太幣支持的智能合約，一下子讓ICO火了起來。 以往IPO要經曆的漫長程序，被ICO一夜之間顛覆了。  如果說2017年是加密貨幣的豐收年，不如說是ICO年。

轉眼到了2017年底。 第三代加密貨幣誕生了。 第三代加密貨幣的誕生標誌性事件我覺得有兩個。 一個是Bancor的ICO，此次融資規模之大，讓以太幣網絡一度癱瘓。以太幣一經癱瘓，就在癱瘓的道路上越走越遠，後來幹脆是一隻遊戲貓弄得網絡癱瘓了近一個月。 另外一個事件是Bitcoin的擴容之爭，在8-11月份達到的頂點。 BITCOIN CASH主張的是橫向擴容。就是增加區塊容量。 BITCOIN核心黨主張的縱向擴容，就是增加網絡的深度，在第二層和側鏈上擴容。兩黨水火不相容。 以太幣，萊特幣也有擴容問題，但是他們沒有那麽極端，沒有內部的分裂。 兩者的技術路線其實也很相近，就是保持大區塊，同時發展閃電網。 以太幣的閃電網叫Raiden. 這是個日語。如果你細心讀一下的話，其實是中文的雷電二個字。 所以覺得叫雷電網更加合適。

第三代加密貨幣核心要解決是擴容問題。 第三代的典型代表有IOTA（已經漲了3萬倍），Raiblocks(漲了300倍），Radix, Cardano（已經漲了100-500倍）, EOS（已經漲了20倍）等。 未來的加密貨幣的發展趨勢很明顯。 第一POS，或者類似POS的技術方向是大勢所趨。挖礦漸漸要被淘汰。第二是無限擴容能力，至少要達到VISA級的水平，EOS號稱可以達到百萬級/秒的能力。 第三要具有匿名性。第四零手續費。第三代貨幣最好找到類似一年前ICO一樣爆炸性應用。 這點讓我覺得IOTA最有可能成為2018的勝利者。 當然已經漲了3萬倍的價格，需要鋼鐵一樣的腸胃才能一口咬下去。 也許現在很多人持有和我一樣的觀點和想法，Raiblocks三個月就漲了300倍，絕塵而去，一步不回頭地漲，讓你完全沒有上車的機會。 

由於第二代加密貨幣的崛起，2017年比特幣的市場份額從90%一路跌到50%。 雖然曾經爬回到60%， 但是現在看來穩定的狀態大約就是50%左右了。2018年，我覺得第三代加密貨幣的崛起，會把比特幣的比例繼續拉下來。 第三代加密貨幣目前還是逐鹿群雄的狀態，你需要的就是找到，誰是第三代的勝者. 當然光看技術還不行，還要看團隊，看市場，當然更重要要看價格。Everything has a price。如果套用2017年的經驗，大家都看好的幣，2018年不一定是真正的勝利者。

展望2018年，所以的加密貨幣都前所未有的投入了大量的研發資源。 比特幣閃電網本周上線，也是可以讓第三代貨幣的開發者夢裏發抖的。 比特幣核心黨宣稱2018年的研發投入，比過去8年的總和還多。成功縱向擴容不但可以大幅降低轉賬成本，還能夠帶來一係列前所未有的應用。也許比特幣還能發明layer 3的協議。到底是閃電網能夠完成擴容，還是比特幣的架構需要完全推到重來，讓第三代加密貨幣完成這一光榮使命，這個在2018年底會有一個明確的答案。

有一點倒是值得一提的，就是幣圈裏，似乎沒有人在意他們要顛覆的法幣的狀態。各個信心滿滿。 讓我想起元末的時候，朱元璋和陳友諒、張士誠的大戰。在他們的眼裏，就像大元朝不存在一樣。他們內心都明確地知道，他們中間誰勝了，誰就是中原的霸主。 加密貨幣此起彼伏，日新月異。 在加密貨幣開發者他們眼裏，法幣就像西坡利亞凍土層裏麵的猛獁象，雖然龐大，但是是一堆凍僵了的腐肉。非但不思進取，反而在錯誤的道理上越走越遠。這點也許是持幣者要擔心的事情，法幣和它們背後的行政機構，並不一定想大家想象那麽弱，在2018年不知道會鬧出什麽樣的幺兒子出來。

 

附圖： Bitcoin price bubble?

 

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所有跟帖： 

• 比特幣投資係列之六 -BayFamily- ♂    (152 bytes) (344 reads) 12/27/2017 postreply 16:36:17

• 弱水三千 隻取一瓢飲，自己在這個大潮中舀了幾瓢到自家水缸裏才是硬道理。謝謝分享信息但是不要埋怨無人喝彩。 -AMYMINT- ♀    (0 bytes) (37 reads) 12/27/2017 postreply 16:46:00

• 我給貝班喝彩 -越王劍- ♂    (235 bytes) (111 reads) 12/27/2017 postreply 19:11:52

• 謝謝劍俠 -BayFamily- ♂    (0 bytes) (9 reads) 12/27/2017 postreply 19:55:51

• 我也給貝班喝彩. 希望比特幣達到10萬 讓貝班有分享更多的動力。 -slowNcalm- ♂   (466 bytes) (59 reads) 12/27/2017 postreply 20:11:54

• 發行錢幣的難度不在於造幣技術，而在於需要backup。以前用黃金，現在用國家的稅收。加密幣隻注重技術，沒有任何的backup。 -相對強度- ♂   (221 bytes) (147 reads) 12/27/2017 postreply 17:19:20

• 謝謝。好帖 -commonsense888- ♂   (0 bytes) (5 reads) 12/27/2017 postreply 17:26:13

• 謝貝班科普，這麽激烈的競爭大概隻能買ETF了 -挨踢- ♂   (0 bytes) (16 reads) 12/27/2017 postreply 17:34:08

• 比特幣的漲跌幅度太嚇人，我覺得投資它像是走在“歪門邪道”上。 -如風如夢- ♂   (0 bytes) (12 reads) 12/27/2017 postreply 18:02:45

• 大部分人不適應指數世界 -BayFamily- ♂    (386 bytes) (246 reads) 12/27/2017 postreply 18:23:16

• 長見識！謝謝你的科普！ -中部- ♂   (0 bytes) (9 reads) 12/27/2017 postreply 18:08:46

• 請繼續寫下去，我是一直在看的。很有趣。 -圓西瓜- ♀    (47 bytes) (41 reads) 12/27/2017 postreply 18:19:01

• 貨幣的本質是信用信心，這是什麽年代什麽技術都無法改變的 -閑聊一二- ♂   (170 bytes) (113 reads) 12/27/2017 postreply 18:58:56

• 發財（成功）就是個瞎貓碰死老鼠的過程，數字貨幣時代將赤果果的檢驗這個真理:) -Sunflower28- ♂    (44 bytes) (66 reads) 12/27/2017 postreply 21:18:28

• 不知那個海棠花怎麽樣了？好久不見她了。她好像有不少比特幣，本來睡到自然醒，後來 -山裏人家168- ♀    (83 bytes) (163 reads) 12/27/2017 postreply 22:17:22

• 讚，知識好文 -travelworld- ♂   (0 bytes) (5 reads) 12/27/2017 postreply 22:28:09

• 好帖，要好好學習，跟上形勢。 -大百百- ♂   (0 bytes) (3 reads) 12/28/2017 postreply 00:44:03

• 貝班對近期/目前的加密幣的近期走勢看法如何？ -芳草碧連天US- ♂   (967 bytes) (54 reads) 12/28/2017 postreply 11:35:26

• 估計隻有神仙能回答這些問題 -BayFamily- ♂    (302 bytes) (89 reads) 12/28/2017 postreply 12:21:53

• 貝班你覺得我們挖礦行不行，如果是POS如以太幣，也不需要很強大的電腦是吧。 -Sunflower28- ♂    (0 bytes) (19 reads) 12/28/2017 postreply 13:12:04